Bảo Tín Minh Châu bị kiểm tra, cổ phiếu PNJ 'dò sàn'

Tác động từ vụ việc tại Bảo Tín Minh Châu?

Cụ thể, nhà đầu tư đã hướng sự chú ý vào diễn biến giá cổ phiếu PNJ của Công ty Cổ phần Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận trên sàn chứng khoán HoSE ngay từ phiên giao dịch sáng 26.3.

Ngay sau phiên giao dịch khớp lệnh xác định giá mở cửa (ATO), giá cổ phiếu PNJ bắt đầu giảm dần, từ mức tham chiếu 111.000 đồng xuống dưới ngưỡng 110.000 đồng, rồi sau đó lại tiếp tục giảm.

Đến khoảng 10 giờ 50, giá cổ phiếu PNJ chạm đáy ở mức 103.300 đồng, với một lô 20.000 cổ phiếu được khớp ở mức giá này. Tiếp sau đó, giá của PNJ giằng so ở vùng sát sàn. Kết thúc phiên sáng, PNJ dừng lại ở mức giá 105.100 đồng, giảm 5.900 đồng, tương ứng mức giảm khoảng 5,3%.

Sang đầu phiên chiều, cổ phiếu PNJ vẫn tiếp tục áp sát mức giá sàn. Tuy nhiên sau đó, biên độ giảm giá của mã cổ phiếu này có phần cải thiện nhẹ. Trong phiên ATC, giá cổ phiếu PNJ nhích lên mức 106.000 đồng, chỉ còn giảm 5.000 đồng, tương ứng mức giảm 4,5%.

Được biết, PNJ và Bảo Tín Minh Châu, cùng với một số doanh nghiệp và ngân hàng khác kinh doanh vàng, đã từng bị Ngân hàng Nhà nước tiến hành thanh tra, kết quả được công bố vào ngày 30.5.2025, với nhiều sai phạm được chỉ ra. Trong đó, Bảo Tín Minh Châu có các vi phạm như thiếu công khai thông tin thương mại điện tử; không có chính sách bảo vệ thông tin người tiêu dùng; vi phạm về phòng chống rửa tiền; vi phạm hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế, bị phạt vi phạm hành chính 2,64 tỉ đồng.

PNJ từng bị chỉ ra những sai phạm gì?

Trường hợp PNJ, cuộc thanh tra được tiến hành theo Quyết định số 324/QĐ-TTGSNH2 ngày 17.5.2024 của Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng. Ngày 23.5.2025, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ký ban hành Kết luận thanh tra số 24/KL-TTNH4 về thực trạng chấp hành quy định pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng, chống rửa tiền và chế độ kế toán thuế tại Công ty Cổ phần Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ).

Theo kết luận, PNJ đã cơ bản chấp hành các quy định pháp luật trong kinh doanh vàng miếng, thực hiện chế độ báo cáo số liệu mua bán vàng, niêm yết giá mua bán theo quy định và có chuyển biến tích cực trong việc phòng, chống rửa tiền. Tuy nhiên, bên cạnh những mặt đạt được, doanh nghiệp này còn tồn tại nhiều vi phạm, thiếu sót.

PNJ được chỉ ra rằng đã vi phạm chế độ báo cáo trong hoạt động mua bán vàng miếng, có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác – hành vi liên quan đến cạnh tranh không lành mạnh. Bên cạnh đó, PNJ cũng có dấu hiệu vi phạm quy định về nhãn hàng hóa đối với vàng trang sức, mỹ nghệ. Kết quả xác minh còn cho thấy có dấu hiệu vi phạm pháp luật về thuế, NHNN đã có văn bản chuyển thông tin sang cơ quan có thẩm quyền để xem xét, xử lý theo quy định.

Về phòng, chống rửa tiền, PNJ vi phạm nhiều quy định như: ban hành quy định nội bộ không đầy đủ; không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro; báo cáo không đủ nội dung theo quy định; không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng; không thực hiện kiểm toán nội bộ về phòng, chống rửa tiền; chưa có quy định về phong tỏa tài khoản, tạm giữ tài sản và nhiều thiếu sót khác trong việc nhận biết, cập nhật thông tin khách hàng cũng như xác định chủ sở hữu hưởng lợi.

Trong lĩnh vực kế toán, lập hóa đơn, chứng từ và nghĩa vụ thuế, PNJ bị xác định có hành vi lập hóa đơn không đúng thời điểm, một số giao dịch thiếu thông tin hoặc có thể không phải là số CMND/CCCD thật của khách hàng trên Bảng kê 01/TNDN.

Sau khi kết thúc thanh tra trực tiếp, NHNN đã chuyển thông tin liên quan đến dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự trong việc sử dụng hóa đơn, chứng từ kế toán và thuế tại PNJ sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý theo quy định.

Đồng thời, Chánh Thanh tra NHNN cũng đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với PNJ với tổng số tiền là 1,34 tỉ đồng. Các hành vi bị xử phạt bao gồm vi phạm quy định về chế độ thông tin báo cáo mua bán vàng miếng và hoạt động phòng, chống rửa tiền.

Thẩm Hồng Thụy