Lợi dụng mối quan hệ quen biết, đánh vào tâm lý muốn làm giàu nhanh bằng lợi nhuận hấp dẫn, một số đối tượng từng bước tạo dựng lòng tin để huy động tiền, đẩy nhiều bị hại vào cảnh "tiền mất, tật mang".