Đề xuất chuyển hồ sơ tài khoản khách hàng về NHNN khi ngân hàng giải thể
Ngân hàng Nhà nước đề xuất tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải chuyển giao hồ sơ mở, sử dụng tài khoản thanh toán và dữ liệu nhận biết khách hàng về NHNN trước khi giải thể, phá sản hoặc chấm dứt hoạt động.
Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đang lấy ý kiến đối với dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung Thông tư số 04/2025/TT-NHNN về thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành Ngân hàng. Một trong những nội dung đáng chú ý là bổ sung quy định về việc chuyển giao hồ sơ, tài liệu của khách hàng khi tổ chức tín dụng chấm dứt hoạt động.
Theo dự thảo, trường hợp tổ chức tín dụng hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài giải thể, phá sản hoặc chấm dứt hoạt động, hồ sơ mở, sử dụng và quản lý tài khoản thanh toán cùng hồ sơ nhận biết khách hàng theo quy định về phòng, chống rửa tiền phải được chuyển giao dưới dạng hồ sơ điện tử về Lưu trữ hiện hành của NHNN.
Đề xuất chuyển hồ sơ tài khoản khách hàng về NHNN khi ngân hàng giải thể.
Việc chuyển giao phải hoàn thành trước thời điểm quyết định giải thể, phá sản hoặc chấm dứt hoạt động của tổ chức tín dụng có hiệu lực. Sau khi tiếp nhận, NHNN sẽ lưu trữ các hồ sơ này tối thiểu 5 năm nhằm đáp ứng yêu cầu cung cấp thông tin cho cơ quan nhà nước và các tổ chức có thẩm quyền theo quy định về bảo mật và cung cấp thông tin khách hàng.
Theo NHNN, việc sửa đổi Thông tư 04 nhằm thực hiện các cam kết quốc tế của Việt Nam về minh bạch và trao đổi thông tin theo yêu cầu vì mục đích thuế. Đây cũng là cơ sở để Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế (OECD) và Liên minh châu Âu (EU) đánh giá tích cực hơn đối với Việt Nam, qua đó xem xét đưa Việt Nam ra khỏi danh sách các vùng tài phán không hợp tác về thuế, góp phần nâng cao uy tín quốc gia, bảo đảm chủ quyền tài chính - tiền tệ và thúc đẩy hội nhập kinh tế quốc tế.
Thông tư số 04/2025 được NHNN ban hành ngày 15/5/2025 quy định thời hạn lưu trữ hồ sơ, tài liệu ngành Ngân hàng. Tuy nhiên, văn bản này chưa quy định cụ thể thời hạn lưu giữ đối với hồ sơ mở tài khoản, giao dịch trên tài khoản thanh toán, hồ sơ quản lý tài khoản và một số tài liệu liên quan của khách hàng.
Dự thảo lần này bổ sung thời hạn lưu trữ đối với nhiều nhóm hồ sơ trong lĩnh vực thanh toán. Cụ thể, hồ sơ mở và đóng tài khoản thanh toán của khách hàng sẽ được lưu giữ 10 năm kể từ năm đóng tài khoản. Hồ sơ giao dịch trên tài khoản thanh toán, gồm chứng từ giao dịch, lệnh thanh toán, chứng từ thu - chi và sao kê, cũng được lưu trữ 10 năm kể từ năm kết thúc giao dịch.
Đối với hồ sơ, báo cáo về giao dịch đáng ngờ phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt do NHNN phân tích, thời hạn lưu trữ được đề xuất là 10 năm. Trong khi đó, thông tin nhận biết khách hàng, báo cáo giao dịch có giá trị lớn, báo cáo giao dịch đáng ngờ, giao dịch chuyển tiền điện tử và các tài liệu liên quan sẽ được lưu giữ 5 năm kể từ khi kết thúc giao dịch, đóng tài khoản, chấm dứt quan hệ kinh doanh hoặc chấm dứt hoạt động.
Tin nóng
Thaiholdings vừa miễn nhiệm Phó tổng giám đốc kiêm Kế toán trưởng theo đơn từ nhiệm, đồng thời bổ nhiệm nhân sự thay thế.
Thời gian gần đây, có thời điểm khách hàng đến mua vàng tại Công ty SJC được mua từ 5-20 lượng vàng SJC/người/ngày. Trong tuần qua, giá vàng trong nước đã có 4 phiên giảm và 2 phiên tăng, ghi nhận mức giảm tổng cộng 2,3 triệu đồng/lượng đối với cả vàng miếng SJC và vàng nhẫn 9999.
Người đứng đầu California Fitness đưa ra lý do đóng cửa một số phòng tập tại hai thị trường trọng điểm là Hà Nội và TP HCM.
Vốn hóa của FPT 'bốc hơi' hơn 100.000 tỷ đồng; giám đốc doanh nghiệp kim cương Hoàng Thị Thanh Nga vừa bị khởi tố; thu ngân sách vượt 1,56 triệu tỷ đồng; nâng hạn mức bảo hiểm tiền gửi lên 350 triệu đồng... là tin tức chú ý trong tuần.
Công ty giải thích Mai Phương có show diễn thương mại đầu tiên vào tháng 12/2025. Do đó từ khi ký hợp đồng đến cuối 2025, nàng hậu chưa tạo ra thu nhập.
Tội phạm mua bán người đang bủa vây cộng đồng qua mạng xã hội và các chiêu trò lừa đảo việc làm. Trước tình hình này, ngành y tế vừa phát đi yêu cầu toàn diện nhằm nâng cao năng lực nhận diện, chăm sóc sức khỏe và hỗ trợ tái hòa nhập cho những người yếu thế.
Tin mới
Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 259 quy định về tuyển dụng, sử dụng và quản lý viên chức, áp dụng đối với viên chức làm việc tại các đơn vị sự nghiệp công lập thuộc các cơ quan Đảng, Nhà nước, Mặt trận Tổ quốc Việt Nam và các tổ chức chính trị - xã hội từ Trung ương đến cấp xã.
Ngày 19/7, Ban Thường vụ Liên đoàn Lao động Thành phố Đồng Nai tổ chức lễ tuyên dương con công nhân viên chức, lao động 'Học giỏi - Sống tốt' lần thứ I, năm 2026.
Hơn 24.000 vụ lừa đảo trực tuyến, gây thiệt hại gần 40.000 tỷ đồng trong giai đoạn 2020-2025, đặt ra yêu cầu tốc độ phát triển của tài sản mã hóa phải đi cùng năng lực bảo vệ người dùng. An toàn, bảo mật và quản trị rủi ro cần trở thành yêu cầu xuyên suốt, tạo nền tảng để thị trường vận hành minh bạch, tin cậy và bền vững.
Những ngày này, tại Trung tâm Phục vụ hành chính công xã Mường Chanh, việc tiếp nhận, giải quyết thủ tục hành chính được thực hiện nhanh gọn trên môi trường số. Từ ứng dụng công nghệ thông tin, số hóa hồ sơ đến hướng dẫn người dân sử dụng dịch vụ công trực tuyến, địa phương đang từng bước hiện thực hóa mục tiêu xây dựng chính quyền số, nâng cao chất lượng phục vụ, hướng tới nền hành chính hiện đại, công khai, minh bạch.
Theo Chủ tịch Viettel Tào Đức Thắng, Chính phủ cần sớm ban hành danh mục doanh nghiệp nhà nước quy mô lớn, đóng vai trò dẫn dắt trong các lĩnh vực then chốt của nền kinh tế và xác định doanh nghiệp 'đầu tàu' để giao nhiệm vụ chiến lược.
Nguồn thu từ hoạt động cho thuê đất và cơ sở hạ tầng của Tổng Công ty Phát triển Đô thị Kinh Bắc - CTCP (KBC) giảm 70% so cùng kỳ năm 2025. Điều này khiến cho doanh thu của KBC còn 1.335 tỷ đồng, trong khi cùng kỳ năm 2025 đạt đến 3.049 tỷ đồng.
Hợp tác xã (HTX) Sản xuất và tiêu thụ nông sản Khánh Thành (xã Khánh Trung) được thành lập từ năm 2016, xuất phát từ Tổ hợp tác với diện tích ban đầu sản xuất rau, củ, quả khoảng 1 ha theo hướng an toàn. Sau khi thành lập, HTX đã tăng số lượng thành viên và dần mở rộng diện tích sản xuất. Đây là điều kiện để HTX phát triển theo hướng sản xuất hàng hóa tập trung theo chuỗi giá trị.
Bản tin Tài chính - số 3, tháng 7/2026 của Báo Tài chính - Đầu tư gửi tới quý vị những sự kiện tài chính nổi bật trong tuần qua (từ 13.7.2026 - 19.7.2026).