NHNN cần xác thực chặt chẽ thông tin khách hàng, loại bỏ ngay tài khoản không hợp lệ

Siết chặt quản lý không gian mạng, ngăn chặn lừa đảo

Ngày 23/12, Phó Thủ tướng Nguyễn Hòa Bình ký công điện 139 của Thủ tướng về việc tăng cường phòng ngừa, xử lý hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản sử dụng công nghệ cao, trên không gian mạng.

Theo lãnh đạo Chính phủ, tình hình tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản vẫn diễn biến phức tạp, với nhiều thủ đoạn hoạt động mới, tinh vi, nhất là tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản sử dụng công nghệ cao, trên không gian mạng, gây thiệt hại lớn về tài sản của nhân dân, ảnh hưởng đến an ninh, trật tự.

Một trong những nguyên nhân chính dẫn đến tình trạng lừa đảo chiếm đoạt tài sản gia tăng là do sự thiếu quyết liệt trong chỉ đạo phòng ngừa, xử lý của một số cấp ủy, người đứng đầu các bộ, ngành, địa phương.

Thủ tướng yêu cầu tăng cường phòng ngừa, xử lý hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản sử dụng công nghệ cao, trên không gian mạng.

Do đó, Thủ tướng giao Bộ Công an chủ trì, phối hợp với Ngân hàng Nhà nước, Bộ Thông tin và Truyền thông và các bộ, ngành liên quan nghiên cứu, xây dựng mô hình liên ngành để xử lý nhanh, kịp thời các vụ việc có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản sử dụng công nghệ cao, trên không gian mạng.

Thủ tướng giao cho Bộ Công an xây dựng cơ sở dữ liệu về tài khoản thanh toán, ví điện tử có nghi vấn liên quan đến hoạt động vi phạm pháp luật. Việc xây dựng cơ sở dữ liệu này cần hoàn thành trong quý I/2025 để kịp thời cảnh báo, phòng ngừa, ngăn chặn, thu hồi tài sản.

Bộ Công an chỉ đạo công an các đơn vị, địa phương nâng cao chất lượng công tác phòng ngừa tội phạm, giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố, điều tra khám phá các vụ án, vụ việc liên quan đến lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Ngoài ra, Bộ Công an mở đợt cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm sử dụng công nghệ cao, lợi dụng không gian mạng hoạt động phạm tội, trong đó có tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản; tăng cường đàm phán, ký kết bản ghi nhớ, thỏa thuận hợp tác về phòng, chống tội phạm với các nước trên thế giới, nhất là các nước chung đường biên giới với Việt Nam.

Loại bỏ ngay các tài khoản không hợp lệ

Đối với Ngân hàng Nhà nước, Thủ tướng chỉ đạo nghiên cứu, đề xuất lộ trình kiểm tra, đối chiếu yếu tố sinh trắc học đối với các tài khoản thanh toán, ví điện tử thực hiện giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử; bổ sung quy định về việc kiểm tra, đối chiếu yếu tố sinh trắc học khi mở tài khoản mới, thay đổi thông tin về giấy tờ tùy thân, số điện thoại nhận mã OTP, thiết bị thực hiện giao dịch Mobile banking và rút tiền trực tiếp tại quầy giao dịch…

Bên cạnh đó, Ngân hàng Nhà nước cần nghiên cứu, hoàn thiện quy định pháp luật để xử lý nghiêm các hành vi cho thuê, mượn, mua, bán tài khoản ngân hàng, ví điện tử trái phép. Ngân hàng Nhà nước cần tăng cường xác thực chặt chẽ thông tin khách hàng và loại bỏ ngay các tài khoản không hợp lệ. Đây cũng là yêu cầu được người đứng đầu Chính phủ đặt ra.

Thủ tướng cũng giao Bộ Thông tin và Truyền thông rà soát, sửa đổi, bổ sung hoặc đề xuất cơ quan có thẩm quyền sửa đổi, bổ sung các văn bản quy phạm pháp luật trong lĩnh vực viễn thông, an toàn thông tin.

Đặc biệt, Thủ tướng yêu cầu Bộ Thông tin và Truyền thông kịp thời phát hiện, ngăn chặn, xóa bỏ các nội dung, trang web, đường dẫn, ứng dụng, hội, nhóm, tài khoản trên không gian mạng liên quan đến hoạt động lừa đảo; phối hợp với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam để có phương án đối khớp thông tin chủ tài khoản, người đại diện hợp pháp với thông tin chủ thuê bao di động theo số điện thoại di động đã đăng ký trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán, ví điện tử.

Quỳnh An