Phải bảo đảm tính phù hợp giữa giao dịch, nguồn tiền và hồ sơ nhận diện khách hàng

Phó Thống đốc Nguyễn Ngọc Cảnh - Ảnh: VGP/HT

Đẩy mạnh hoàn thiện khuôn khổ pháp lý về phòng, chống rửa tiền

Ngày 16/10, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức hội thảo trực tiếp và trực tuyến phổ biến Thông tư số 27/2025/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền; giới thiệu Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP về thí điểm thị trường tài sản mã hóa; đồng thời cập nhật kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Phát biểu khai mạc, Phó Thống đốc NHNN Nguyễn Ngọc Cảnh nhấn mạnh, trong bối cảnh địa chính trị và tài chính quốc tế biến động mạnh, nền kinh tế Việt Nam có độ mở cao, việc nhận diện và kiểm soát rủi ro ngày càng cấp thiết.

Ông Nguyễn Ngọc Cảnh cho biết, việc hoàn thiện quy định pháp lý không chỉ giúp Việt Nam thực hiện Kế hoạch hành động quốc gia mà còn đáp ứng cam kết với Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF), hướng tới đánh giá đa phương của Nhóm châu Á – Thái Bình Dương (APG) giai đoạn 2027-2028.

Hội thảo trực tiếp và trực tuyến phổ biến Thông tư số 27/2025/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền; giới thiệu Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP về thí điểm thị trường tài sản mã hóa; đồng thời cập nhật kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, tài trợ khủng bố - Ảnh: VGP/HT

Triển khai Thông tư 27 và Nghị quyết 05 trong thực tiễn

Ngày 15/9/2025, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông tư số 27/2025/TT-NHNN thay thế Thông tư số 09/2023/TT-NHNN, có hiệu lực từ 1/11/2025, với giai đoạn chuyển tiếp đến 31/12/2025. Thông tư được xem là bước quan trọng trong thực hiện Hành động số 5 của Kế hoạch hành động quốc gia về phòng, chống rửa tiền mà Việt Nam cam kết với FATF.

Tại hội thảo, bà Nguyễn Thị Minh Thơ, Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền (NHNN), trình bày các điểm sửa đổi chính của Thông tư 27, tập trung tháo gỡ khó khăn cho các đối tượng báo cáo trong quá trình thực hiện.

Các nội dung thay đổi gồm: Tiêu chí và phương pháp đánh giá rủi ro về rửa tiền; Quy trình quản lý rủi ro và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro; Quy định nội bộ và chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn, đáng ngờ; Quy định về giao dịch chuyển tiền điện tử, thời hạn báo cáo dữ liệu điện tử; Bổ sung mẫu biểu báo cáo đánh giá rủi ro, giao dịch đáng ngờ.

Thông tư 27 nhấn mạnh nguyên tắc quản lý dựa trên rủi ro, yêu cầu các tổ chức tài chính định kỳ cập nhật, đánh giá rủi ro, xây dựng quy trình nhận biết và xác minh khách hàng, kể cả khi khách hàng không có tài khoản hoặc ít giao dịch. Bên cạnh đó, các đơn vị phải giám sát mối quan hệ kinh doanh, bảo đảm tính phù hợp giữa giao dịch, nguồn tiền và hồ sơ nhận diện khách hàng.

Song song với đó, hội thảo cũng phổ biến nội dung phòng, chống rửa tiền trong Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP về thí điểm thị trường tài sản mã hóa.

Ban hành ngày 9/9/2025, nghị quyết tạo hành lang pháp lý cho giai đoạn thử nghiệm và đặt ra yêu cầu tuân thủ nghiêm quy định về phòng, chống rửa tiền để đảm bảo an toàn, phát triển bền vững của hệ thống tài chính – kinh tế quốc gia.

Triển khai Điều 7 của Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, Việt Nam đang thực hiện đánh giá rủi ro quốc gia giai đoạn 2023-2027 nhằm chuẩn bị cho đánh giá đa phương APG 2027-2028. Đại diện Bộ Công an và NHNN đã cập nhật kết quả sơ bộ của giai đoạn 2023-2025, đồng thời nêu định hướng phối hợp trong thời gian tới.

Theo các đại biểu, đánh giá rủi ro quốc gia là cơ sở quan trọng để xác định lĩnh vực, sản phẩm, dịch vụ và khu vực có rủi ro cao; từ đó đề xuất biện pháp kiểm soát phù hợp, bảo đảm Việt Nam đáp ứng yêu cầu quốc tế, đặc biệt là các chuẩn mực FATF.

Anh Minh