Từ ngày 1/12, giao dịch từ 400 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước
Theo Quyết định số 11/2023/QĐ-TTg của Thủ tướng Chính phủ, từ ngày 1/12/2023, mức giao dịch có giá trị lớn từ 400 triệu đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước (NHNN) thay vì 300 triệu đồng như hiện hành.
Từ ngày 1/12/2023, giao dịch từ 400 triệu đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước.
Quyết định này áp dụng với các tổ chức tài chính và cả các tổ chức, cá nhân kinh doanh ở ngành nghề phi tài chính, nếu thực hiện mức giao dịch từ 400 triệu đồng trở lên phải báo cáo với cơ quan chức năng. Quy định này nhằm mục đích chống rửa tiền và sẽ có hiệu lực thi hành từ ngày 01/12/2023.
Hiện nay, tại Điều 3 Quyết định số 20/2013/QĐ-TTg có quy định mức giá trị của giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo là 300 triệu đồng. Tuy nhiên, Điều 3 Quyết định số 11/2023/QĐ-TTg sẽ thay thế Quyết định số 20/2013/QĐ-TTg từ ngày 01/12/2023.
Đối tượng báo cáo có trách nhiệm báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo cho Cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử hoặc báo cáo bằng văn bản giấy theo Phụ lục I ban hành kèm theo Thông tư số 09/2023/TT-NHNN trong trường hợp chưa thiết lập được hệ thống công nghệ thông tin tương thích phục vụ cho việc báo cáo.
Nếu khách hàng nộp ngoại tệ tiền mặt có giá trị lớn để mua đồng Việt Nam hoặc nộp tiền mặt bằng đồng Việt Nam có giá trị lớn để mua ngoại tệ tiền mặt thì chỉ báo cáo giao dịch nộp tiền mặt.
Đối tượng phải báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo trong thời hạn một ngày làm việc kể từ ngày phát sinh giao dịch trong trường hợp báo cáo bằng dữ liệu điện tử và trong thời hạn hai ngày làm việc kể từ ngày phát sinh giao dịch trong trường hợp báo cáo bằng văn bản giấy.
Bên cạnh đó, nhằm phòng, chống rửa tiền, Thông tư số 09/2023/TT-NHNN cũng quy định, giao dịch chuyển tiền điện tử có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương kể từ ngày 01/12/2023 phải báo cáo NHNN.
Cụ thể, các tổ chức tín dụng sẽ thực hiện, ghi nhận thông tin rồi cuối ngày tổng hợp báo cáo về NHNN để làm cơ sở dữ liệu, phục vụ công việc khi cần thiết.
Cục Phòng chống rửa tiền có nhiệm vụ thu thập thông tin, giám sát việc báo cáo của các tổ chức tín dụng. Trường hợp các tổ chức này vi phạm báo cáo liên quan đến công tác phòng chống rửa tiền sẽ bị chế tài theo quy định của Nghị định số 88/2019/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
