Giao dịch vàng từ 20 triệu đồng/ngày phải chuyển khoản
Nghị định 232 mới của Chính phủ siết chặt quản lý thị trường vàng, quy định rõ phương thức thanh toán và nâng cao điều kiện cấp phép sản xuất vàng miếng.
Theo Nghị định 232 vừa được Chính phủ ban hành, sửa đổi và bổ sung một số điều của Nghị định 24 về quản lý hoạt động kinh doanh vàng, từ nay các giao dịch mua, bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên trong một ngày phải được thanh toán thông qua chuyển khoản.
Việc thanh toán phải thực hiện giữa tài khoản ngân hàng của khách hàng và tài khoản của doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Đây được xem là bước đi quan trọng nhằm minh bạch hóa dòng tiền, hạn chế rủi ro và tăng cường công tác giám sát.
Đối với hoạt động bán vàng nguyên liệu, các doanh nghiệp bắt buộc phải phát hành và sử dụng hóa đơn điện tử theo quy định, đồng thời lưu trữ đầy đủ dữ liệu giao dịch. Thông tin này cũng phải được kết nối và cung cấp trực tiếp cho Ngân hàng Nhà nước theo hướng dẫn của Thống đốc, bảo đảm tính minh bạch và khả năng quản lý tập trung.
Nghị định 232 cũng nâng cao điều kiện để được cấp phép sản xuất vàng miếng. Cụ thể, các doanh nghiệp muốn tham gia lĩnh vực này phải có giấy phép kinh doanh mua bán vàng miếng, vốn điều lệ tối thiểu 1.000 tỷ đồng (so với mức 100 tỷ đồng trước đây), đồng thời không bị xử phạt vi phạm hành chính trong hoạt động kinh doanh vàng, hoặc nếu có vi phạm thì đã hoàn tất các biện pháp khắc phục. Ngoài ra, doanh nghiệp phải xây dựng quy định nội bộ chặt chẽ về quy trình nhập nguyên liệu, sản xuất, giám sát và kiểm soát chất lượng sản phẩm.
Đối với các ngân hàng thương mại, điều kiện được xem xét cấp phép sản xuất vàng miếng còn cao hơn, yêu cầu vốn điều lệ tối thiểu 50.000 tỷ đồng.
Bên cạnh đó, ngân hàng cũng phải đảm bảo không có vi phạm hành chính trong lĩnh vực kinh doanh vàng hoặc đã khắc phục đầy đủ, đồng thời xây dựng các quy trình nội bộ từ nhập nguyên liệu đến kiểm soát chất lượng sản phẩm vàng miếng.
Việc ban hành Nghị định 232 được đánh giá là bước đi nhằm siết chặt quản lý thị trường vàng, tăng cường tính minh bạch trong giao dịch, đồng thời nâng cao tiêu chuẩn sản xuất vàng miếng. Đây sẽ là cơ sở quan trọng để ổn định thị trường, bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư và doanh nghiệp, đồng thời hạn chế những biến động bất lợi cho nền kinh tế.
