Nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống rửa tiền
Sáng ngày 15/10, tại Hà Nội, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) tổ chức Hội thảo phổ biến Thông tư số 27/2025/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền, thay thế Thông tư số 09/2023/TT-NHNN, và kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, tài trợ khủng bố.
Phát biểu khai mạc Hội thảo, bà Nguyễn Thị Minh Thơ - Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền, NHNN cho biết, trong thời gian qua, công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Việt Nam đã đạt nhiều kết quả tích cực, thể hiện nỗ lực của các cơ quan trong việc hoàn thiện khuôn khổ pháp lý, tăng cường giám sát và mở rộng hợp tác trong nước cũng như quốc tế. Tuy nhiên, trong bối cảnh hội nhập quốc tế sâu rộng, các hình thức rửa tiền ngày càng tinh vi, phạm vi rủi ro mở rộng sang nhiều lĩnh vực, vai trò của các tổ chức báo cáo trong cả lĩnh vực tài chính và phi tài chính ngày càng trở nên quan trọng trong việc phát hiện và ngăn chặn các hành vi lợi dụng kinh doanh hợp pháp để rửa tiền cũng như tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Bà Nguyễn Thị Minh Thơ - Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền, NHNN phát biểu khai mạc Hội thảo
Ngày 15/9/2025, Thống đốc NHNN đã ban hành Thông tư số 27/2025/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền, thay thế Thông tư số 09/2023/TT-NHNN, với nhiều điểm mới được thiết kế nhằm tháo gỡ khó khăn, nâng cao tính khả thi cho các đối tượng báo cáo cũng như giúp Việt Nam tiếp cận với chuẩn mực quốc tế trong công tác này. Thông tư có hiệu lực từ ngày 1/11/2025, kèm giai đoạn chuyển tiếp đến hết ngày 31/12/2025 để các tổ chức chủ động hoàn thiện quy trình nội bộ, cập nhật hệ thống công nghệ và cơ chế kiểm soát tuân thủ. Theo lãnh đạo Cục Phòng chống rửa tiền, việc ban hành Thông tư số 27/2025/TT-NHNN cũng là một bước quan trọng trong thực hiện Hành động số 5 của Kế hoạch hành động quốc gia mà Việt Nam đã cam kết với Lực lượng đặc nhiệm tài chính (FATF).

Toàn cảnh Hội thảo
“Hội thảo hôm nay là cơ hội để khu vực tư nhân hiểu rõ rủi ro trong lĩnh vực của mình, chủ động kiểm soát nội bộ và chia sẻ thông tin với cơ quan quản lý, yếu tố cốt lõi để xây dựng hệ thống phòng chống rửa tiền hiệu quả, dựa trên hợp tác công - tư và tính minh bạch của thị trường tài chính", bà Thơ cho biết. Đồng thời cũng đây cũng là nội dung triển khai Hành động số 1 và Hành động số 7 trong Kế hoạch hành động quốc gia, chứng minh rằng các cơ quan có thẩm quyền đã nâng cao hiểu biết về rủi ro rửa tiền/tài trợ khủng bố và đang thực hiện các hành động để giảm thiểu rủi ro thông qua các chiến lược, chính sách phòng chống rửa tiền/tài trợ khủng bố và hướng dẫn khu vực tư nhân trong nhận diện rủi ro, tuân thủ nghĩa vụ phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Các ý kiến trao đổi tại Hội thảo
Bên cạnh đó, sự phát triển mạnh mẽ của thị trường tài sản mã hóa mang lại nhiều cơ hội đổi mới nhưng cũng đặt ra thách thức lớn đối với công tác phòng, chống rửa tiền. Ngày 09/9/2025, Chính phủ ban hành Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP về thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam, cùng với Luật Công nghiệp và Công nghệ số đã tạo hành lang pháp lý cho giai đoạn thử nghiệm này. Dù thị trường mới ở bước đầu, nhưng tuân thủ nghiêm các quy định về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt là điều kiện tiên quyết để đảm bảo an toàn, minh bạch và phát triển bền vững của hệ thống tài chính quốc gia. NHNN sẽ tiếp tục phối hợp với Bộ Tài chính và các Bộ, ngành trong quá trình xây dựng nền tảng quản trị rủi ro cho thị trường này.
Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, đối tượng báo cáo thuộc quản lý của NHNN bao gồm các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, các công ty tài chính, trung gian thanh toán, công ty kiều hối. Với tính trọng yếu của nhóm đối tượng này trong công tác phòng, chống rửa tiền, bà Nguyễn Thị Minh Thơ cho biết, NHNN tổ chức Hội thảo dành riêng cho các tổ chức tài chính thuộc phạm vi quản lý nhà nước của mình với ba nội dung trọng tâm: Phổ biến các quy định chính của Thông tư số 27/2025/TT-NHNN; giới thiệu Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP về thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam và công tác phòng, chống rửa tiền trong quá trình triển khai; cập nhật kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, tài trợ khủng bố.
Tại Hội thảo, đại diện Cục Phòng, chống rửa tiền đã trình bày các quy định chính của Thông tư số 27/2025/TT-NHNN. Theo đó, Thông tư số 27/2025/TT-NHNN quy định cụ thể về tiêu chí, phương pháp đánh giá rủi ro rửa tiền, quy trình phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch đáng ngờ, giao dịch chuyển tiền điện tử, cùng các yêu cầu về quy định nội bộ, người phụ trách và kiểm toán công tác phòng, chống rửa tiền trong các tổ chức tài chính và các ngành, nghề phi tài chính có liên quan.
Đặc biệt, thông tư nhấn mạnh nguyên tắc quản lý dựa trên rủi ro, yêu cầu các tổ chức phải cập nhật, đánh giá định kỳ rủi ro rửa tiền, xây dựng quy trình nhận biết và xác minh khách hàng, bao gồm cả trường hợp khách hàng không có tài khoản hoặc ít giao dịch. Các đối tượng báo cáo phải thường xuyên giám sát mối quan hệ kinh doanh, bảo đảm giao dịch phù hợp với nguồn tiền hợp pháp và hồ sơ nhận biết khách hàng.
Hội thảo cũng dành phần quan trọng để phổ biến trách nhiệm phòng, chống rửa tiền trong triển khai vận hành thị trường tài sản mã hóa, theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP về thí điểm thị trường tài sản mã hóa và Luật Công nghiệp, công nghệ số năm 2025.
Theo báo cáo của Cục Phòng, chống rửa tiền, kết quả đánh giá rủi ro quốc gia (theo Nghị quyết 71/NQ-CP) cho thấy: rủi ro rửa tiền trong lĩnh vực tài sản ảo, dịch vụ tài sản ảo được xếp hạng trung bình cao đến cao. Trong khi đó, Hành động 6 trong kế hoạch FATF về “xây dựng khung pháp lý điều chỉnh đối với tài sản ảo và tổ chức cung ứng dịch vụ tài sản ảo” đến nay chưa có tiến triển đáng kể.
Vì vậy, NHNN cùng Bộ Tài chính, Bộ Công an và các cơ quan liên quan sẽ giám sát chặt chẽ các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (VASPs); yêu cầu các tổ chức này xây dựng quy trình phòng, chống rửa tiền, lưu trữ dữ liệu giao dịch tối thiểu 10 năm, và báo cáo giao dịch đáng ngờ, giao dịch lớn theo quy định.
Ngoài ra, Việt Nam đang tích cực thực hiện Kế hoạch hành động quốc gia (Quyết định 194/QĐ-TTg ngày 23/2/2024), trong đó NHNN đóng vai trò đầu mối thu thập, phân tích, cung cấp thông tin tài chính phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Cục Phòng, chống rửa tiền cho biết, việc ban hành và triển khai Thông tư 27/2025/TT-NHNN là bước đi quan trọng nhằm nâng cao năng lực tuân thủ của hệ thống tổ chức tài chính, tăng tính minh bạch và khẳng định nỗ lực của Việt Nam trong việc thực hiện đầy đủ các khuyến nghị của FATF, hướng tới loại bỏ Việt Nam khỏi Danh sách xám trong thời gian tới.
Nguồn TBNH: https://thoibaonganhang.vn/nang-cao-hieu-qua-cong-tac-phong-chong-rua-tien-171882.html