Cựu nhân viên ngân hàng lợi dụng sơ hở, chiếm đoạt tiền tỷ
Sau khi nghỉ việc, Thọ lợi dụng sơ hở của ngân hàng trong việc mở thẻ tín dụng, lập khống 34 hồ sơ rồi chiếm đoạt trên 1,8 tỷ đồng.
Ngày 5/7, TAND TP Hà Nội tuyên phạt bị cáo Bùi Đức Thọ (31 tuổi, trú quận Nam Từ Liêm, Hà Nội) mức án 12 năm tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Theo cơ quan tố tụng, Thọ làm nhân viên cộng tác kênh bán hàng tại VPBank từ tháng 7/2017 đến ngày 10/8/2017. Thời gian làm việc cho nhà băng, bị cáo biết rõ quy trình, thủ tục mở thẻ tín dụng cho khách hàng cá nhân.
Sau khi nghỉ việc, anh ta lợi dụng sơ hở của VPBank trong việc khách không bắt buộc phải đến làm làm thủ tục, lập khống hồ sơ nhằm chiếm đoạt tiền của nhà băng này.
Cuối năm 2017, Thọ đến một số đơn vị ở huyện Kim Bôi, tỉnh Hòa Bình, tự giới thiệu là nhân viên VPBank đi thực hiện chương trình ưu đãi mở thẻ tín dụng. Mục đích là thu thập thông tin cá nhân của người dân có nhu cầu.
Sau đó, Thọ làm khống nhiều giấy tờ để xin xác nhận của địa phương, lập hồ sơ mở thẻ rồi chuyển cho cộng tác viên bán hàng của ngân hàng mà anh ta quen biết.
Do tin Thọ và cần chỉ tiêu, các cá nhân này không kiểm tra xác minh thông tin trong hồ sơ, chuyển hồ sơ lên hệ thống trình lãnh đạo phê duyệt trước khi phát hành thẻ. Có được thẻ, Thọ kích hoạt rồi chiếm đoạt tiền của nhà băng rồi sử dụng cá nhân hết.
Nhà chức trách làm rõ từ cuối năm 2017 đến đầu 2019, Bùi Đức Thọ lập khống 34 hồ sơ mở thẻ tín dụng với tổng số dư nợ trong các thẻ là trên 2,1 tỷ đồng. Qua đó, bị cáo chiếm đoạt hơn 1,8 tỷ đồng bằng cách rút tiền mặt ở những nơi có máy POS, hoặc mua hàng tại các trung tâm thương mại thanh toán bằng thẻ.
