Chủ quản ví điện tử SmartPay bị xử phạt, Thanh tra NHNN chỉ ra loạt tồn tại và vi phạm
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành kết luận thanh tra đối với Công ty CP Thương mại Dịch vụ Mạng Lưới Thông Minh (SmartNet), đơn vị vận hành ví điện tử SmartPay. Kết luận đã chỉ ra nhiều tồn tại, vi phạm trong hoạt động của doanh nghiệp này, từ đó ban hành quyết định xử phạt hành chính.
Xử phạt hành chính và nhiều tồn tại trong vận hành
Theo thông tin từ Ngân hàng Nhà nước, cơ quan thanh tra đã hoàn tất quá trình thanh tra tại SmartNet theo Quyết định số 25/QĐ-TTRA ban hành ngày 22/5/2025.
Kết luận thanh tra số 21/KL-TTRA đã ghi nhận những nỗ lực của SmartNet trong việc thúc đẩy giao dịch và duy trì mạng lưới đối tác. Tuy nhiên, văn bản cũng chỉ rõ nhiều vấn đề còn tồn tại và các hành vi vi phạm. Căn cứ vào đó, Thanh tra NHNN đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với SmartNet về 4 hành vi cụ thể.
Ngoài ra, một số tồn tại khác cũng được nêu ra, bao gồm các vấn đề liên quan đến công tác phòng, chống rửa tiền; việc không đảm bảo duy trì giá trị thực của vốn điều lệ; bổ nhiệm nhân sự chưa tuân thủ quy định; một số quy định nội bộ chưa được cập nhật và chưa thực hiện lưu trữ đầy đủ dữ liệu sao lưu dự phòng.
Cơ quan thanh tra nhận định, nguyên nhân dẫn đến các sai phạm trên đến từ việc kinh doanh thua lỗ kéo dài và sự cạnh tranh trên thị trường, cùng với việc SmartNet chưa tuân thủ nghiêm túc các quy định pháp luật. Trách nhiệm chung thuộc về Hội đồng quản trị và Ban điều hành công ty trong từng thời kỳ. Kết luận thanh tra đã đưa ra 28 kiến nghị, yêu cầu SmartNet tổ chức kiểm điểm và khắc phục toàn bộ các vi phạm, tồn tại đã nêu.
Hành trình tăng vốn và sự xuất hiện của nhà đầu tư Nhật Bản
SmartNet được thành lập vào tháng 1/2015 và được NHNN cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán vào ngày 30/1/2019. Ví điện tử SmartPay của công ty chính thức ra mắt thị trường vào tháng 5/2019.
Doanh nghiệp này đã trải qua một quá trình tăng vốn đáng chú ý. Từ mức vốn điều lệ ban đầu 10 tỷ đồng, đến tháng 6/2022, SmartNet đã tăng vốn lên 865 tỷ đồng. Theo cập nhật đến tháng 4/2024, vốn điều lệ của công ty đã ở mức hơn 1.173 tỷ đồng.
Trong cơ cấu cổ đông của SmartNet có sự góp mặt của hai nhà đầu tư nước ngoài là Forysiak Marek Eugene (2,949%) và đáng chú ý là Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) với tỷ lệ sở hữu 7,066%. SMBC là một trong những định chế tài chính hàng đầu Nhật Bản, nổi tiếng tại Việt Nam qua các thương vụ đầu tư lớn vào hàng loạt ngân hàng và công ty tài chính.
Về nhân sự cấp cao, theo đăng ký thay đổi gần nhất vào tháng 3/2025, ông Lee Yen San (quốc tịch Singapore) đã được bổ nhiệm vào vị trí Tổng Giám đốc và là người đại diện theo pháp luật của SmartNet, thay cho bà Nguyễn Thị Trọng Phú.
