Thanh tra ngân hàng phát hiện 562.468 tỷ đồng vi phạm về kinh tế từ đầu năm 2026
Từ đầu năm 2026 đến nay, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã triển khai 618 cuộc thanh tra, ban hành kết luận đối với 438 cuộc, qua đó phát hiện tổng số tiền vi phạm về kinh tế là 562.468 tỷ đồng...
Ngân hàng Nhà nước tăng cường thanh tra, giám sát hoạt động của các tổ chức tín dụng, tập trung vào những lĩnh vực tiềm ẩn rủi ro cao (Ảnh: Đức Khanh)
Theo báo cáo của Ngân hàng Nhà nước, qua thanh tra, cơ quan quản lý phát hiện một số dấu hiệu lợi dụng kẽ hở, né tránh quy định pháp luật trong hoạt động cấp tín dụng và quản trị ngân hàng. Trong đó có việc (1) phân tán quyền sở hữu cho nhiều tổ chức, cá nhân để né quy định về giới hạn sở hữu cổ phần tại tổ chức tín dụng; (2) né giới hạn cấp tín dụng đối với một khách hàng và người có liên quan; (3) rủi ro trong định giá và nhận tài sản bảo đảm, nhất là quyền sử dụng đất và quyền tài sản phát triển dự án; và (4) điều chuyển các khoản cấp tín dụng trong nội bộ hệ thống trước thời điểm thanh tra, kiểm tra.
Ngân hàng Nhà nước cũng tiếp tục theo dõi, đôn đốc và kiểm tra việc thực hiện các kết luận thanh tra. Những kiến nghị tồn đọng, kéo dài được rà soát, phân loại, xác định nguyên nhân và biện pháp xử lý nhằm chấn chỉnh vi phạm, nâng cao năng lực quản trị, điều hành và kiểm soát rủi ro tại các tổ chức tín dụng.
Ở hoạt động giám sát, cơ quan quản lý tập trung vào các lĩnh vực tiềm ẩn rủi ro cao, gồm nợ xấu và nợ có nguy cơ trở thành nợ xấu; khách hàng, nhóm khách hàng có biến động dư nợ lớn; khách hàng mới thành lập nhưng phát sinh dư nợ lớn; việc thực hiện chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng; trích lập dự phòng rủi ro; các khoản lãi và phí phải thu lớn; cũng như việc thực hiện chế độ báo cáo thống kê.
Từ đầu năm 2026 đến nay, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành 83 báo cáo giám sát an toàn vi mô và hơn 150 văn bản cảnh báo, lưu ý đối với các đối tượng thuộc phạm vi quản lý. Cơ quan này đồng thời ban hành Sổ tay Giám sát an toàn vĩ mô và các ngưỡng giám sát an toàn vĩ mô đối với hệ thống tổ chức tín dụng nhằm kịp thời phát hiện, cảnh báo rủi ro.
Trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền, Việt Nam hiện vẫn nằm trong Danh sách Xám của Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền kể từ tháng 6/2023. Việt Nam phải thực hiện kế hoạch gồm 17 hành động về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Theo thông tin được Ngân hàng Nhà nước nêu, dù kế hoạch hành động đã hết hạn hơn 1 năm, Việt Nam mới hoàn thành 3 trong tổng số 17 hành động, còn 14 hành động chưa hoàn thành và cần tiếp tục xử lý, báo cáo theo quy trình của Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền.
Tính từ đầu năm đến ngày 31/7/2026, Ngân hàng Nhà nước đã chủ động trao đổi và chuyển giao 426 văn bản liên quan đến 1.999 báo cáo giao dịch đáng ngờ cho các cơ quan có thẩm quyền, phục vụ công tác xác minh, điều tra, truy tố, xét xử và thi hành án. Cơ quan này cũng có 55 văn bản phản hồi, trao đổi thông tin theo đề nghị của các đơn vị tình báo tài chính nước ngoài.
Ở trong nước, Ngân hàng Nhà nước đã tiếp nhận, phân tích và chuyển giao gần 10.000 báo cáo giao dịch đáng ngờ cho các cơ quan chức năng, qua đó hỗ trợ Bộ Công an trong đấu tranh phòng, chống tội phạm; cơ quan Thuế trong phát hiện, xử lý hành vi trốn thuế và gian lận tài chính; cơ quan Hải quan và Bộ đội Biên phòng trong đấu tranh chống buôn lậu, vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới.
Tin nóng
Trong khi tình hình kinh doanh của nhiều doanh nghiệp dệt may đang dần được cải thiện, Garmex Sài Gòn vẫn chật vật vì thiếu đơn hàng. Từ tháng 5/2023 không có đơn hàng may mặc, đến nay doanh nghiệp lỗ lũy kế hơn 154 tỷ đồng.
Giữa lúc xuất khẩu và đầu tư công tiếp tục đối mặt nhiều biến số khó lường từ bên ngoài, thị trường trong nước đang được kỳ vọng trở thành trụ đỡ vững chắc nhất cho tăng trưởng kinh tế những tháng cuối năm 2026. Nhưng đằng sau những con số kỷ lục về tổng mức bán lẻ, giới chuyên gia cũng chỉ ra không ít điểm nghẽn cần được tháo gỡ.
Người trẻ Trung Quốc đang bớt chạy theo hàng hiệu và logo lớn, thay vào đó chi tiền cho những món đồ, trải nghiệm mang lại cảm giác bình yên và được chữa lành.
Tập đoàn Trip.com công bố chính sách thai sản mới áp dụng trên toàn cầu, cho phép nhân viên nam mới làm cha được nghỉ 20 ngày hưởng lương.
Mạng lưới trạm sạc liên tục mở rộng từ đô thị đến các tuyến đường liên tỉnh, kết hợp chính sách miễn phí sạc dài hạn, đang giúp người dùng ô tô điện VinFast thêm tự tin trên mọi hành trình.
Thị trường đột ngột chuyển tiêu cực rất nhanh trong phiên chiều nay. Thế giằng co buổi sáng bị phá vỡ khi đồng loạt các cổ phiếu vốn hóa lớn cắm đầu giảm, bao gồm cả ngân hàng. VN-Index bốc hơi 1,54%, là phiên sụt giảm mạnh nhất kể từ ngày 22/7.
Tin mới
Sáng ngày 13/8, tại trụ sở Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ Lê Minh Hưng chủ trì cuộc làm việc với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) và hệ thống các tổ chức tín dụng.
Sau buổi sáng giằng co, thị trường chứng khoán gây bất ngờ trong phiên chiều 13/8 khi lực bán lan rộng. Hàng loạt cổ phiếu vốn hóa lớn giảm sâu, kéo VN-Index mất hơn 27 điểm và rơi xuống 1.765 điểm.
Theo điều chỉnh của liên Bộ Công Thương - Tài chính, từ 15 giờ chiều nay (13-8), giá xăng dầu tiếp tục giảm, trừ dầu mazut.
Nước ta sắp có kỳ nghỉ lễ mới có thể kéo dài 4 ngày.
Chủ trương chia sẻ hạ tầng viễn thông với hạ tầng kỹ thuật khác đang trở thành một trong những nội dung được doanh nghiệp viễn thông trông đợi nhất khi Quốc hội thảo luận sửa đổi Luật Viễn thông sáng 13/8, bởi hướng đi này mở ra cơ hội tận dụng hạ tầng sẵn có của các ngành giao thông, điện lực và chiếu sáng thay cho việc doanh nghiệp phải tự bỏ vốn dựng cột, kéo cáp riêng như lâu nay.
Đà Nẵng đang đẩy mạnh hợp tác với Tập đoàn Công nghiệp - Viễn thông Quân đội (Viettel) để phát triển hạ tầng số, chính quyền số và các dịch vụ đô thị thông minh, hỗ trợ doanh nghiệp, hộ kinh doanh chuyển đổi số. Đây được xem là những nhiệm vụ quan trọng trong năm 2026, tạo nền tảng cho Đà Nẵng nâng cao năng lực quản trị và thúc đẩy kinh tế số.
Qua tổng hợp ý kiến, tiếp thu, giải trình đối với dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 86/2024/NĐ-CP ngày 11/7/2024 của Chính phủ quy định về mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và trường hợp tổ chức tín dụng phân bổ lãi phải thu phải thoái; và Nghị định số 01/2014/NĐ-CP ngày 3/1/2014 của Chính phủ về việc nhà đầu tư nước ngoài mua cổ phần của tổ chức tín dụng Việt Nam... cho thấy Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã tiếp thu một số đề xuất nhằm cắt giảm thủ tục, cập nhật quy định pháp luật; đồng thời giữ nguyên nhiều quy định liên quan đến trích lập dự phòng, tài sản bảo đảm, phân loại nợ và điều kiện đối với nhà đầu tư nước ngoài mua cổ phần tổ chức tín dụng.
Cơ quan Năng lượng Quốc tế (IEA) và Tổ chức các nước xuất khẩu dầu mỏ (OPEC) mới đây đã đưa ra những dự báo trái chiều về triển vọng nhu cầu dầu toàn cầu năm 2026, trong bối cảnh việc đóng cửa eo biển Hormuz kéo dài gây gián đoạn nguồn cung và đẩy giá nhiên liệu lên cao.