Nhân viên Ngân hàng ACB lừa đảo gần 4 tỷ đồng của khách hàng

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Gia Lai vừa ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can, bắt tạm giam đối tượng Đặng Văn Quân (SN 1988), thường trú tại phường Phú Sơn, TP. Thanh Hóa, tỉnh Thanh Hóa; tạm trú tại phường Tây Sơn, thị xã An Khê là nhân viên quan hệ khách hàng cá nhân, Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu (ACB) - Chi nhánh Gia Lai - Phòng giao dịch An Khê để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Đặng Văn Quân tại cơ quan Công an.

Qua điều tra, cơ quan Công an xác định, vào đầu năm 2020, Đặng Văn Quân quen biết chị D thông qua một người bạn. Sau đó, Quân nhiều lần vay tiền chị D để cho người khác vay lại đáo hạn ngân hàng. Những lần vay trước Quân trả đầy đủ cả tiền gốc và lãi, nhưng từ ngày 6/11 đến 25/11/2020, Đặng Văn Quân vay rồi chiếm đoạt của chị D với tổng số tiền là 2.050.000.000 đồng.

Cũng với thủ đoạn tương tự, vào tháng 9/2020, anh B có mang số tiền 840.000.000 đồng đến ngân hàng ACB An Khê gặp Đặng Văn Quân để trả khoản vay của mình thì Quân nói đưa số tiền trên cho y để cùng hợp tác trong việc đáo hạn các khoản vay cho khách hàng, lãi suất Quân hứa trả cho anh B là 0,2%/ngày.

Nghe vậy, anh B đồng ý. Trong khoảng thời gian từ tháng 9-2020 đến tháng 11-2020, anh B đã nhiều lần đưa tiền cho Quân vay và đều được Quân trả gốc và lãi đầy đủ. Thấy việc cho Quân vay tiền diễn ra thuận lợi nên anh B nhiều lần đưa tiền cho Quân vay rồi chiếm đoạt tổng sô tiền 1.780.000.000 đồng.

Tiếp đó, vào khoảng tháng 10/2020, Đặng Văn Quân biết thông tin chị P có làm dịch vụ cho vay đáo hạn ngân hàng nên đặt vấn đề với chị P cho y vay tiền để đáo hạn ngân hàng cho khách hàng của Quân.

Chị P tin lời và cho Quân vay 2 lần, sau đó Quân đã trả đủ tiền gốc và tiền lãi. Đến ngày 23/11/2020, Quân gọi điện cho chị P nói có khoản vay cần đáo hạn với số tiền 1.500.000.000 đồng, chị P đồng ý cho Quân vay số tiền trên. Đến hẹn, Quân trả cho chị P hai lần, với tổng số tiền 800.000.000 đồng, số tiền còn lại 700.000.000 đồng, Quân nói đã sử dụng để đáo hạn ngân hàng cho khách nên chưa trả được cho chị P, nhưng thực chất Quân đã chiếm đoạt.

Trên cơ sở tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Gia Lai có đủ căn cứ xác định: Trong thời gian từ ngày 23/11/2020 đến 25/11/2021, lợi dụng mối quan hệ quen biết và sự tin tưởng của các cá nhân, Đặng Văn Quân đưa ra thông tin không có thật là cần tiền để đáo hạn khoản vay ngân hàng cho khách và hứa hẹn trả lãi suất cao để chiếm đoạt của 4 người với tổng số tiền 3.850.000.000 đồng, sau đó cắt liên lạc, trốn khỏi địa phương.

Tại cơ quan Công an, đối tượng Quân thừa nhận hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản để sử dụng vào mục đích cá nhân. Hiện vụ việc đang được Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Gia Lai tích cực mở rộng điều tra để xử lý theo quy định của pháp luật.

Thượng tá Trương Đức Đương – Phó trưởng Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh cho biết: Đặng Văn Quân vay tiền của các cá nhân rồi đưa cho một đối tượng tên Maky để đầu tư kinh doanh bất động sản, tuy nhiên y không chứng minh được tiền đã đưa cho ai, sử dụng trả cho dự án nào, ở đâu.

Qua điều tra vụ án, Cơ quan Công an có đủ bằng chứng và xác định các yếu tố cấu thành tội: Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

PV