TPHCM: Bắt nhóm đối tượng cho vay 'tín dụng đen' lãi suất lên đến gần 700%/năm

Ngày 7/5, Công an Q.Tân Bình (TPHCM) cho biết, thực hiện chỉ đạo của Ban Chỉ đạo 138 TPHCM tại cuộc họp ngày 19/4/2023; đơn vị đã triệt phá thành công chuyên án “tín dụng đen” và bắt tạm giam 5 đối tượng do Phan Văn Tài (SN 1990, quê Hà Nội, tạm trú tại P8, Q.Gò Vấp) cầm đầu.

Theo kết quả điều tra ban đầu của CQĐT, khoảng giữa năm 2019, Phan Văn Tài mang theo số tiền 500 triệu vào TPHCM mục đích để làm nghề cho vay lấy lãi.

Tài thấy trên nhiều cột điện và tường nhà dân có dán giấy cho vay tiền nên Tài đã hỏi vay thì những người này nói Tài phải chịu phí dịch vụ dán giấy, keo từ 01-10% tiền vay, đóng 02 ngày góp trước nên Tài đã học theo để hành nghề.

Phan Văn Tài

Tài đặt in danh thiếp có nội dung “Cho vay tiền góp giải ngân trong 20 phút - 0974.295.883 nhanh gọn - uy tín - bảo mật” hoặc “Cho vay tiền góp giải ngân trong 20 phút - 0988.963.893 nhanh gọn - uy tín - bảo mật” và tờ giấy quảng cáo có nội dung “cho vay tiền góp 0974.295.883”, hoặc “cho vay tiền góp 0988.963.893” để bắt đầu "kiếm sống".

Tài thuê thêm 04 người gồm: Phan Văn Trọng (SN 1992), Phùng Văn Minh (SN 1995), Mạc Bửu Đức (SN 2003), Nguyễn Quang Tỉnh (SN 1992, cùng tạm trú Q.Gò Vấp) đi lăn keo dán giấy quảng cáo cho vay tiền trên cột điện, phát danh thiếp cho người đi đường, làm thủ tục cho khách vay và thu tiền của khách.

Mai Bửu Đức

Tài trả lương cho mỗi người 8 triệu đồng/tháng, bao ăn ở hàng ngày cũng như trang bị xe máy, ĐTDĐ…

Hàng ngày, Trọng, Minh, Đức, Tỉnh đi lăn keo dán giấy quảng cáo cho vay tiền trên cột điện, phát danh thiếp cho người đi đường ở các quận, huyện thuộc TPHCM. Khi khách muốn vay tiền thì điện thoại gặp Tài, và tất nhiên điều kiện rất dễ dàng khi khách hàng chỉ cần “đưa căn cước công dân, hoặc chứng minh nhân dân, giấy phép lái xe, giấy đăng ký xe, hộ khẩu là sẽ giải quyết cho vay tiền”.

Nguyễn Quang Tỉnh

Sau đó, hàng loạt nạn nhân đã “lạc vào ma trận” của băng nhóm này với lãi suất từ 240% đến 695%/năm. Ngoài ra, khách phải trả phí 10% trên số tiền vay gọi là "tiền dán keo và tiền cà phê".

Thấy hoạt động ngày càng hiệu quả, Tài đã phân công cho Trọng phụ trách cho vay và thu tiền tại địa bàn Q.Bình Thạnh; Minh phụ trách địa bàn Q.Gò Vấp; Đức phụ trách Q12 và huyện Hóc Môn; còn địa bàn huyện Bình Chánh và Q.Tân Bình do Tỉnh phụ trách...

Phan Văn Trọng

Sau khi 5 đối tượng bị bắt giữ, qua tài liệu CQĐT thu được cho thấy, đến ngày 19/4/2023 các đối tượng này đang cho 298 khách vay với tổng tiền lãi và gốc là hơn 4,6 tỷ đồng.

Phùng Văn Minh

Công an quận Tân Bình đã tiến hành mời làm việc được 30 người vay tiền của Phan Văn Tài và đồng bọn để củng cố hồ sơ. Tất cả đều thừa nhận để vay được tiền của các đối tượng này người vay phải trả: phí làm hồ sơ, phí cà phê (thường là 10%/tổng số tiền vay), tiền trả góp với lãi suất từ 421 đến 695%/năm và thu tiền trả góp trước 02 ngày (ngày đầu và ngày cuối).

Tổng số tiền Tài và đồng bọn cho 30 khách nói trên vay là 572 triệu đồng, thu lời bất chính số tiền trên 149 triệu đồng. Hiện vụ án đang được tiếp tục xử lý.

Tang vật vụ án công an thu giữ

Cơ quan CSĐT Công an Q.Tân Bình thông báo ai là nạn nhân vay lãi nặng của băng nhóm nói trên, liên hệ tại trụ sở Công an Q.Tân Bình, số 340 Hoàng Văn Thụ, P4, Q.Tân Bình, TP.HCM hoặc các số điện thoại: 0283.8111147 hoặc 0283.8444993 để cung cấp thông tin.

Anh Tuấn