Loạt Quỹ tín dụng Nhân dân bị Thanh tra chỉ ra sai sót

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) mới công bố loạt kết luận thanh tra Quỹ tín dụng Nhân dân tại nhiều địa phương, qua đó chỉ ra nhiều sai sót, hạn chế cần xử lý.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước ban hành loạt kết luận thanh tra Quỹ tín dụng Nhân dân.

Cụ thể, ngày 25/5, Thanh tra NHNN Khu vực 3 ban hành Kết luận số 79/TB-TTrKV ngày 24/5/2025 về hoạt động của Quỹ tín dụng Nhân dân Chăm Mát, tỉnh Hòa Bình. Trong đó ngoài những mặt tích cực đã đạt được, đơn vị này cũng tồn tại hạn chế cần khắc phục.

Cụ thể, qua kết quả thanh tra, Quỹ tín dụng Nhân dân Chăm Mát còn có một số sai sót, hạn chể trong hoạt động như: Sai sót, hạn chế trong công tác quản trị, điều hành, kiểm soát.

Trong việc thẩm định, giải ngân khoản vay, phệ duyệt cấp tín dụng, thu thập hồ sơ tài liệu chưa đảm bảo theo quy định, công tác kiểm tra giám sát vốn vay chưa thường xuyên để khách hàng sử dụng tiền vay không đúng cam kết trên Hợp đồng tín dụng.

Thực hiện phân loại nợ đối với một số khoản vay không đúng; Sai sót, hạn chế trong việc nhận, thiết lập và quản lý hồ sơ tài sản đảm bảo của khách hàng.

Trước đó, ngày 19/5 Thanh tra NHNN Khu vực 10 cũng ban hành Kết luận thanh tra số 70/CBTT-TTra tại Quỹ tín dụng Nhân dân Chí Thạnh, tỉnh Phú Yên.

Tại Kết luận số 70/CBTT-TTra, Thanh tra NHNN cũng chỉ ra những tồn tại, hạn chế và cảnh báo rủi ro báo gồm:

Hoạt động cho vay còn để xảy ra tồn tại liên quan đến căn ứ trên hợp đồng thế chấp đã hết hiệu lực.

Hoạt động huy động vốn: Một số thẻ lưu sổ tiết kiệm chưa thực hiện theo dõi số dư tiền gửi (lãi, gốc) đến hạn.

Hoạt động cấp vốn, gửi tiền, cho vay tại Ngân hàng Hợp tác xã: Số tiền vốn góp tại Ngân hàng Hợp tác xã của Quỹ tín dụng Nhân dân Chí Thạnh chưa khớp đúng với số theo dõi của Ngân hàng Hợp tác xã

Ngoài ra, Thanh tra NHNN Khu vực 7 cũng công bố kết luận thanh tra đối với các Quỹ tín dụng Nhân dân Nhật Tân và Đồng Hóa tỉnh Hà Nam... qua đó, chỉ ra những tồn tại.

Kết luận thanh tra Quỹ tín dụng Nhân dân Đồng Hóa, tỉnh Hà Nam.

Chẳng hạn tại Đồng Hóa, công tác thẩm định, tra cứu thông tin từ Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia sau thời điểm thẩm định chưa phù hợp với quy định nội bộ Quỹ. Hồ sơ vay vốn, báo cáo thực trạng tài chính của khách hàng chưa đầy đủ các nội dung theo quy định nội bộ. Thông tin về người có liên quan là cá nhân chưa đầy đủ. Thời gian cho vay tính từ ngày giải ngân chưa đúng quy định. bảo đảm tiền vay, tần suất xác định lại giá trị tài sản bảo đảm chưa thực hiệ theo quy định nội bộ. Công tác kiểm tra, giám sát vốn vay, biên bản kiểm tra, đánh giá sau khi cấp tín dụng chưa đầy đủ các nội dung theo quy định nội bộ. Chưa thực hiện chấm điểm, phân loại khách hàng lưu hồ sơ theo quy định nội bộ.

Minh Tâm