Trách nhiệm thu giữ, tạm thu giữ tiền giả, tiền nghi giả trong ngành Ngân hàng
Ông Nguyễn Văn Nhất (TP. Hồ Chí Minh) hỏi: Hiện nay, trách nhiệm thu giữ, tạm thu giữ tiền giả, tiền nghi giả trong ngành Ngân hàng được thực hiện như thế nào?
Trả lời:
Theo Điều 5 Thông tư số 58/2024/TT-NHNN ngày 31/12/2024 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về hướng dẫn xử lý tiền giả, tiền nghi giả trong ngành ngân hàng, trách nhiệm thu giữ và tạm thu giữ tiền giả, tiền nghi giả đã được quy định khá cụ thể đối với các đơn vị trong hệ thống ngân hàng.
Trước hết, trong giao dịch tiền mặt với khách hàng, khi phát hiện đồng tiền có dấu hiệu nghi giả, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải đối chiếu với đặc điểm bảo an trên tiền thật hoặc tiền mẫu cùng loại, đồng thời đối chiếu với thông báo về đặc điểm nhận biết tiền giả do Ngân hàng Nhà nước hoặc Bộ Công an công bố để xác định hướng xử lý.
Nếu khẳng định là loại tiền giả đã được thông báo bằng văn bản, đơn vị phát hiện phải thu giữ, lập biên bản theo mẫu quy định, đồng thời đóng dấu và bấm lỗ tiền giả theo đúng hướng dẫn. Nếu xác định là tiền giả loại mới, thì cũng phải thu giữ, lập biên bản nhưng không đóng dấu, không bấm lỗ. Trong thời hạn 2 ngày làm việc kể từ ngày thu giữ tiền giả loại mới, các đơn vị phải thông báo bằng văn bản cho cơ quan có thẩm quyền trong hệ thống Ngân hàng Nhà nước.
Ngoài ra, các đơn vị ngân hàng phải thông báo kịp thời cho cơ quan công an nơi gần nhất khi phát hiện một trong các trường hợp: có dấu hiệu nghi vấn tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả; phát hiện tiền giả loại mới; có 5 tờ tiền giả hoặc 5 miếng tiền kim loại giả trở lên trong một giao dịch; hoặc khách hàng không chấp hành việc lập biên bản, thu giữ tiền giả.
Thông tư cũng quy định, trong quá trình kiểm đếm, phân loại, tuyển chọn tiền, kể cả khi giao nhận tiền mặt theo bó, túi nguyên niêm phong trong ngành ngân hàng, nếu phát hiện tiền giả thì các đơn vị cũng phải xử lý tương tự như trường hợp phát hiện trong giao dịch tiền mặt.
Như vậy, trách nhiệm thu giữ, tạm thu giữ tiền giả, tiền nghi giả trong ngành ngân hàng không chỉ dừng ở việc phát hiện và thu giữ, mà còn bao gồm cả việc lập biên bản, đóng dấu, bấm lỗ, thông báo cơ quan công an, báo cáo trong nội bộ hệ thống và xử lý theo trình tự chuyên môn. Đây là cơ chế cần thiết để bảo đảm việc xử lý tiền giả trong hệ thống ngân hàng được thống nhất, kịp thời và đúng pháp luật.
Tin nóng
Nguyễn Văn Ý - đối tượng ra tay đánh người phụ nữ lớn tuổi tại một quán bánh bèo ở phường Quy Nhơn Nam, tỉnh Gia Lai đã bị khởi tố, bắt tạm giam. Viện Kiểm sát nhân dân Khu vực 1 - Gia Lai, đã phê chuẩn các quyết định tố tụng này của cơ quan điều tra.
Thông tin xe vi phạm bị từ chối kiểm định chỉ dùng dữ liệu tra cứu từ phần mềm của Cục Đăng kiểm Việt Nam, thay vì phải kiểm tra dữ liệu phạt nguội đồng thời trên dữ liệu của Cục Cảnh sát Giao thông và Cục Đăng kiểm như hiện nay.
Quảng cáo sai sự thật, thổi phồng công dụng 'khỏi dứt điểm', một đối tượng tại Nghệ An đã sản xuất, tiêu thụ số lượng lớn lọ thuốc hen suyễn giả, thu lợi bất chính lớn trước khi bị lực lượng công an phát hiện, xử lý.
Một vụ lấy túi xách trong quán bar tưởng như đơn giản lại làm dấy lên tranh luận pháp lý về ranh giới giữa 'trộm cắp tài sản' và 'lừa đảo chiếm đoạt tài sản'.
Lực lượng Bộ đội Biên phòng Hà Tĩnh phối hợp Công an Hà Tĩnh, Công an tỉnh Nghệ An mới bắt giữ 2 đối tượng vận chuyển lượng lớn ma túy tại khu vực biên giới Cửa khẩu Quốc tế Cầu Treo.
Một học sinh lớp 7 ở Quảng Trị không may bị trượt chân rơi xuống kênh thủy lợi dẫn đến chết đuối
Tin mới
Nghị định 90/2026/NĐ-CP bổ sung, điều chỉnh nhiều hành vi vi phạm trong y tế, BHYT, dân số, đồng thời tăng mức xử phạt.
Giám đốc Sở An toàn thực phẩm TP.HCM Phạm Khánh Phong Lan thẳng thắn nhìn nhận, để xảy ra ngộ độc thực phẩm là một sự thất bại, không đổ lỗi cho ai cả mà do làm chưa tốt.
Nghe tiếng kêu cứu từ phòng trọ, người dân xung quanh đã phá cửa vào phòng và phát hiện một nữ sinh tử vong, bên cạnh là nam thanh niên bị thương nặng ở vùng cổ.
Sáng ngày 16-4, Công an phường An Khê (TP Đà Nẵng) đã tổ chức diễn tập thực binh xử lý tình huống cướp tài sản xảy ra tại ngân hàng trên địa bàn phường.
Cục yêu cầu các doanh nghiệp tuyệt đối không sử dụng các phương tiện không đảm bảo điều kiện kinh doanh, không đảm bảo an toàn để phục vụ khách tham quan, nhất là các phương tiện ô tô, thủy nội địa...
Đồn Biên phòng Gành Hào (BĐBP Cà Mau), đang hoàn chỉnh các thủ tục, hồ sơ xử lý đối tượng tàng trữ trái phép chất ma túy theo quy định của pháp luật.
Những vụ việc thực phẩm bẩn đàng hoàng vào trường học, 'chễm chệ' ngồi trên mâm cơm của học sinh liên tục bị phát hiện, không còn là 'hồi chuông cảnh báo' mà cần phải xử lý nghiêm minh tất cả cá nhân, tổ chức vi phạm, trong đó trách nhiệm cao nhất để xảy ra bữa ăn học đường 'bẩn', thuộc về hiệu trưởng.
Cục Du lịch quốc gia Việt Nam vừa có văn bản yêu cầu các địa phương công khai số điện thoại đường dây nóng của cơ quan chức năng nhằm kịp thời tiếp nhận, xử lý phản ánh của du khách trong dịp nghỉ lễ Giỗ Tổ Hùng Vương, 30-4 và 1-5, mùa du lịch hè 2026.