Lập khống hồ sơ mua xe trả góp để chiếm đoạt tiền công ty

Hai bị cáo: Thu Thảo và Thanh Nhi tại phiên tòa.

Ngày 27-10, TAND tỉnh Khánh Hòa cho biết, đã mở phiên tòa xét xử đối với 2 bị cáo: Nguyễn Thụy Thu Thảo (1978) và Trần Thanh Nhi (1994, cùng trú phường Tây Nha Trang, Khánh Hòa) về tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo hồ sơ vụ án, Thảo trực tiếp quản lý kinh doanh cửa hàng N.T chuyên kinh doanh xe máy cũ ở Nha Trang, còn Nhi là nhân viên tư vấn tín dụng của một công ty dịch vụ tài chính tại TP Hồ Chí Minh. Đầu tháng 11-2019, công ty này ký hợp đồng hợp tác kinh doanh kèm các phụ lục hợp đồng, quy tắc ứng xử về việc cấp tín dụng cho khách hàng mua xe máy trả góp tại cửa hàng N.T; tiền vay vốn sẽ được giải ngân vào tài khoản của Thảo.

Năm 2021, lợi dụng sơ hở của công ty, với sự giúp sức của Nhi và một số đối tượng, Thảo đã lập khống hợp đồng vay vốn mua xe máy cũ trả góp. Thảo và một số đối tượng dùng các hình thức: Quảng cáo trúng thưởng, mở thẻ tín dụng, vay trả góp... để thu hút nhiều người dân (chủ yếu dưới 20 tuổi) đến cửa hàng để thu thập thông tin cá nhân. Khi người dân mang giấy tờ cá nhân, sổ hộ khẩu đến, các đối tượng chụp lại giấy tờ, rồi chỉnh sửa một số thông tin trên giấy tờ để hồ sơ đủ điều kiện vay vốn theo quy định của công ty, sau đó cung cấp “sim rác” cho người dân gắn vào ĐTDĐ nhằm đối phó với công ty khi hệ thống gọi điện thoại xác minh.

Các đối tượng liên lạc với nhân viên của công ty đến cửa hàng để lập hợp đồng vay vốn. Các nhân viên này thao tác trên ứng dụng vay vốn; chụp lại các hình ảnh giấy tờ cá nhân, sổ hộ khẩu đã bị chỉnh sửa; nhập các thông tin liên quan; chụp lại hình ảnh các chứng nhận đăng ký xe được lưu tại cửa hàng và hình ảnh chân dung người dân để xác nhận việc lập hợp đồng vay vốn.

Khi hệ thống duyệt vay, các đối tượng sẽ trả từ 2 đến 10 triệu đồng/trường hợp cho người đứng tên trong hợp đồng vay vốn (thực tế không giao nhận xe). Khi công ty chuyển tiền giải ngân vay vốn mua xe đến tài khoản của Thảo thì Thảo chuyển cho Nhi với mức 4 triệu đồng/hồ sơ.

Với cách thức này, từ tháng 6 đến 10-2021, Thảo, Nhi cùng một số đối tượng đã lập khống trót lọt 45 hợp đồng vay vốn mua xe máy cũ trả góp, qua đó chiếm đoạt gần 1,75 tỷ đồng của công ty. Trong đó, Nhi đã hỗ trợ Thảo lập khống 39 hợp đồng vay vốn, gây thiệt hại hơn 1,4 tỷ đồng, hưởng lợi 148 triệu đồng.

Xét vai trò, mức độ phạm tội của từng bị cáo trong vụ án, HĐXX TAND tỉnh Khánh Hòa tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thụy Thu Thảo 12 năm tù, phạt bị cáo Trần Thanh Nhi 7 năm tù cùng về tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Đồng thời, Tòa tuyên buộc 2 bị cáo phải bồi thường, khắc phục gần 1,75 tỷ đồng đã chiếm đoạt.

K.H