Lập ngân hàng 'ma' để lừa đảo tiền tỉ

Ngày 31-8, TAND Hà Nội xét xử và tuyên phạt bị cáo Đặng Việt Hùng ở Hà Tĩnh 14 năm tù về tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Bị cáo Đặng Việt Hùng tại phiên tòa. Ảnh: CTV

Theo hồ sơ vụ án, cuối năm 2016, Cơ quan CSĐT Công an Hà Nội nhận được đơn tố giác Đặng Việt Hùng chiếm đoạt tài sản thông qua việc huy động vốn đầu tư vào quỹ tài chính Asia-CB.

Quá trình điều tra xác định, khoảng tháng 8-2016, do cần tiền nên Hùng đưa ra các thông tin gian dối về Ngân hàng cộng đồng Á Châu (viết tắt là AsiaCB). Bị cáo thuê người lập website asiancb.org với chi phí 359 triệu đồng để người khác tin tưởng ngân hàng có thật.

Bị cáo giới thiệu đây là ngân hàng được thành lập với sự tham gia góp vốn của cá nhân bị cáo, một công ty của Singapore và Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) với số tiền ký quỹ là 100 tỉ đồng. Trong đó, ACB góp 30 tỉ đồng, đối tác Singapore là 40 tỉ đồng và cá nhân Hùng là 30 tỉ đồng.

Cùng với đó, Hùng cam kết AsiaCB là nơi đầu tư an toàn, lâu bền giúp người dân Việt Nam có thu nhập tốt lên với mức lợi nhuận cao và xuất trình các tài liệu để giới thiệu về quỹ này như sách giới thiệu về ngân hàng AsiaCB, hướng dẫn tham gia cách nộp tiền, lợi nhuận được hưởng.

Hùng nói mỗi người tham gia là một nhà đầu tư, số tiền đầu tư được đăng ký với Hùng hoặc người đầu tuyến.

Khi tham gia, nhà đầu tư phải có thẻ tín dụng (thẻ visa) của ACB (nhà đầu tư ra ngân hàng mở tài khoản) và đăng ký tài khoản thành viên tại website asiacb.org.

Nhà đầu tư nộp số tiền đầu tư vào thẻ tín dụng mở tại ACB và bắt buộc phải khai toàn bộ thông tin thẻ tín dụng của mình gồm tên chủ thẻ, số thẻ, mật khẩu của thẻ.

Khi đầu tư, nhà đầu tư được hưởng lãi suất 20%/chu kỳ 10 ngày và phải nộp 300.000 đồng lệ phí đối với mỗi 5 triệu đồng tiền đầu tư.

Bị cáo Hùng lập tài khoản ví điện tử Bảo Kim và sử dụng các thông tin thẻ tín dụng của từng người để chuyển tiền vào ví điện tử của mình.

Theo quy định, khi chuyển tiền cần mã OTP của chủ thẻ. Do đó, mỗi khi giao dịch, Hùng gọi điện cho chủ thẻ nói rằng quỹ tài chính đang thu tiền đầu tư và đề nghị họ cung cấp mã OTP do ngân hàng cung cấp để Hùng xác nhận giao dịch.

Cơ quan điều tra xác định, từ tháng 8-2016 đến tháng 3-2017, có 38 người mở tài khoản tại website của Hùng, nạp tiền vào tài khoản để đầu tư nhưng sau đó bị mất cả gốc và lãi. Trong đó có người bị chiếm đoạt nhiều nhất là 750 triệu đồng và người ít nhất là 6,2 triệu đồng. Tổng số tiền Hùng chiếm đoạt của các bị hại là hơn 4 tỉ đồng.

Quá trình giải quyết vụ án, Hùng khai nhận sử dụng tiền để chi tiêu cá nhân. Hùng khai thực hiện hành vi trên một mình, không có ai tham gia cùng.

Ngân hàng Nhà nước xác nhận không cấp phép hoạt động cho Ngân hàng Cộng đồng Á Châu. Ngân hàng ACB cũng không liên kết với Hùng để thành lập sân tài chính asiacb.org.

Xác minh ví điện tử của Hùng thì thấy từ ngày 13-10 đến 22-10-2016, Hùng đã chuyển từ tài khoản ví Bảo Kim về tài khoản của mình mở tại Ngân hàng Ngoại thương số tiền hơn 6,1 tỉ đồng. Số tiền này Hùng rút ra để chi tiêu cá nhân hết.

BÙI TRANG