Khởi tố 8 đối tượng cho vay lãi nặng trong 9 tháng năm 2023

Trong 9 tháng năm 2023, Cơ quan Cảnh sát điều tra các cấp, đã ra quyết định khởi tố 4 vụ/8 đối tượng về hành vi cho vay lãi nặng; xử lý hành chính 15 vụ/25 đối tượng về các hành vi phát tờ rơi quảng cáo cho vay trả góp, làm ảnh hưởng đến mỹ quan, trật tự an toàn giao thông, xã hội và cầm cố tài sản nhưng lãi suất vượt quá tỷ lệ lãi suất quy định.

4 đối tượng: Hải, Chiến, Chính, Phúc

Điển hình, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an huyện Tân Thạnh vừa kết thúc điều tra, chuyển hồ sơ sang Viện kiểm sát nhân dân cùng cấp đề nghị truy tố 4 đối tượng Phan Văn Hải (46 tuổi), Quách Văn Chính (20 tuổi), Nguyễn Viết Chiến (36 tuổi), cùng ngụ thị xã Sơn Tây, TP.Hà Nội và Nguyễn Hữu Phúc (26 tuổi), ngụ tỉnh Phú Thọ về hành vi “cho vay lãi nặng”.

Theo kết luận điều tra, từ đầu năm 2022, Hải biết được người dân có nhu cầu vay tiền mà không cần thế chấp tài sản nên đã cho gần 70 người trên địa bàn các huyện Tân Thạnh, Thạnh Hóa, Thủ Thừa (tỉnh Long An) vay tiền với lãi suất cao nhất lên đến 720%/năm, 60%/tháng, 2%/ngày, cao hơn gấp 5 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ Luật dân sự là 20%/năm, tổng số tiền thu lợi bất chính là 218.062.390 đồng. Hành vi trên của 4 đối tượng đã xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước về tín dụng, xâm phạm đến lợi ích của công dân.

Chị T, ngụ thị trấn Tân Thạnh, là một trong những người dân trên địa bàn huyện Tân Thạnh vay tiền của nhóm đối tượng Hải. Chị cho biết, tháng 10/2022, đã vay số tiền 150.000.000 đồng, trả mỗi ngày tiền gốc và lãi là 4.500.000 đồng, trong thời hạn 41 ngày, tổng số tiền phải trả là 184.500.000 đồng, trong đó tiền lãi là 34.500.000 đồng. Chị đã trả được 18 ngày, với số tiền 81 triệu đồng. Đối tượng Hải trực tiếp cho vay và thu tiền mỗi ngày bằng hình thức chuyển khoản, đã thu lợi bất chính số tiền 13.655.000 đồng.

Đến khu vực xóm Than, xã Tân Bình, huyện Tân Thạnh, tỉnh Long An, nhiều người dân ở đây cho biết, đều có vay tiền của đối tượng Hải. Đa số người vay làm nghề bán vé số hoặc có hoàn cảnh rất khó khăn,…Hàng ngày phải chạy vạy để trả nợ cho bọn chúng với lãi suất rất cao.

Tại cơ quan điều tra, đối tượng Hải khai nhận, từ năm 2020, cả nhóm gồm 4 đối tượng đến xóm Than, xã Tân Bình, huyện Tân Thạnh mua đất, xây nhà để sinh sống và hoạt động cho vay lãi nặng. Hải đã thuê Chiến, Chính, Phúc, với tiền lương từ 8 triệu đồng đến 9 triệu đồng/người/tháng, công việc cụ thể là thu tiền người vay góp hằng ngày về giao cho Hải. Theo đó, đối tượng Chiến, Chính thu tiền góp khu vực huyện Thạnh Hóa; Phúc thu tiền góp khu vực huyện Tân Thạnh, riêng Hải thu tiền góp khu vực thị trấn Tân Thạnh và huyện Thủ Thừa.

"Với phương thức, thủ đoạn, người vay sẽ liên hệ với Hải qua điện thoại hoặc gặp trực tiếp để thỏa thuận vay, nếu người quen biết trước thì không cần thế chấp giấy tờ hay tài sản. Người lạ phải thế chấp giấy chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân, thẻ bảo hiểm, giấy đăng ký xe và thu trước số tiền gốc và lãi trong 2 ngày. Sau đó, chiều mỗi ngày, cả 4 đối tượng theo khu vực đã phân công, đến nhà từng người vay để thu tiền gốc và lãi hoặc người vay sẽ chuyển khoản." - Thiếu tá Lê Thành Lợi - Phó Đội trưởng Đội Cảnh sát hình sự, Công an huyện Tân Thạnh cho biết thêm.

Ngoài ra, qua nguồn tin của người dân, lực lượng trinh sát Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh phát hiện đối tượng Nguyễn Văn Giang (27 tuổi, ngụ TP. Hà Nội) và Đ. H. V (17 tuổi, ngụ TP. Phủ Lý, tỉnh Hà Nam), cùng tạm trú trên đường Cao Văn Lầu, khu phố Bình Phú, phường 5, TP.Tân An, tỉnh Long An có biểu hiện hoạt động cho vay lãi nặng, ảnh hưởng đến tình hình ANTT tại địa phương.

Trước tình hình trên, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh báo cáo Giám đốc Công an tỉnh xác lập chuyên án đấu tranh, triệt xóa. Khoảng 08 giờ, ngày 12/9/2023, Phòng Cảnh sát hình sự quyết định phá án, kiểm tra nơi tạm trú của 2 đối tượng trên, phát hiện, thu giữ nhiều tang vật liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng.

Đối tượng Giang

Tại cơ quan Công an, đối tượng Giang và V khai nhận, đến thuê nhà trên đường Cao Văn Lầu, khu phố Bình Phú, phường 5, TP.Tân An để ở và hoạt động cho vay lãi nặng trên địa bàn huyện Thủ Thừa, Châu Thành, TP.Tân An, tỉnh Long An và khu vực xã Tân Hương, huyện Châu Thành, tỉnh Tiền Giang.

Các đối tượng quảng cáo dịch vụ vay tiền thông qua mạng xã hội, người vay chỉ cần cung cấp giấy tờ tùy thân sẽ được vay từ 2.000.000 đồng - 20.000.000 đồng, lãi suất 30%/tháng.

Vào mỗi chiều hàng ngày, Giang và V điều khiển xe mô tô đi gặp trực tiếp người vay để thu tiền, nếu chậm trả các đối tượng đe dọa, chửi mắng yêu cầu trả tiền. Từ cuối năm 2022 đến nay, các đối tượng đã cho 23 người dân vay tổng cộng 780.000.000 đồng, thu lợi bất chính 160.783.200đ. Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh đã bàn giao vụ việc cho Công an huyện Thủ Thừa thụ lý điều tra theo thẩm quyền.

Để bảo đảm công tác điều tra vụ án theo đúng quy định, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an huyện Thủ Thừa thông báo những người có vay tiền của đối tượng Giang nhanh chóng liên hệ Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an huyện Thủ Thừa gặp điều tra viên Đỗ Thành Trung (điện thoại 0903980264) để giải quyết theo quy định của pháp luật.

Nhằm hạn chế hệ lụy do “tín dụng đen”, Công an tỉnh Long An đề nghị các cấp ủy Đảng, chính quyền địa phương và các ngành, đoàn thể tăng cường tuyên truyền để hội viên và nhân dân không nên vay tiền của tổ chức, cá nhân mà không thông qua hệ thống ngân hàng, góp phần xóa bỏ “tín dụng đen”, nâng cao hiệu quả quản lý Nhà nước về tín dụng. Đồng thời, quan tâm, hỗ trợ người dân tiếp cận các nguồn tín dụng phù hợp để phục vụ đời sống và sản xuất./.

Thúy Phượng