Vay, cho vay ra nước ngoài từ 20.000 USD trở lên phải khai báo

Dự thảo quy định các khoản vay, cho vay ra nước ngoài của thành viên không phải đăng ký nhưng vẫn phải khai báo, với ngưỡng từ 20.000 USD trở lên, nhằm theo dõi dòng vốn.

Trung tâm Tài chính quốc tế tại Việt Nam sẽ góp phần thúc đẩy phát triển kinh tế bền vững. Ảnh minh họa

Dự thảo gồm 10 chương và 40 điều, trong đó, nổi bật nhất là quy định về tài khoản thanh toán của thành viên, nhà đầu tư nước ngoài.

Theo đại diện Ngân hàng Nhà nước, để có cơ sở theo dõi dòng vốn, dự thảo Thông tư quy định thành viên phải khai báo đối với các mức vay/cho vay có giá trị từ 20.000 USD trở lên. Đây là mốc giá trị tham khảo từ quy định về phòng, chống rửa tiền đối với các giao dịch lớn ở trong nước.

Mức chuyển tiền ra nước ngoài không cần khai báo là 1.000 USD, tuy nhiên đây là mức giá trị tương đối nhỏ, không phù hợp với tính chất của giao dịch cho vay của thành viên Trung tâm Tài chính quốc tế.

Một điểm đáng lưu ý khác là quy định về thủ tục khai báo khoản vay từ tổ chức, cá nhân nước ngoài và khoản cho vay ra nước ngoài. Theo đó, đối với khoản vay từ tổ chức, cá nhân ở nước ngoài và khoản cho vay tổ chức, cá nhân ở nước ngoài của thành viên do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu 100% vốn điều lệ không phải làm thủ tục đăng ký, song vẫn phải khai báo.

Bên cạnh đó, những khoản cho vay ra nước phải thực hiện thủ tục xin chấp thuận chính thức trước khi giải ngân hoặc trước khi thay đổi khoản vay đã đăng ký như: Khoản cho vay của ngân hàng thương mại/hoặc của thành viên không phải ngân hàng thương mại có thời hạn cho vay theo thỏa thuận từ 365 ngày trở xuống hoặc giá trị cho vay không quá 5 triệu USD hoặc loại ngoại tệ tương đương.

Hà Linh