Từ 1.9, vi phạm quy định về tài sản mã hóa có thể bị phạt tới 200 triệu đồng

Đáng chú ý, các hành vi cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được cấp phép, chào bán tài sản sai đối tượng hoặc giao dịch không đúng quy định đều có thể bị xử phạt.

Các loại tiền số phổ biến hiện nay

Cung cấp dịch vụ chưa được cấp phép bị phạt tới 200 triệu đồng

Theo khoản 4 Điều 7 Nghị định 284/2026/NĐ-CP, phạt tiền từ 180-200 triệu đồng đối với tổ chức thực hiện hoạt động cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được cấp giấy phép cung cấp dịch vụ tổ chức thị trường giao dịch tài sản mã hóa.

Mức phạt tương tự được áp dụng đối với hành vi quảng cáo, tiếp thị liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được cấp giấy phép.

Theo quy định, mức phạt tiền tại Chương II của Nghị định được áp dụng đối với tổ chức. Trường hợp cá nhân có hành vi vi phạm tương ứng thì mức phạt bằng một nửa mức phạt đối với tổ chức. Như vậy, cá nhân thực hiện các hành vi trên có thể bị phạt từ 90-100 triệu đồng.

Ngoài tiền phạt, tổ chức cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được cấp phép còn có thể bị tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm; buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp và gỡ bỏ trang thông tin điện tử, phần mềm, hệ thống giao dịch cùng các trang thiết bị được sử dụng để thực hiện hành vi vi phạm.

Đối với hoạt động chào bán, phát hành tài sản mã hóa, Điều 6 Nghị định 284/2026/NĐ-CP quy định tổ chức phát hành cho đối tượng không đúng quy định bị phạt từ 150-200 triệu đồng.

Mức phạt này cũng áp dụng đối với tổ chức chào bán, phát hành tài sản mã hóa khi chưa đáp ứng đầy đủ điều kiện theo quy định.

Bên cạnh tiền phạt, tổ chức vi phạm có thể bị đình chỉ hoạt động chào bán, phát hành tài sản mã hóa từ 6-12 tháng; buộc hủy bỏ đợt chào bán, phát hành và hoàn trả toàn bộ số tiền đã thu.

Khi nào nhà đầu tư giao dịch sai quy định bị phạt?

Điều 9 Nghị định 284/2026/NĐ-CP quy định phạt tiền từ 30-50 triệu đồng đối với nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa do Bộ Tài chính cấp phép theo quy định tại khoản 2 Điều 7 Nghị quyết 05/2025/NQ-CP.

Nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa được chào bán, phát hành cho nhà đầu tư nước ngoài theo quy định tại khoản 1 Điều 6 Nghị quyết 05/2025/NQ-CP bị phạt từ 70-100 triệu đồng.

Tuy nhiên, các mức phạt trên được áp dụng đối với tổ chức. Trường hợp cá nhân thực hiện cùng hành vi, mức phạt bằng một nửa. Theo đó, cá nhân giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức cung cấp dịch vụ được cấp phép có thể bị phạt từ 15-25 triệu đồng; cá nhân giao dịch tài sản mã hóa thuộc loại được chào bán, phát hành cho nhà đầu tư nước ngoài có thể bị phạt từ 35-50 triệu đồng.

Một điểm nhà đầu tư cần đặc biệt lưu ý là Nghị định 284 có hiệu lực từ ngày 1.9.2026, nhưng điều này không đồng nghĩa tất cả nhà đầu tư đang giao dịch trên các sàn quốc tế sẽ lập tức bị xử phạt từ thời điểm này.

Theo khoản 2 Điều 7 Nghị quyết 05/2025/NQ-CP, sau thời hạn 6 tháng kể từ khi tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa đầu tiên được cấp phép, nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa do Bộ Tài chính cấp phép, tùy tính chất và mức độ vi phạm, sẽ bị xử lý vi phạm hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định pháp luật.

Như vậy, mốc thời gian quan trọng đối với nhà đầu tư trong nước không chỉ là ngày 1.9.2026 mà còn là thời điểm tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa đầu tiên được Bộ Tài chính cấp phép và khoảng thời gian 6 tháng sau đó.

Chưa có sàn giao dịch tài sản mã hóa được cấp phép

Quy định mới được đưa ra trong bối cảnh thị trường tài sản số tại Việt Nam phát triển nhanh. Việt Nam hiện có khoảng 17 triệu người sở hữu và giao dịch tài sản số, thuộc nhóm dẫn đầu thế giới.

Bộ Tài chính đã tiếp nhận 7 hồ sơ đăng ký thí điểm, trong đó 5 hồ sơ được đánh giá đầy đủ, hợp lệ, gồm Công ty cổ phần Sàn giao dịch tài sản mã hóa Sacom (SCEX), Công ty cổ phần Sàn giao dịch tài sản mã hóa VIX (VIXEX), Công ty cổ phần Sàn giao dịch Tài sản mã hóa Việt Nam Thịnh Vượng (CAEX), Công ty cổ phần Sàn giao dịch tài sản mã hóa Techcom (TCEX) và Công ty cổ phần Tài sản số Việt Nam.

Tuy nhiên, theo thông tin được cung cấp, đến nay chưa có sàn giao dịch tài sản mã hóa nào chính thức được cấp phép vận hành.

Tại Hội nghị Công nghệ TPHCM - Conviction 2026, ông Tô Trần Hòa, Phó Trưởng ban Thường trực Ban Quản lý thị trường giao dịch tài sản mã hóa, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cũng cho biết sau khi sàn đầu tiên được cấp phép, nhà đầu tư trong nước có 6 tháng để chuyển dần hoạt động giao dịch sang nền tảng được cấp phép.

Theo ông Hòa, nhà đầu tư không bắt buộc phải chuyển toàn bộ tài sản đang nắm giữ về sàn trong nước. Tài sản vẫn có thể được lưu giữ trong ví cá nhân, nhưng khi phát sinh giao dịch mua bán thuộc phạm vi điều chỉnh thì phải thực hiện qua tổ chức được cấp phép.