Kết luận vi phạm tại Sacombank Trung Tâm

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 vừa thông báo kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín - chi nhánh Trung Tâm (Sacombank Trung Tâm), qua đó chỉ ra các vi phạm và tồn tại trong kỳ thanh tra.

Theo kết luận thanh tra, vi phạm hành chính tại Sacombank Trung Tâm bao gồm: Cho vay đối với khác hàng không đủ điều kiện theo quy định pháp luật. Sử dụng phương thức giải ngân không đúng quy định pháp luật. Thu phí liên quan đến hoạt động cấp tín dụng không đúng quy định của pháp luật.

Sacombank (ảnh minh họa).

Bên cạnh các vi phạm hành chính, Sacombank Trung Tâm còn một số tồn tại, vi phạm liên quan đến thẩm định, quyết định cấp tín dụng, việc kiểm tra, giám sát sau cho vay và một số tồn tại, vi phạm khác trong hoạt động cấp tín dụng.

Bênh cạnh các vi phạm, tồn tại, Thanh tra cũng chỉ ra những kết quả đã đạt được của Sacombank Trung Tâm.

Cụ thể, trong kỳ thanh tra, Sacombank Trung Tâm đã có những kết quả hoạt động đáng ghi nhận trong công tác cấp tín dụng và xử lý nợ xấu. Cơ bản chấp hành các quy định về công tác quản trị, điều hành phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, hoạt động mua bán ngoại tệ và chuyển tiền ra nước ngoài, hoạt động đại lý bảo hiểm.

Căn cứ kết quả thanh tra, Thanh tra Ngân hàng nhà nước khu vực 2 đã ban hành quyết định xử phạt hành chính số 159/QĐ-XPHC ngày 24/10/2025 đối với các hành vi vi phạm hành chính của Sacombank chi nhánh Trung Tâm.

Kết luận vi phạm tại Sacombank Trung Tâm.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 cũng đưa ra 2 kiến nghị đối với Sacombank, 4 kiến nghị và 4 khuyến nghị đối với Sacombank Trung Tâm, yêu cầu đơn vị thực hiện nhằm đảm bảo hoạt động kinh doanh an toàn, hiệu quả theo đúng quy định pháp luật.

Q.Dương