Các doanh nghiệp vận hành sàn tài sản mã hóa phải đáp ứng tiêu chuẩn an toàn thông tin cấp độ 4

Theo Bộ Tài chính, trong số 7 bộ hồ sơ tiếp nhận, hiện có 5 hồ sơ đã vượt qua quy trình rà soát, thẩm định ban đầu và đang được lấy ý kiến các bộ, ngành liên quan.

Ông Phan Đức Trung, Chủ tịch Hiệp hội Blockchain và Tài sản số Việt Nam (VBA) nhận định, các tổ chức tài chính lớn trên thế giới đang đổ dồn sự chú ý vào thị trường tài sản mã hóa của Việt Nam. Việc sớm có bước đi cụ thể sẽ giúp Việt Nam khai thác tiềm năng của thị trường quy mô hơn 200 tỷ USD này, đồng thời thực thi hiệu quả Nghị quyết 05/2025/NQ-CP của Chính phủ.

Nhiều tổ chức lớn có tên tuổi trên thế giới đang chờ những quyết định và thông tin cụ thể từ phía Việt Nam để có thể tham gia vào thị trường quy mô hơn 200 tỷ USD.

Về lộ trình triển khai, ông Tô Trần Hòa, Phó trưởng Ban thường trực Ban Quản lý thị trường giao dịch tài sản mã hóa (UBCKNN), khẳng định cơ quan quản lý sẽ tiếp cận theo hướng thận trọng.

Giai đoạn đầu, thị trường thí điểm chỉ cho phép những nhà đầu tư đã có sẵn tài sản trên các sàn quốc tế tham gia. Các doanh nghiệp vận hành sàn phải đáp ứng tiêu chuẩn an toàn thông tin cấp độ 4 – mức độ cao hơn cả các sàn chứng khoán hiện nay (cấp độ 3). Do đó, không phải doanh nghiệp nào nộp hồ sơ cũng đáp ứng đủ tiêu chuẩn khắt khe này.

Bà Đoàn Mai Hạnh, Tổng Giám đốc CTCP Sàn giao dịch Tài sản mã hóa Techcom (TCEX) – một trong những đơn vị nộp hồ sơ, chia sẻ: "Thách thức lớn nhất không chỉ là công nghệ mà là nhân sự am hiểu cả tài chính lẫn blockchain". Hiện, TCEX đã chuẩn bị đội ngũ hơn 50 chuyên gia cùng hệ thống có khả năng xử lý 100.000 giao dịch/giây để sẵn sàng vận hành ngay khi có giấy phép.

Từ kinh nghiệm quốc tế, bà Nguyễn Ngọc Sơn Quỳnh, Trưởng Ban Chiến lược MEXC Việt Nam, cũng nhấn mạnh các sàn nội địa cần đầu tư bài bản ngay từ đầu, khi nhà đầu tư ngày càng yêu cầu cao về tốc độ, bảo mật và quản trị rủi ro.

Sự thận trọng của cơ quan quản lý hoàn toàn có cơ sở, tại diễn đàn đối thoại “Thí điểm Sàn giao dịch tài sản số” diễn ra ngày 25/3, đại tá Hoàng Ngọc Bách (Cục A05 - Bộ Công an) cho biết, sự thiếu hụt quy định pháp lý hiện nay khiến dòng tiền từ các vụ lừa đảo dễ dàng chảy qua các sàn nước ngoài, gây khó khăn cho việc truy vết và thu hồi tài sản.

Theo Đại tá Bách, việc thành lập sàn giao dịch chính thống không chỉ giúp giảm thiểu vi phạm mà còn là điều kiện then chốt để tăng cường năng lực phòng chống rửa tiền (AML), tài trợ khủng bố, giúp Việt Nam sớm thoát khỏi “Danh sách xám” của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF).

Ông đặc biệt lưu ý các sàn nội địa phải kiểm soát chặt chẽ danh tính xác thực điện tử (KYC) nhằm ngăn chặn việc sử dụng dữ liệu giả lập để mở tài khoản; xác minh nguồn tiền đảm bảo tính hợp pháp của dòng vốn đầu tư; bảo vệ dữ liệu cá nhân như căn cước công dân, số điện thoại... tránh lặp lại những lỗ hổng từng xảy ra. Bởi trước đây, khi người dân tham gia các sàn nước ngoài, họ phải cung cấp căn cước công dân, số điện thoại, email, thậm chí thông tin tài khoản ngân hàng. Toàn bộ dữ liệu này được lưu trữ ở nước ngoài, tiềm ẩn rủi ro bị khai thác, mua bán trái phép.

“Nhiều vụ lừa đảo tinh vi bắt nguồn từ việc tội phạm nắm được dữ liệu cá nhân. Thậm chí, các đối tượng có thể sử dụng hình ảnh và thông tin bị lộ để giả lập giấy tờ, mở tài khoản trực tuyến, thực hiện quy trình xác thực điện tử (KYC) nhằm phục vụ hành vi phạm tội”, ông Bách cho biết.

Theo các chuyên gia, để cạnh tranh với các sàn quốc tế, sàn nội địa cần tận dụng lợi thế am hiểu thị trường địa phương, kết nối trực tiếp với hệ thống ngân hàng trong nước và đảm bảo tính thanh khoản cao.

Việc thí điểm sàn giao dịch tài sản mã hóa được kỳ vọng sẽ tạo ra một môi trường đầu tư minh bạch, nơi quyền lợi của người dân được pháp luật bảo vệ, đồng thời mở ra chương mới cho nền kinh tế số tại Việt Nam.

Thanh Hoa