Kịch bản 3 bước của nhóm giả danh nhân viên ngân hàng để chiếm đoạt tài sản

Hành vi phi pháp của nhóm giả danh nhân viên ngân hàng

Ngày 26/2, TAND Tp.HCM mở phiên tòa xét xử đối với các bị cáo Hoàng Trọng Vỹ (SN 1985, quê tỉnh Quảng Ngãi), Nguyễn Thị Kim Chung (SN 1986, quê tỉnh Bình Định cũ); Lương Thị Thanh Hằng (SN 1989, quê tỉnh Quảng Ngãi) và 28 đồng phạm về cùng tội Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Các bị cáo tại tòa.

Cáo trạng xác định, do biết được nhiều người có thẻ tín dụng tại các ngân hàng có nhu cầu rút tiền mặt nên tháng 02/2022, Trần Văn Xuân bàn bạc với Hoàng Trọng Vỹ cùng góp vốn thành lập Công ty TNHH TVX Group (gọi tắt là Công ty TVX Group) do Trần Văn Xuân là Giám đốc, đại diện theo pháp luật, nhằm thực hiện việc tư vấn rút tiền này.

Hoàng Trọng Vỹ là Phó Giám đốc tài chính, thực hiện ứng tiền trước trả vào tài khoản của khách hàng, khi dòng tiền thu được từ Alepay và Vimo chuyển về sẽ thanh toán cho các khoản chi phí, lợi nhuận còn lại chia đôi vào cuối mỗi tháng.

Để thực hiện hành vi phạm tội, từ tháng 2/2022 đến tháng 11/2022, Trần Văn Xuân và Hoàng Trọng Vỹ thuê địa điểm hoạt động tại 12-14 Nguyễn Bá Tuyển, phường Bảy Hiền, Tp.HCM. Đến tháng 12/2022, Xuân và Vỹ chuyển sang thuê 02 địa điểm để hoạt động tại số 60 Núi Thành và số 586/8 Cộng Hòa, phường 13, phường Tân Bình.

Xuân và Vỹ thực hiện mua dữ liệu data (thông tin khách hàng cá nhân sử dụng thẻ tín dụng ngân hàng), đăng ký/mượn/thuê gian hàng kinh doanh hàng hóa online (gian hàng ảo) thanh toán trực tuyến qua các cổng thanh toán điện tử Alepay, Vimo; đồng thời mua sắm trang thiết bị (máy móc, bàn ghế, điện thoại, ...) và chuẩn bị các phương tiện khác để thực hiện hành vi phạm tội.

Để thực hiện hành vi phạm tội, nhóm đối tượng thuê người lập trang web CRM, lập tài khoản mạng xã hội để điều hành hoạt động. Đồng thời, 2 bị cáo này thuê Nguyễn Thị Kim Chung và hàng chục đối tượng khác để giúp sức thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền trong các tài khoản thẻ tín dụng của khách hàng.

Kịch bản chiếm đoạt tài sản của Trọng, Xuân và đồng phạm chia làm 3 bước: Bước 1: Dựa trên dữ liệu thông tin khách hàng, Telesale gọi cho chủ thẻ tín dụng, giới thiệu mình là ngân viên ngân hàng và tư vấn là đang có chương trình rút 75% hạn mức khả dụng của tài khoản Thẻ tín dụng về tài khoản thẻ ATM để chi tiêu tiền mặt, không bị tốn phí rút tiền, được tham gia trả góp với nhiều kỳ hạn 3 tháng, 6 tháng, 9 tháng và 12 tháng.

Nếu khách hàng đồng ý giao dịch rút tiền, Telesale sẽ yêu cầu chủ thẻ cung cấp thông tin gồm số thẻ, ngày hết hạn, số CVV và số tài khoản thẻ ATM mà khách hàng muốn nhận tiền. Sau đó, Telesale chuyển thông tin khách hàng cho Leader và báo với khách hàng sẽ có bộ phận khác gọi điện lại để thực hiện việc thẩm định.

Bước 2: Leader truy cập vào cửa hàng trực tuyến (online) trên cổng thanh toán điện tử Alepay, Vimo và bấm tạo link thanh toán, nhập họ tên, số điện thoại, số thẻ, ngày hết hạn và CVV thẻ tín dụng của khách hàng, rồi bấm thanh toán. Khi khách hàng nhận được tin nhắn mã bảo mật (OTP), Leader sẽ yêu cầu khách hàng cung cấp mã OTP này để nhập vào cửa hàng trực tuyến trên cổng thanh toán điện tử Alepay, Vimo. Leader chụp màn hình giao dịch thành công có thông tin số tiền khách hàng bị trừ gửi lên tài khoản telegram của nhóm gồm Vũ, Xuân, Bảo, Hằng và các Leader Vy, Trọng, Trà, Tự để biết và theo dõi.

Bước 3: Sau khi nhận được tiền từ tài khoản đăng ký cửa hàng trực tuyến trên cổng thanh toán điện tử Alepay và Vimo, Vỹ sử dụng tài khoản của Vỹ mở tại Ngân hàng TMCP Quân đội (MBBank) chuyển tiền vào tài khoản của Leader, sau đó chuyển sang tài khoản ATM của khách hàng. Phần còn lại tương đương khoảng 25% số tiền đã trừ trong tài khoản thẻ tín dụng của khách hàng thì chiếm đoạt.

Trường hợp có khách hàng thắc mắc về số tiền bị trừ trong tài khoản thẻ tín dụng nhiều hơn số tiền được chuyển về thẻ ATM, Leader và Telesale trấn an và giải thích đây là tiền trả góp, khi nào khách thực hiện trả góp xong, ngân hàng sẽ hoàn lại tiền chênh lệch và tài khoản khách hàng, sau đó chặn số điện thoại để khách hàng không thể liên lạc được.

Tuyển hàng chục nhân viên, trả lương và chia hoa hồng từ tiền chiếm đoạt được

Cuối mỗi ngày làm việc, Leader sẽ gửi kết quả làm việc của từng trường hợp giao dịch thanh toán tiền thành công vào nhóm Telegram và thông báo rõ số tiền giải ngân của từng khách hàng để mỗi nhân viên tự thống kê doanh số của bản thân trong tháng.

Mỗi nhân viên được nhận 3 triệu đồng/tháng và hưởng 5% hoa hồng nếu số tiền giải ngân cho khách hàng dưới 100 triệu; được hưởng 5,5% hoa hồng nếu số tiền giải ngân cho khách hàng trên 100 triệu đồng.

Bằng thủ đoạn nêu trên, trong khoảng thời gian từ ngày 19/02/2022 đến ngày 28/12/2022, các bị cáo Trần Văn Xuân và Hoàng Trọng Vỹ đã tổ chức quản lý, chủ mưu, chỉ huy việc thực hiện hành vi tội phạm, qua đó chiếm đoạt số tiền hơn 24,2 tỷ đồng.

Bị cáo Nguyễn Thị Kim Chung: có hành vi giúp sức tích cực cho Trần Văn Xuân, Hoàng Trọng Vỹ thông qua việc tạo lập, quản lý, vận hành các gian hàng ảo để thực hiện thanh toán tiền qua cổng thanh toán điện tử Alepay, Vimo nhằm chiếm đoạt tiền của các chủ thẻ tín dụng, phải chịu trách nhiệm đối với tổng số tiền chiếm đoạt của cả hệ thống là hơn 24,2 tỷ đồng.

Các bị cáo còn lại như Lương Thị Thanh Hằng, Nguyễn Ngọc Hoài Bảo, Nguyễn Lê Thúy Vy, Huỳnh Văn Trà, Nguyễn Văn Tự, Nguyễn Ngọc Trọng…giữ vai trò giúp sức cho Trần Văn Xuân và Hoàng Trọng Vỹ và phải chịu trách nhiệm hình sự tương ứng với hành vi phạm tội của mình.

Hành vi phạm tội của các bị cáo, theo cáo trạng là nguy hiểm cho xã hội, đã xâm phạm đến quyền sở hữu tài sản của người khác, đồng thời gây ảnh hưởng xấu đến trật tự trị an xã hội, do đó cần phải xử lý nghiêm.

Quá trình điều tra, bị can Nguyễn Ngọc Trọng đã tử vong nên cơ quan điều tra đã ban hành quyết định đình chỉ điều tra vụ án hình sự đối với bị can Trọng.

Bị cáo Trần Văn Xuân và Nguyễn Văn Thuận đã bỏ trốn khỏi địa phương. Cơ quan điều tra đã ban hành quyết định tách vụ án hình sự; Quyết định tạm đình chỉ điều tra vụ án đối với bị can; Quyết định tạm đình chỉ điều tra bị can đối với Trần Văn Xuân, Nguyễn Văn Thuận, khi nào bắt được sẽ xử lý sau.

Phiên tòa xét xử Hoàng Trọng Vỹ và đồng phạm diễn ra trong nhiều ngày.

Võ Công Thư