Dính nợ xấu vẫn 'cuỗm' hơn 4 tỷ đồng của ngân hàng bằng thủ đoạn tinh vi

Ngày 21-8, TAND TP Hà Nội xét xử sơ thẩm và tuyên phạt bị cáo Lê Anh Đức (SN 1998, quê Tuyên Quang) mức án 20 năm tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Bị cáo Lê Anh Đức chiếm đoạt hơn 4 tỷ đồng của ngân hàng. Ảnh: Hoàng Huy

Theo cáo trạng, Lê Anh Đức làm nghề môi giới mua bán xe ôtô cũ. Khoảng tháng 11/2024, do gặp khó khăn trong quá trình kinh doanh, Đức nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền của Ngân hàng Liên doanh Việt-Nga thông qua hình thức mua xe ôtô trả góp.

Khi đó, bị cáo Đức có nợ xấu, không đủ điều kiện vay vốn ngân hàng. Anh ta đưa ra thông tin gian dối rằng bản thân làm dịch vụ cho thuê xe tự lái, cần mở rộng hoạt động kinh doanh và nhờ 5 người đứng tên hợp đồng mua 5 chiếc ô tô theo hình thức trả góp hộ.

Để thực hiện thủ tục vay tiền ngân hàng mua xe ôtô trả góp, Đức liên hệ với các showroom bán xe ôtô, đồng thời liên hệ tổng đài của Ngân hàng Liên doanh Việt-Nga và gặp chị Nguyễn Thu Trang (là nhân viên ngân hàng) tư vấn hỗ trợ làm thủ tục vay vốn mua xe ôtô trả góp.

Khi ngân hàng yêu cầu cung cấp giấy tờ chứng minh thu nhập của những người đứng tên khoản vay, Đức đã lên mạng thuê làm giả các giấy tờ gồm: Hợp đồng lao động, giấy xác nhận thu nhập của người vay và cung cấp cho ngân hàng để được xét duyệt hồ sơ vay vốn.

Tin tưởng vào các tài liệu giả do Đức cung cấp là thật, Ngân hàng Liên doanh Việt-Nga đã giải ngân vào các showroom mà Đức ký nhờ người đứng tên hợp đồng mua xe và hợp đồng vay tiền ngân hàng, nhận được tiền từ ngân hàng. Đức nói những người đứng tên hợp đồng đến nhận bàn giao xe từ showroom, sau đó bàn giao lại xe cho Đức.

Nhận được 5 chiếc ô tô, Đức bán lại xe cho người khác được tổng số hơn 3 tỷ đồng và không trả nợ cho ngân hàng mà chi tiêu cá nhân hết.

Cáo trạng xác định, từ 11/2024 đến 12/2024, Đức lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Ngân hàng liên doanh Việt - Nga tổng số tiền hơn 4,2 tỷ đồng. Về dân sự, phía ngân hàng yêu cầu Lê Anh Đức trả lại số tiền trên.

Liên quan vụ án, chị Nguyễn Thu Trang (nhân viên ngân hàng) là người đã tiếp nhận hồ sơ vay vốn, thẩm định và đề xuất giải ngân đối với các khoản vay mua 5 chiếc xe ô tô trả góp. Tại CQĐT, chị Trang và anh Nguyễn Thành Long (đại diện Ngân hàng liên doanh Việt - Nga) trình bày rằng, đã thực hiện đúng quy trình thẩm định, phê duyệt của ngân hàng.

Bản thân chị Trang không biết các hợp đồng lao động và giấy chứng minh thu nhập do Đức cung cấp cho ngân hàng là giả; chị Trang không trao đổi, bàn bạc, không biết Đức có mục đích chiếm đoạt tài sản của ngân hàng.

Do vậy, CQĐT cho rằng, chưa đủ căn cứ xác định chị Trang đồng phạm với Lê Anh Đức. Đồng thời, do Ngân hàng liên doanh Việt - Nga chưa cung cấp Quy trình thẩm định, phê duyệt khoản vay của ngân hàng nên chưa có căn cứ để xem xét vai trò, trách nhiệm của chị Trang trong việc thẩm định, phê duyệt hồ sơ vay vốn. CQĐT đã ra Quyết định tách tài liệu liên quan để tiếp tục xác minh, xử lý theo quy định của pháp luật.

Tại phiên tòa, bị cáo Đức khai, các chủ xe và nhân viên ngân hàng không giúp sức, không đồng phạm với bị cáo.

Trong khi đó, đại diện ngân hàng cho hay, các nhân viên Ngân hàng liên doanh Việt - Nga không có sai phạm trong công việc. Phía ngân hàng chỉ mong muốn thu hồi lại khoản tiền đã cho vay cùng số tiền lãi phát sinh.

Thẩm phán, chủ tọa phiên tòa cho rằng, giao dịch của ngân hàng là vô hiệu nên sẽ không được thu tiền lãi. Tuy nhiên, phía ngân hàng có thể khởi kiện trong một vụ án khác để đòi lại tiền.