Xét xử ''ông trùm'' ngoại quốc điều hành 6 công ty 'tín dụng đen' lãi suất đến 2.555%/năm
Maksim Zubkov điều hành việc cho vay qua các trang web, cho các cá nhân vay tiền với lãi suất từ 183% đến 2.555%/năm, thu lợi bất chính tổng số tiền hơn 23 tỷ đồng.
Ngày 25/9, TAND TPHCM đã mở phiên xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Maksim Zubkov (SN 1982, quốc tịch Nga) về tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Đồng phạm giúp sức Maksim có 22 bị cáo là người Việt Nam, cũng bị truy tố về tội danh trên.
Bị cáo Maksim Zubkov
Theo cáo trạng, ngày 03/3/2023, Cơ quan chức năng tiến hành kiểm tra tại tòa nhà Thủy Lợi 4, số 102 Nguyễn Xí, Phường 26, quận Bình Thạnh, phát hiện Makxim Zubkov đang điều hành cho vay trong giao dịch dân sự, quy mô lớn thông qua 3 trang web: "senmo.vn", "thantaioi.vn" và "caydenthan.vn".
Các trang web này do 6 công ty TNHH Phúc Lộc Thọ, Công ty TNHH Gofingo, Công ty Infobot, Công ty Infinity, Công ty Solution Lab và Công ty Bảo Tín Kim Long vận hành, quản lý.
Trong số các công ty trên, Công ty Gofingo Việt Nam giữ vai trò vận hành, quản lý; Công ty Phúc Lộc Thọ, Công ty Bảo Tín Kim Long hoạt động cho vay; Công ty Infobot nhận điện thoại, gọi điện thoại chăm sóc khách hàng; Công ty Infinity, Công ty Solution Lab thực hiện quảng cáo, sửa chữa hệ thống điện tử, phòng chống gian lận, trao đổi các công ty hỗ trợ thu hồi, mua bán nợ dưới hình thức “núp bóng” dịch vụ cầm đồ, tư vấn tài chính.
Maksim Zubkov là nhân viên của tập đoàn DN INVEST và UAB TINEJA có trụ sở tại nước Cộng hòa Lithuania. Theo sự chỉ đạo của tập đoàn này, từ năm 2019 đến năm 2023, Maksim Zubkov đến Việt Nam thành lập, vận hành cho vay thông qua 6 công ty trên.
Trên thực tế, Maksim Zubkov mới là người quản lý, điều hành, giám sát, tư vấn chung cả 6 công ty, có vai trò trực tiếp tham gia chỉ đạo, điều hành các nhân viên để vận hành việc cho vay qua các trang web: "senmo.vn", "thantaioi.vn" và "caydenthan.vn", trực tiếp ký các hợp đồng với tư cách là giám đốc, người đại diện pháp luật cho Công ty TNHH Gofingo Việt Nam.
22 bị cáo đồng phạm là giám đốc, nhân viên của 6 công ty, giúp sức cho Maksim vận hành việc cho vay thông qua các trang web.
Kết quả điều tra xác định, từ năm 2019 đến tháng 3/2023, Maksim Zubkov điều hành việc cho vay qua web, cho 42 cá nhân vay tiền với lãi suất từ 183%/năm, cao nhất là 2.555%/năm, vượt quá 05 lần mức lãi suất cao nhất được quy định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật Dân sự là 20%/năm để thu lợi bất chính với tổng số tiền hơn 23 tỷ đồng.
Dự kiến phiên tòa xét xử trong hai ngày.
