Từ thẻ quà tặng đến tiền mã hóa: Chiêu rửa tiền xuyên biên giới mới bị bóc trần
Một chiến dịch điều tra quốc tế do Cơ quan Điều tra An ninh Nội địa Mỹ (HSI) chủ trì đã phanh phui mạng lưới rửa tiền quy mô hàng tỷ USD hoạt động tinh vi thông qua thẻ quà tặng, ví điện tử và tiền mã hóa.
Các nhóm tội phạm có trụ sở tại Trung Quốc bị cáo buộc biến hoạt động mua bán thẻ quà tặng tại Mỹ thành “đường ống ngầm” để hợp thức hóa nguồn tiền bất hợp pháp.
Theo HSI, các tổ chức tội phạm đã lợi dụng hệ thống thẻ quà tặng và ví điện tử phổ biến tại Mỹ để thực hiện hành vi rửa tiền cho các hoạt động gian lận và lừa đảo xuyên quốc gia. Chúng thu mua các thẻ quà tặng bị đánh cắp, dùng số thẻ này để mua thiết bị điện tử đắt tiền như iPhone hoặc laptop, sau đó chuyển hàng về Trung Quốc bán lại nhằm “rửa sạch” dòng tiền. “Mục tiêu cuối cùng là rút tiền từ các hoạt động tội phạm,” ông Adam Parks - trợ lý đặc vụ thuộc HSI - cho biết.
Rửa tiền qua thẻ quà tặng: Mối nguy tiềm ẩn trong giao dịch tưởng như vô hại (Ảnh minh họa).
Chiến dịch điều tra có tên Project Red Hook của HSI ghi nhận thiệt hại lên tới hơn 1 tỷ USD chỉ trong hai năm, phần lớn liên quan đến hoạt động rửa tiền qua thẻ quà tặng. Điều đáng lo ngại là các giao dịch này thường diễn ra tại các nhà bán lẻ hợp pháp, khiến việc phát hiện gần như bất khả thi. “Mỗi khi ai đó nạp tiền vào thẻ bị xâm phạm, một phần tiền ấy đã rời khỏi nước Mỹ. Khi con số ấy nhân lên hàng triệu giao dịch, bạn sẽ thấy quy mô thật sự của vấn đề,” đại diện HSI cảnh báo.
Không chỉ dừng lại ở thẻ quà tặng, các nhóm tội phạm còn sử dụng ví điện tử không lưu ký, tiền mã hóa và các nền tảng thanh toán quốc tế để luân chuyển tài sản, tạo nên một mạng lưới xuyên biên giới khó kiểm soát. Hệ thống này cho phép chúng che giấu danh tính và truy vết dòng tiền phức tạp hơn bao giờ hết.
Các chuyên gia an ninh mạng nhận định hình thức rửa tiền thông qua thẻ quà tặng đang lan rộng trên toàn cầu, trở thành thách thức lớn đối với các cơ quan quản lý tài chính. Việc giao dịch thẻ quà tặng thường được xem là nhỏ lẻ, ít rủi ro khiến nhiều doanh nghiệp, ngân hàng và nền tảng thanh toán vô tình trở thành “mắt xích trung gian” cho hoạt động phi pháp.
Trước tình hình này, các chuyên gia khuyến nghị nhà bán lẻ và tổ chức tài chính cần tăng cường giám sát hành vi bất thường trong giao dịch, hạn chế việc mua số lượng lớn thẻ quà tặng, phối hợp quốc tế trong truy vết dòng tiền, đồng thời siết chặt tuân thủ quy định phòng chống rửa tiền (AML).
Sự việc một lần nữa cho thấy tội phạm tài chính ngày càng tận dụng công nghệ để hợp thức hóa dòng tiền bất hợp pháp, trong khi hệ thống giám sát truyền thống vẫn chưa theo kịp tốc độ phát triển của các phương thức thanh toán số.
