Nhân viên ngân hàng BIDV dựng kịch bản 'đáo hạn', chiếm đoạt 3,5 tỉ đồng

Ngày 25.12.2025, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) Công an tỉnh Thanh Hóa cho biết đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Mạnh Thắng (38 tuổi, trú xã Lưu Vệ, tỉnh Thanh Hóa; hiện ở phòng 802 CT4 chung cư Phú Sơn, phường Hạc Thành) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Đối tượng Nguyễn Mạnh Thắng. Ảnh Công an Thanh Hóa

Trước đó, ngày 23.12.2025, Nguyễn Mạnh Thắng đã đến Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thanh Hóa đầu thú. Vụ việc được làm rõ sau khi cơ quan công an tiếp nhận đơn tố cáo của quần chúng nhân dân về việc Thắng là nhân viên Ngân hàng BIDV Chi nhánh Thanh Hóa, có hành vi lợi dụng việc đáo hạn sổ ngân hàng để chiếm đoạt khoảng 3,5 tỉ đồng của khách hàng.

Xác định đây là vụ việc có dấu hiệu tội phạm nghiêm trọng, gây thiệt hại lớn về tài sản, ảnh hưởng xấu đến an ninh trật tự và uy tín của tổ chức tín dụng, Giám đốc và Thủ trưởng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thanh Hóa đã chỉ đạo khẩn trương vào cuộc điều tra.

Chỉ sau thời gian ngắn, cơ quan điều tra đã thu thập đầy đủ tài liệu, chứng cứ chứng minh hành vi phạm tội của bị can.

Theo kết quả điều tra ban đầu, trong thời gian làm việc tại Ngân hàng BIDV Chi nhánh Thanh Hóa, Nguyễn Mạnh Thắng vừa đầu tư làm ăn bên ngoài, vừa tham gia lô đề, cờ bạc dẫn đến thua lỗ, nợ nần chồng chất.

Đến khoảng tháng 8.2025, khi không còn khả năng trả nợ, Thắng nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của khách hàng đến giao dịch tại ngân hàng.

Lợi dụng việc được giao quản lý hồ sơ vay vốn, Thắng biết anh U.M.T (42 tuổi, trú xã Quảng Bình, tỉnh Thanh Hóa) có khoản vay 2 tỉ đồng đã đến hạn.

Ngày 8.9.2025, Thắng gọi điện yêu cầu anh T. chuyển tiền vào tài khoản cá nhân để “thu nợ và giải ngân lại khoản vay”. Sau khi nhận tiền, Thắng không thực hiện thủ tục đáo hạn theo quy định mà chiếm đoạt toàn bộ số tiền để trả nợ và chi tiêu cá nhân.

Với thủ đoạn tương tự, ngày 24.9.2025, khi anh N.H.L (32 tuổi, trú phường Hạc Thành) đến ngân hàng làm thủ tục đáo hạn khoản vay 4 tỉ đồng, Thắng tiếp tục lợi dụng lòng tin, nói dối có khách hàng cần tiền gấp và vay anh L. 1,5 tỉ đồng, hẹn trả vào ngày hôm sau. Số tiền này sau đó cũng bị Thắng chiếm đoạt.

Khi không còn khả năng xoay xở, ngày 25.9.2025, Nguyễn Mạnh Thắng thay sim điện thoại, cắt liên lạc với các nạn nhân và rời địa phương, di chuyển vào các tỉnh phía Nam nhằm trốn tránh nghĩa vụ trả nợ.

Đến ngày 23.12.2025, biết hành vi đã bị tố giác và nhận thức rõ vi phạm pháp luật, Thắng đến cơ quan công an đầu thú, khai báo thành khẩn để mong được hưởng sự khoan hồng.

Hiện Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thanh Hóa đang tiếp tục củng cố hồ sơ, mở rộng điều tra để xử lý bị can theo quy định pháp luật.

Công an tỉnh đề nghị những cá nhân, tổ chức là nạn nhân của Nguyễn Mạnh Thắng sớm liên hệ Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thanh Hóa để được tiếp nhận, giải quyết theo đúng trình tự, thủ tục pháp luật.

TRẦN HOÀNG