Khi tài khoản ngân hàng bỗng dưng nhận được khoản tiền lớn thì phải làm gì?

Anh N.V.A (Hà Nội) cho biết: trong tài khoản của anh bỗng nhiên nhận được số tiền 10.000.000 VNĐ. Qua kiểm tra, anh không biết khoản tiền này do ai chuyển đến. Sau đó có số điện thoại lạ, giọng Nam gọi vào máy anh N.V.A đồng thời yêu cầu anh trả lại số tiền “chuyển nhầm” là 20.000.000 VNĐ. Anh N.V.A không đồng ý và bị người này gọi điện liên tục đe dọa. Anh N.V.A hoảng sợ tìm đến Luật sư nhờ tư vấn.

Luật sư Hoàng Văn Hà - Công ty Luật ARC Hà Nội

Căn cứ vào các thông tin mà anh N.V.A cung cấp, Luật sư Hoàng Văn Hà – Công ty Luật ARC Hà Nội nêu quan điểm như sau:

Vụ việc của anh N.V.A trình bày có dấu hiệu của hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức chuyển nhầm tiền rồi đòi lại số tiền lớn hơn thực tế. Đây là một thủ đoạn phổ biến mà nhiều đối tượng xấu đang lợi dụng để trục lợi.

Anh N.V.A cần phải bình tĩnh không nên trả lại tiền ngay lập tức, khi anh N.V.A chưa xác định được danh tính của người gọi điện và thực tế chỉ nhận được 10.000.000 VNĐ chứ không phải 20.000.000 VNĐ. Vì vậy, không nên chuyển lại tiền khi chưa có cơ sở rõ ràng.

Anh cần gọi ngay đến ngân hàng nơi mình mở tài khoản để kiểm tra thông tin giao dịch, xác minh nguồn gốc khoản tiền. Nếu ngân hàng xác định là giao dịch nhầm, họ sẽ có hướng xử lý.

Khi bị đe dọa, anh cần đến Công an phường/xã nơi cư trú hoặc Phòng An ninh mạng và Phòng chống tội phạm công nghệ cao để trình báo sự việc. Cung cấp các bằng chứng như: Ảnh chụp giao dịch ngân hàng Số điện thoại gọi đến đe dọa, nội dung cuộc gọi/tin nhắn nếu có ghi âm hoặc chụp màn hình.

Đối với hành vi lợi dụng công nghệ cao để lừa đảo chiếm đoạt tài sản hành vi này có dấu hiệu của tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017) nếu đủ yếu tố cấu thành tội phạm.

Nếu có hành vi đe dọa, ép buộc thì có thể xem xét thêm tội cưỡng đoạt tài sản (Điều 170 Bộ luật Hình sự). Nếu đối tượng sử dụng công nghệ cao để giả danh số tài khoản, làm giả lệnh chuyển tiền, giả mạo cuộc gọi thì có thể bị xử lý theo Điều 290 Bộ luật Hình sự – Tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản.

Về công tác quản lý của cơ quan chức năng như Ngân hàng và các tổ chức tín dụng cần có biện pháp kiểm soát giao dịch bất thường, cảnh báo khách hàng về các thủ đoạn lừa đảo qua tài khoản ngân hàng, các cơ quan chức năng cần tăng cường điều tra, xử lý các đối tượng sử dụng công nghệ cao để lừa đảo, đồng thời có các biện pháp cảnh báo rộng rãi trên các phương tiện truyền thông.

Các nhà mạng viễn thông cần nâng cao trách nhiệm kiểm soát và quản lý thuê bao, định danh chính chủ để tránh việc sử dụng số điện thoại rác thực hiện hành vi lừa đảo. Khi có dấu hiệu vi phạm, nhà mạng cần hỗ trợ cơ quan điều tra xác minh số điện thoại, chặn cuộc gọi đe dọa và cung cấp thông tin về chủ thuê bao nếu được yêu cầu.

Nếu cần hỗ trợ pháp lý bạn đọc có thể liên hệ với Luật sư theo số Hotline: 0968.007.001 để được tư vấn chi tiết hơn.

Hoặc gửi về Email: toasoan.phunuphapluat@gmail.com

Luật sư Hoàng Văn Hà