Phát hiện 600.000 tài khoản đáng ngờ, gần 300.000 khách hàng thoát lừa đảo

Thời gian qua, Ngân hàng Nhà nước đã thu thập được khoảng 600.000 tài khoản có thể nghi ngờ liên quan đến các hành vi gian lận. Ảnh minh họa: TL

Tại buổi họp báo ngày thẻ Việt Nam 2025 tổ chức ngày 25-9, ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho biết, thời gian qua, Ngân hàng Nhà nước đã thu thập được khoảng 600.000 tài khoản có thể nghi ngờ liên quan đến các hành vi gian lận, TTXVN đưa tin.

Theo ông Tuấn, các hành vi có dấu hiệu gian lận có thể là một người mở nhiều tài khoản khác nhau, có hành vi giao dịch đáng ngờ hoặc một tài khoản phát sinh quá nhiều giao dịch trong ngày, không phù hợp năng lực tài khoản… Từ danh sách này, qua công tác triển khai thí điểm cho các ngân hàng, tính đến đầu tháng 9, hệ thống ngân hàng đã giúp cảnh báo cho gần 300.000 khách hàng ngừng giao dịch với tổng số tiền khoảng 1.500 tỉ đồng.

Sau khi các tài khoản liên quan cá nhân có hành vi lừa đảo bị cấm, nhiều đối tượng đã chuyển sang tài khoản của tổ chức. Về vấn đề này, Ngân hàng Nhà nước đang sửa đổi các quy định có liên quan để đảm bảo bảo mật, an toàn, đề phòng các hành vi lừa đảo.

Ngân hàng Nhà nước vẫn trăn trở vấn đề hành gi gian lận, lừa đảo đang ngày càng tinh vi. Vì vậy, trong các quy định, Ngân hàng Nhà nước đã yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ phải có quy trình phòng ngừa, ngăn ngừa, cảnh báo các hành vi lừa đảo, gian lận. Ngân hàng Nhà nước cũng đã ban hành hàng loạt Thông tư, trong đó, riêng năm 2024 đã có 7 Thông tư về lĩnh vực thanh toán, tài khoản, thẻ, ví điện tử.

Đối với ngành ngân hàng, đại diện Ngân hàng Nhà nước cho biết, năm 2025 là năm cuối của giai đoạn triển khai Đề án phát triển thanh toán không dùng tiền mặt tại Việt Nam giai đoạn 2021-2025. Sau 4 năm thực hiện, Đề án đã tạo nền tảng quan trọng cho sự phát triển bền vững và bao trùm của thanh toán số. Tốc độ tăng trưởng bình quân về số lượng giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt đạt trên 62% mỗi năm.

Hoài Hương