Lập khống hồ sơ mở thẻ tín dụng, rút gần 2 tỉ đồng tiêu xài

Ngày 5-7, TAND TP Hà Nội mở phiên xử và tuyên phạt bị cáo Bùi Đức Thọ (SN 1992, ở Hòa Bình) mức án 12 năm tù về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo kết quả điều tra, ngày 28-7-2017, Thọ vào làm việc tại VPBank với vị trí nhân viên cộng tác Kênh bán hàng. Đến ngày 10-8-2017, bị cáo nghỉ việc.

Nhờ thời gian làm việc tại ngân hàng, bị cáo hiểu rõ quy trình, thủ tục mở thẻ đối với khách hàng cá nhân. Do cần tiền chi tiêu, bị cáo đã lợi dụng quy trình đó để lập khống hồ sơ, mở thẻ rút tiền chiếm đoạt.

Bị cáo Bùi Đức Thọ tại phiên tòa. Ảnh: CTV

Cụ thể, bị cáo đến khu vực dân cư và các Trạm y tế xã, trường tiểu học thuộc huyện Kim Bôi (Hòa Bình) tự giới thiệu là nhân viên ngân hàng, thực hiện chương trình ưu đãi mở thẻ tín dụng. Qua đó, bị cáo thu thập thông tin cá nhân, sổ hộ khẩu, CMND của người dân.

Có thông tin của họ, bị cáo soạn Bảng xác nhận đơn vị công tác, nhập lương mang tên những người này rồi mang đến các trường tiểu học, Trạm y tế xã gặp lãnh đạo các đơn vị xin ký xác nhận.

Tin tưởng Thọ làm thủ tục, lập hồ sơ mở thẻ tín dụng cho nhân viên của mình, cũng như tạo điều kiện cho các cá nhân khác được vay vốn làm ăn, lãnh đạo các trạm y tế, trường học đã ký, đóng dấu vào các Bảng xác nhận lương do bị cáo mang đến.

Từ đây, bị cáo hoàn thiện hồ sơ mở thẻ rồi chuyển cho các cộng tác viên kênh bán hàng mà bị cáo quen biết khi làm trong ngân hàng.

Do tin tưởng Thọ, cộng với đang cần chỉ tiêu cộng tác nên những người này chỉ đối chiếu thông tin; không tiến hành kiểm tra, xác minh nơi công tác. Họ đã chuyển tiếp các hồ sơ lên hệ thống để trình cấp trên thẩm định, phê duyệt, phát hành thẻ.

Khi phát hành thẻ, ngân hàng thông báo địa điểm giao thẻ vào số điện thoại đăng ký trong hồ sơ. Các số điện thoại này do Thọ chủ động đăng ký, ghi trong hồ sơ. Sau khi nhận được thông tin, bị cáo đến địa điểm bưu điện nhận thẻ, kích hoạt thẻ rồi rút tiền chi tiêu.

Sau khi phát hiện hành vi phạm tội của bị cáo, VPBank đã gửi đơn tố cáo đến CQĐT Công an TP Hà Nội.

Quá trình điều tra xác định, từ cuối năm 2017-2019, bị cáo đã lập khống 34 hồ sơ mở thẻ tín dụng rồi rút ra tổng cộng hơn 1,9 tỉ đồng.

Để tránh bị ngân hàng phát hiện, bị cáo sử dụng tài khoản của bản thân để trả lãi cho một số thẻ. Tổng cộng, bị cáo thực hiện 15 giao dịch, trả 26,6 triệu đồng cho ngân hàng.

CQĐT xác định bị cáo đã chiếm đoạt hơn 1,8 tỉ đồng.

Những cá nhân đứng tên chủ thẻ cho biết họ đã cung cấp bản photo hoặc cho Thọ chụp lại CMND, sổ hộ khẩu để làm thẻ. Nhưng sau một thời gian, bị cáo thông báo không mở được thẻ vì không đủ điều kiện. Họ không biết việc làm khống hồ sơ của bị cáo.

Đối với các trạm trưởng y tế, hiệu trưởng trường tiểu học đã ký xác nhận bảng lương, CQĐT xét thấy họ không biết động cơ, mục đích, thủ đoạn làm giả của bị cáo. Vì vậy, dù họ đã ký, đóng dấu xác nhận bảng lương mà không kiểm tra thông tin, CQĐT thấy chưa đến mức xử lý hình sự nên có văn bản kiến nghị Trung tâm y tế, Phòng GD&ĐT huyện Kim Bôi xử lý hành chính.

BÙI TRANG