Eximbank bị phát hiện giao dịch vàng 'ảo', 3 khách chiếm 15% doanh số

Thanh tra NHNN phát hiện hàng loại vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng miếng tại Eximbank. Ảnh: EIB.

Tại thông báo kết luận thanh tra về hoạt động kinh doanh vàng năm 2024 của Ngân hàng TMCP Xuất Nhập khẩu Việt Nam (Eximbank), Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã chỉ ra một loạt vi phạm của ngân hàng này.

Kết quả thanh tra cho thấy một số nhân viên Eximbank đã rút gọn quy trình kiểm đếm và giao nhận vàng, cũng như quy trình thu - chi tiền mặt bằng VND với khách hàng.

Trong cùng một ngày, khi khách hàng nộp/rút tiền mặt từ tài khoản thanh toán, phần chênh lệch VND phát sinh từ các giao dịch mua bán vàng miếng được sử dụng để hỗ trợ khách thực hiện giao dịch mua bán vàng tại cùng một thời điểm và với cùng một khối lượng.

Nhưng trên thực tế, khách hàng và nhân viên Eximbank không thực hiện giao nhận vàng và tiền, mà chỉ ký xác nhận trên chứng từ. Bản chất các giao dịch chỉ xoay quanh phần chênh lệch giá vàng nhằm mục đích sinh lời. Hoạt động này khiến doanh số mua bán vàng miếng của Eximbank tăng không thực chất.

Theo kết luận thanh tra, chỉ riêng 3 khách hàng đã chiếm tới 15% tổng doanh số mua bán vàng miếng của Eximbank trong thời gian 3 người này liên tục thực hiện các giao dịch với cùng khối lượng và thời điểm. Điều này dẫn đến việc doanh số bị “thổi phồng”, không phản ánh đúng thực chất hoạt động kinh doanh vàng miếng của ngân hàng.

Ngoài ra, Eximbank còn vi phạm nghĩa vụ báo cáo một số giao dịch mua bán vàng có giá trị lớn theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền. Vi phạm quy định về hóa đơn khi không lập hóa đơn trong một số giao dịch bán vàng miếng cho khách hàng, hoặc lập hóa đơn không đúng thời điểm.

Thanh tra NHNN chỉ ra nguyên nhân vi phạm là do công tác chỉ đạo, điều hành của lãnh đạo Eximbank trong thời kỳ thanh tra thực hiện chưa nghiêm túc quy định của pháp luật đối với hoạt động kinh doanh vàng.

Một số cá nhân/bộ phận có liên quan tại các đơn vị/chi nhánh thuộc Eximbank qua từng thời kỳ chưa nghiêm túc tuân thủ các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng.

Với các vi phạm trên, Eximbank bị xử phạt hành chính 400 triệu đồng.

Thanh tra NHNN yêu cầu Eximbank chấm dứt ngay các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền; nghiêm túc thực hiện các quy định liên quan đến phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt; đồng thời khẩn trương khắc phục và chỉnh sửa các sai phạm đã được nêu trong kết luận thanh tra.

Ngoài ra, Eximbank cũng bị yêu cầu chấm dứt hoạt động mua bán với cùng số lượng vàng miếng trong cùng một thời điểm mà không thực hiện giao nhận vàng và tiền (chỉ ký chứng từ), chỉ thực hiện giao dịch tiền dựa trên phần chênh lệch giá vàng, vì điều này không phản ánh đúng bản chất doanh số mua bán vàng miếng. Đồng thời, Eximbank phải tổ chức kiểm điểm các tổ chức, cá nhân vi phạm trong việc rút ngắn thao tác kiểm đếm, giao nhận vàng và thu chi tiền VND với khách hàng.

Hồng Nhung