Tiết lộ chấn động từ vụ bắt giữ ông chủ ngân hàng ở Brazil

Người biểu tình bên ngoài ngân hàng Banco Mastertại São Paulo, Brazil trưng ảnh doanh nhân Daniel Vorcaro kêu gọi điều tra và truy cứu trách nhiệm liên quan đến vụ bê bối

Ngân hàng Banco Master phất lên được là một phần nhờ khả năng xây dựng mạng lưới quan hệ của ông Vorcaro, bao gồm các thẩm phán Tòa án Tối cao, Chủ tịch Thượng viện và Hạ viện Brazil cùng các quan chức cấp cao trong ngân hàng Trung ương của nước này. Nhưng sau khi Vorcaro bị bắt giữ vào tuần trước, nội dung tin nhắn từ điện thoại di động của nhân vật này bị rò rỉ đã tiết lộ ít nhiều về mạng lưới những nhà môi giới quyền lực hàng đầu của Brazil.

Đơn cử, vào tháng 7-2025, khi Vorcaro đang nỗ lực cứu ngân hàng của mình trước nguy cơ bị thanh lý, ông nhắn với bạn gái rằng “việc kinh doanh ngân hàng này… giống như mafia”. Cảnh sát còn tìm thấy các tin nhắn cho thấy doanh nhân Vorcaro đã lên kế hoạch đe dọa những người mà ông ta coi là kẻ thù, với sự giúp đỡ của một cộng sự mà ông gọi là “Sicario” (tên gọi của những sát thủ được các băng đảng ma túy Mexico thuê).

Hiện 2 quan chức Ngân hàng Trung ương đã bị buộc thôi việc khi các cơ quan quản lý phát hiện ra họ đã tư vấn cho Vorcaro. Thẩm phán Tòa án Tối cao Dias Toffoli đã rút khỏi vị trí giám sát cuộc điều tra của cảnh sát về vụ gian lận sau khi báo chí Brazil tiết lộ công ty của gia đình ông có liên hệ tài chính với ông trùm ngân hàng này.

Daniel Vorcaro (42 tuổi) bắt đầu sự nghiệp trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản của gia đình. Ông chuyển sang lĩnh vực tài chính khi mua lại một ngân hàng đang gặp khó khăn, được đổi tên thành Banco Master vào năm 2021. Việc thiếu kinh nghiệm trong lĩnh vực ngân hàng và sở thích mặc áo sơ mi cổ mở không thắt cà vạt đã khiến ông khác biệt so với “thế giới nghiêm chỉnh” của ngành tài chính Brazil.

Nhưng sản phẩm kinh doanh của Master mới thực sự thu hút sự chú ý. Các chứng khoán nợ của ngân hàng mang lại lợi nhuận trên mức trung bình vì ngân hàng đầu tư vào các tài sản cực kỳ rủi ro, chẳng hạn như các khoản thanh toán trong các vụ kiện chống lại chính phủ, vốn thường kéo dài nhiều năm.

Điểm mạnh lớn nhất của Banco Master là tiền gửi của ngân hàng được bảo đảm bởi Quỹ Bảo lãnh tín dụng, được tài trợ bằng các khoản đóng góp bắt buộc từ các ngân hàng. Nhưng khi các cơ quan quản lý thắt chặt các quy định vào năm 2023 về vốn cần thiết, ngân hàng đã phải đối mặt với khủng hoảng thanh khoản. Daniel Vorcaro hứa với các cơ quan quản lý rằng ông sẽ huy động 3 tỷ USD trong năm sau để giải quyết vấn đề.

Ngay cả khi Banco Master đang trên bờ vực sụp đổ, các tài liệu thu được trong cuộc điều tra của cảnh sát cho thấy, ông chủ ngân hàng đã chi hàng triệu USD cho các sự kiện nhằm củng cố mối quan hệ của ông với giới tinh hoa chính trị của đất nước. Ví dụ, vào tháng 4-2024, ông đã tài trợ 6 triệu USD cho một “diễn đàn ý tưởng” ở London thu hút những chính khách nổi tiếng.

Sự kiện kết thúc bằng một buổi nếm thử rượu whisky Macallan trị giá 640.000 USD. Ông Vorcaro cũng đã thuê bà Alexandre de Moraes (vợ của thẩm phán Tòa án Tối cao Brazil) làm luật sư cho ngân hàng. Một cố vấn khác là cựu Bộ trưởng Tài chính Guido Mantega đã giúp ông Vorcaro sắp xếp một cuộc gặp vào tháng 12-2025 với Tổng thống Luiz Inacio Lula da Silva và người đứng đầu Ngân hàng Trung ương Brazil để thảo luận về việc bị các ngân hàng lớn chèn ép.

Nhưng câu chuyện về người yếu thế của ông Vorcaro đôi khi mâu thuẫn với lối sống xa hoa của doanh nhân này. Một bữa tiệc ông tổ chức cho bạn gái ở Saint-Tropez (Pháp) vào năm 2025 với hơn 30 khách mời trên máy bay riêng đã thu hút sự chú ý đặc biệt. Tổng cộng, Vorcaro đã chi ít nhất 120 triệu USD cho các chuyến đi và tiệc tùng xa hoa từ năm 2024 đến tháng 4-2025. Nguồn gốc của số tiền này vẫn chưa rõ ràng.

Đối với một ngân hàng cỡ trung bình với tổng tài sản 80 tỷ reais (15 tỷ USD), các cơ quan quản lý kỳ vọng Banco Master sẽ có đủ thanh khoản từ 3 - 4 tỷ reais (530 - 700 triệu USD) bằng chứng khoán không thế chấp. Nhưng các cơ quan quản lý kiểm tra sổ sách của ngân hàng vào năm 2024 phát hiện ra rằng, Banco Master chỉ có 4 triệu reais tiền mặt. Vocaro và các đồng minh đã thử nhiều cách để cứu ngân hàng sau khi các cơ quan quản lý chỉ ra các vấn đề về thanh khoản, thậm chí cố gắng bán Banco Master cho một ngân hàng nhà nước, nhưng không hiệu quả.

Vào tháng 11-2024, Vorcaro bị bắt tại một sân bay ở Sao Paulo khi có ý định trốn khỏi đất nước. Ngân hàng Trung ương đã thanh lý Banco Master vào ngày hôm sau. Ông sau đó được thả nhưng lại bị bắt giữ một lần nữa vào tuần trước vì cáo buộc can thiệp vào cuộc điều tra. Thượng nghị sĩ Alessandro Vieira, người đang đề xuất một cuộc điều tra của Quốc hội về mối quan hệ của Vorcaro với các thẩm phán Tòa án Tối cao ví vụ việc này như “một quả bom hẹn giờ”. “Có những nhân vật rất quyền lực trong nước có liên quan rõ ràng. Sự thật rất đáng báo động, không thể che giấu được” - ông Vieira cho biết.

Yến Chi