Lừa vay 3 ngân hàng bằng 34 hồ sơ giáo viên giả

Các bị cáo cũng bị HĐXX buộc liên đới bồi thường số tiền còn chiếm đoạt của 3 ngân hàng, PVCombank, SeAbank và Bản Việt, tổng cộng hơn 2,5 tỷ đồng.

Bản án ngày 13/9 xác định, do làm ăn thua lỗ, bà Như và bà Hường bàn bạc làm giả hồ sơ giáo viên, dùng bảng lương để vay trả góp tại các ngân hàng để lấy tiền trả nợ và tiêu xài cá nhân.

Bà Như và Hường đồng thời nhờ 24 người (hầu hết là chồng, bạn bè, người nhà) đứng tên trong các hồ sơ giáo viên giả này để vay tiền ngân hàng. Việc trả nợ cho ngân hàng, hai bà sẽ chịu trách nhiệm.

Mỗi hồ sơ giả được ngân hàng duyệt vay 40-100 triệu đồng. Từ năm 2017 đến tháng 5/2018, hai bị cáo đã vay trót lọt hơn 2,7 tỷ đồng của ba ngân hàng, song mới chỉ trả 140 triệu đồng. Số tiền họ còn chiếm đoạt đến nay được xác định là hơn 2,5 tỷ đồng. Trong đó, bà Như hơn 1,7 tỷ đồng, bà Hường 800 triệu đồng.

Trong vụ án, hai cựu nhân viên SeAbank chi nhánh Thanh Xuân, gồm Lưu Vĩnh Long và Hoàng Thị Huế bị cáo buộc tiếp nhận 16 hồ sơ vay của các "giáo viên" trên song không thực hiện thẩm định nơi ở, nơi làm việc của khách vay, không chụp ảnh lưu hồ sơ tín dụng.

Sơ hở này khiến các bị cáo trên lợi dụng để lừa đảo, chiếm đoạt 1,2 tỷ đồng của SeAbank. Long và Huế cùng bị HĐXX tuyên phạt 3 năm tù treo về tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng.

12 đồng phạm trong vụ án bị tuyên từ 2 đến 6 năm tù vì hai nhóm tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức, trong số này có 8 người đứng tên trong hồ sơ giáo viên giả.

Thực hiện : Hiểu Vy