Hơn 688 nghìn tài khoản ngân hàng, ví điện tử... vào danh sách nghi ngờ gian lận, lừa đảo
Hệ thống SIMO đã ghi nhận hơn 688 nghìn tài khoản thanh toán/ví điện tử/thẻ ngân hàng/đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật. Qua đó đã cảnh báo đến 3,5 triệu khách hàng.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) cho biết, thời gian qua, cùng với tăng trưởng của hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt (TTKDTM), công tác đảm bảo an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán và các hệ thống thông tin ứng dụng nghiệp vụ ngân hàng, phòng chống tội phạm công nghệ cao trong lĩnh vực ngân hàng luôn được quan tâm chú trọng.
NHNN thường xuyên, chủ động theo dõi, chỉ đạo các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán tăng cường các biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán. Bên cạnh đó, NHNN tiếp tục phối hợp với các cơ quan chức năng trong công tác phòng, chống tội phạm công nghệ cao.
Các ngân hàng đã gửi hàng triệu cảnh báo đến người dùng về nguy cơ tài khoản gian lận, lừa đảo
Đặc biệt, NHNN đã triển khai Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán (SIMO). Tính đến ngày 23/3/2026, Hệ thống SIMO đã triển khai đến 149 đơn vị (gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 tổ chức trung gian thanh toán) với tổng số hơn 688 nghìn bản ghi tài khoản thanh toán/ví điện tử/thẻ ngân hàng/đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật.
Đồng thời, hệ thống đã hỗ trợ cảnh báo đến 3,5 triệu lượt khách hàng, trong đó có hơn 1,1 triệu lượt khách hàng đã tạm dừng/hủy bỏ giao dịch sau khi nhận được cảnh báo, với tổng số tiền giao dịch tương ứng là hơn 3,99 nghìn tỷ đồng.
Hệ thống SIMO cho phép các tổ chức thành viên tham gia thực hiện báo cáo thông tin về các tài khoản đáng ngờ khi phát hiện và chia sẻ thông tin tới các thành viên khác. Trên cơ sở nguồn dữ liệu tập trung của Hệ thống SIMO, các tổ chức tín dụng có thể đưa ra các quyết định thực hiện ngăn chặn giao dịch ngay lập tức hoặc yêu cầu xác thực, định danh tài khoản trước khi thực hiện giao dịch trực tuyến, qua đó góp phần giúp giảm thiểu tình trạng gian lận, lừa đảo, bảo vệ an toàn tài khoản của khách hàng.
Trong quá trình triển khai dịch vụ, NHNN cũng đã yêu cầu các đơn vị có lộ trình triển khai đồng bộ dịch vụ cảnh báo cho khách hàng trên tất cả các kênh (Mobile Banking, Internet Banking, quầy, ATM) để đảm bảo thống nhất trải nghiệm cho khách hàng.
Liên quan đến việc triển khai thực hiện Đề án 06, tính đến ngày 20/3/2026, cả ngành Ngân hàng đã có hơn 151,4 triệu hồ sơ khách hàng (CIF) cá nhân; hơn 1,82 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức có tài khoản thanh toán đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học qua căn cước công dân (CCCD) gắn chip hoặc ứng dụng VNeID.
Đồng thời, khoảng 29,44 triệu khách hàng cá nhân và 471 khách hàng tổ chức có ví điện tử đang hoạt động đã được thu thập, đối chiếu thông tin sinh trắc học với CCCD gắn chip thông qua ứng dụng Ví điện tử.
Về làm sạch dữ liệu, có 29 TCTD đã ký kết với C06 (Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội, Bộ Công an) để triển khai làm sạch dữ liệu khách hàng mở tài khoản thanh toán, trong đó 27 TCTD đã gửi dữ liệu cho C06 để làm sạch; 11 tổ chức trung gian thanh toán đã ký kết với C06 để triển khai làm sạch dữ liệu khách hàng mở tài khoản thanh toán, trong đó 04 tổ chức TGTT đã gửi dữ liệu cho C06 để làm sạch.
Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam đã phối hợp với C06 đối soát được khoảng 57 triệu lượt hồ sơ khách hàng, làm sạch được khoảng 44,5 triệu hồ sơ khách hàng trong cơ sở dữ liệu thông tin tín dụng.
Trong 02 tháng đầu năm 2026 so với cùng kỳ năm 2025, giao dịch TTKDTM tăng 40,74% về số lượng và 13,41% về giá trị; qua kênh Internet tăng 73,09% về số lượng và 28,11% về giá trị; qua kênh điện thoại di động tăng 34,37% về số lượng và 10,51% về giá trị; giao dịch qua QR Code tăng 20,22% về số lượng và 12,59% về giá trị; qua Hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng tăng 9,5% về số lượng và 69,07% về giá trị; qua Hệ thống chuyển mạch tài chính và bù trừ điện tử tăng 43,74% về số lượng và 11,66% về giá trị.
Đến cuối tháng 02/2026, thị trường có 20.772 ATM, giảm 2,68%; 761.793 POS tăng 1,36% so với cùng kỳ năm 2025. Đồng thời, giao dịch qua ATM giảm 6,40% về số lượng và tăng 3,03% về giá trị, cho thấy nhu cầu thanh toán, rút tiền mặt của người dân qua ATM tiếp tục xu hướng giảm và được thay thế bởi các phương thức, thói quen TTKDTM.
Tin nóng
Trong bối cảnh Việt Nam bước vào giai đoạn phát triển mới với yêu cầu tăng trưởng nhanh và bền vững, việc hình thành những mô hình kinh tế đột phá không còn là lựa chọn, mà đã trở thành đòi hỏi cấp thiết.
Tại dự thảo Nghị quyết thí điểm chế định luật sư công, Bộ Tư pháp đã đề xuất sĩ quan quân đội, công an có thể là luật sư công, được hỗ trợ hằng tháng bằng 100% theo hệ số lương hiện hưởng.
Sáng 2/4, giá vàng thế giới tăng vọt lên mức 4.800 USD, khi giá năng lượng hạ nhiệt góp phần giảm áp lực lạm phát.
Giá xăng tại Mỹ đã vượt ngưỡng 4 USD/gallon, một mức giá được coi là ngưỡng tâm lý quan trọng đối với nhiều người tiêu dùng ở nước này...
Các doanh nghiệp nước ngoài đẩy mạnh đặt mua con chip Hàn Quốc trước nguy cơ xung đột ở Trung Đông làm gián đoạn chuỗi cung ứng...
Việc xử lý nghiêm các hành vi thao túng giá được xác định là giải pháp trọng tâm nhằm giữ ổn định thị trường và hỗ trợ hoạt động đầu tư xây dựng.
Tin mới
Sáng 2/4/2026, thị trường hồ tiêu trong nước ghi nhận diễn biến tiêu cực khi giá đồng loạt giảm mạnh tại các vùng trọng điểm, chính thức rời xa vùng giá 140.000 đồng/kg. Động thái này diễn ra trong bối cảnh thị trường xuất khẩu suy yếu, tạo áp lực điều chỉnh ngày càng rõ nét.
Những bước đi để cụ thể hóa Quan hệ Đối tác chiến lược toàn diện EU - Việt Nam đang diễn ra mạnh mẽ. Từ các dự án năng lượng quy mô lớn, hạ tầng giao thông bền vững đến mở rộng tài chính xanh, dòng vốn và công nghệ từ châu Âu đang từng bước góp phần định hình các trụ cột và động lực tăng trưởng mới, cũng như tham gia sâu hơn vào tiến trình chuyển đổi kép của Việt Nam.
Bộ Công Thương ban hành kế hoạch bảo đảm nguồn cung, ổn định giá xăng dầu, yêu cầu phối hợp điều hành giá, tăng dự trữ, đa dạng nguồn cung và xử lý kịp thời biến động thị trường.
Bộ Công Thương đang xây dựng dự thảo thông tư quy định cơ chế tạm ứng ngân sách để bổ sung Quỹ bình ổn giá xăng dầu, nhằm tăng tính chủ động trong điều hành giá và góp phần ổn định thị trường.
Sự ra đời và triển khai hệ thống bình chọn sản phẩm công nghiệp nông thôn tiêu biểu với tên gọi quốc tế RISEP (Rural Industrial Selected Excellent Products) không chỉ góp phần tôn vinh các sản phẩm chất lượng mà còn tạo dựng một chuẩn mực mới cho phát triển công nghiệp nông thôn theo hướng hiện đại, bền vững và hội nhập. Đây là chủ trương lớn của Chính phủ, đã và đang được Bộ Công Thương triển khai, mang lại những hiệu quả thiết thực.
Sân bay Gia Bình mang ý nghĩa sâu sắc khi đánh dấu sự chuyển mình mạnh mẽ của khối kinh tế tư nhân trong lĩnh vực hạ tầng quốc gia.
Sáng ngày 2/4, thị trường bạc ghi nhận diễn biến tích cực khi giá đồng loạt đi lên ở cả trong nước và quốc tế sau giai đoạn điều chỉnh mạnh. Dù vậy, các chuyên gia nhận định xu hướng tăng hiện tại vẫn mang tính kỹ thuật, chưa đủ cơ sở để khẳng định một chu kỳ tăng bền vững.
Tính đến ngày 23/3/2026, Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán (SIMO) đã hỗ trợ cảnh báo đến 3,5 triệu lượt khách hàng, trong đó có hơn 1,1 triệu lượt khách hàng đã tạm dừng/hủy bỏ giao dịch sau khi nhận được cảnh báo...