SIMO giúp ngăn chặn hơn 670 nghìn giao dịch gian lận trong thanh toán số
Sự phát triển của thanh toán số tại Việt Nam đang đi kèm áp lực ngày càng lớn về giám sát an ninh, đặc biệt khi các hình thức gian lận trực tuyến ngày càng tinh vi. Trong bối cảnh đó, SIMO cho thấy vai trò rõ rệt khi giúp hơn 670 nghìn lượt khách hàng chủ động ngăn chặn các giao dịch có dấu hiệu rủi ro.
SIMO giúp ngăn chặn hơn 670 nghìn giao dịch gian lận trong thanh toán số
Tính đến ngày 11/12/2025, Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán của Ngân hàng Nhà nước (SIMO) đã phát cảnh báo gian lận tới 2,13 triệu lượt khách hàng. Trong số này, hơn 670 nghìn lượt khách đã chủ động tạm dừng hoặc hủy giao dịch sau khi nhận cảnh báo, với tổng giá trị giao dịch trên 2.570 tỷ đồng.
Bên cạnh đó, 122/147 đơn vị đã kết nối và báo cáo thành công lên hệ thống, cung cấp 592 nghìn bản ghi tài khoản thanh toán và ví điện tử có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật.
Thông tin trên được Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước) công bố nhân dịp kỷ niệm 20 năm thành lập đơn vị (2005-2025).
Theo Vụ Thanh toán, sau 20 năm, giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt đã tăng khoảng 500 lần về số lượng và hơn 60 lần về giá trị so với năm 2005. Đặc biệt, giai đoạn 2015-2025 chứng kiến mức tăng mạnh của giao dịch số với Internet tăng khoảng 59 lần về số lượng và 21 lần về giá trị, giao dịch qua điện thoại di động tăng khoảng 280 lần về số lượng và 600 lần về giá trị. Riêng giao dịch qua mã QR, phổ biến từ năm 2018, đã tăng hơn 700 lần về số lượng và hơn 400 lần về giá trị.
Hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng IBPS, vận hành từ năm 2002 và mở rộng toàn quốc năm 2008, hiện được xem là trục kết nối quan trọng của nền kinh tế. Số lượng giao dịch qua IBPS hiện nay đã tăng 36 lần và giá trị tăng 148 lần so với năm 2005. Song song, hệ thống chuyển mạch tài chính và bù trừ điện tử do NAPAS vận hành từ năm 2015 cũng ghi nhận mức tăng trưởng trung bình hàng năm trên 170% về số lượng và 180% về giá trị giao dịch.
Trong bối cảnh thanh toán số phát triển nhanh, các biện pháp giám sát mới được Ngân hàng Nhà nước triển khai nhằm bảo đảm an toàn hệ thống và người dùng. Chiến lược giám sát các hệ thống thanh toán cùng việc đưa vào vận hành SIMO từ năm 2025 được xem là bước tiến quan trọng, cho phép các tổ chức tín dụng ngăn chặn giao dịch đáng ngờ hoặc yêu cầu xác thực bổ sung trước khi xử lý.
SIMO vì vậy trở thành công cụ hỗ trợ quan trọng giúp giảm thiểu rủi ro gian lận tài chính, góp phần nâng cao an toàn trong hoạt động thanh toán và củng cố niềm tin của người dùng vào các nền tảng thanh toán số tại Việt Nam.
