Mỹ tăng kiểm tra hoạt động ngân hàng của người nhập cư sau sắc lệnh mới
Chính quyền Tổng thống Donald Trump sẽ tăng cường giám sát hoạt động ngân hàng của người không phải công dân Mỹ theo sắc lệnh hành pháp ban hành ngày 19-5. Tuy nhiên, quy định mới chưa yêu cầu các ngân hàng thu thập thông tin về quốc tịch của khách hàng như đề xuất trước đó của Bộ Tài chính Mỹ.
Mỹ tăng cường kiểm tra hoạt động ngân hàng của người nhập cư sau sắc lệnh mới. Ảnh: Reuters
Theo sắc lệnh mới, Bộ Tài chính Mỹ sẽ ban hành khuyến cáo yêu cầu các ngân hàng tăng cường nhận diện các dấu hiệu đáng ngờ liên quan hành vi trốn thuế lương, che giấu chủ sở hữu thực sự của tài khoản, trả lương ngoài sổ sách, buôn người lao động và việc sử dụng mã số thuế cá nhân (ITIN) để mở tài khoản hoặc tiếp cận tín dụng mà không có xác nhận hiện diện hợp pháp tại Mỹ.
Động thái mới được đánh giá là mềm hơn so với đề xuất được đưa ra hồi đầu năm nay, vốn yêu cầu các ngân hàng thu thập dữ liệu về quốc tịch hoặc tình trạng nhập cư của khách hàng.
Lãnh đạo của một số ngân hàng cho rằng đề xuất này cho thấy chính quyền đã lắng nghe phản hồi từ ngành tài chính và sẵn sàng điều chỉnh chính sách.
Các lãnh đạo ngân hàng trước đó cảnh báo rằng việc kiểm tra quốc tịch hoặc tình trạng nhập cư của toàn bộ khách hàng hiện hữu sẽ gây chi phí lớn và làm gián đoạn hoạt động của hệ thống tài chính.
“Chính quyền rõ ràng muốn siết chặt kiểm soát nhập cư, nhưng các cơ quan quản lý ngân hàng từ trước đến nay luôn muốn càng nhiều giao dịch càng tốt được thực hiện trong hệ thống tài chính chính thức”, ông Ed Mills, chuyên gia phân tích chính sách tại Raymond James, nhận định.
“Nếu đẩy nhiều người ra khỏi hệ thống ngân hàng, điều đó cũng có thể tạo ra rủi ro an ninh quốc gia”, ông cho biết.
Theo Reuters đưa tin hồi tháng trước, các ngân hàng cho rằng việc xác minh tình trạng nhập cư và quốc tịch của tất cả khách hàng hiện tại gần như bất khả thi. Các hiệp hội ngành nghề cũng cảnh báo quy định như vậy có thể khiến hàng triệu người mất khả năng tiếp cận dịch vụ tài chính.
Sắc lệnh mới liệt kê một số dấu hiệu cảnh báo, gồm tài khoản đứng tên công ty “vỏ bọc”, việc sử dụng các nền tảng nhằm che giấu thanh toán tiền lương và các giao dịch rút tiền mặt lặp đi lặp lại. Việc sử dụng mã số ITIN cũng sẽ bị đưa vào diện giám sát nếu không đi kèm số an sinh xã hội hoặc thị thực lao động.
Nhà Trắng đồng thời cho biết Bộ Tài chính và các cơ quan quản lý cần đề xuất sửa đổi Đạo luật Bảo mật Ngân hàng nhằm mở rộng khả năng tiếp cận dữ liệu khách hàng phục vụ giám sát tài chính, đồng thời coi các giấy tờ do lãnh sự quán nước ngoài cấp là yếu tố tiềm ẩn rủi ro.
Tin nóng
Một số ngân hàng đang niêm yết mức lãi suất huy động đặc biệt lên tới 9-10,7%/năm, cao gần gấp đôi mặt bằng chung. Tuy nhiên, các mức lãi suất này chỉ áp dụng cho khoản tiền gửi từ vài trăm đến hàng ngàn tỉ đồng, trong khi lãi suất phổ biến với khách hàng cá nhân hiện quanh mức 5-6%/năm.
Phố Wall khép phiên ngập sắc đỏ khi lợi suất trái phiếu kho bạc Mỹ kỳ hạn 10 năm tăng lên mức cao nhất trong hơn 12 tháng vì lo ngại lạm phát leo thang. Trong bối cảnh giá dầu vẫn neo ở mức cao, giới đầu tư cũng càng bất an trước việc Mỹ và Iran vẫn chưa đạt được một thỏa thuận hòa bình…
Giám đốc điều hành Starbucks Hàn Quốc Sohn Jeong-hyun đã bị sa thải sau khi chiến dịch quảng cáo của hãng vấp phải phản ứng dữ dội tại Hàn Quốc.
Mức lương 2.400 USD/tháng khiến tin tuyển dụng chăn cừu ở Nội Mông gây sốt trên MXH. Dù điều kiện sống khắc nghiệt, hàng nghìn người vẫn muốn ứng tuyển vì mệt mỏi áp lực đô thị.
Giá vàng hôm nay (20-5): Thị trường trong nước, giá vàng miếng, giá vàng nhẫn giảm nhẹ ở một số thương hiệu. Riêng giá vàng nhẫn có thương hiệu tăng - giảm không đồng nhất giữa chiều mua và chiều bán.
Sầu riêng Việt xuất khẩu quý I/2026 đạt 221 triệu USD, tăng 230%. Điểm sáng là sầu riêng đông lạnh, nhưng Trung Quốc chiếm 90% xuất khẩu tươi khiến giá bấp bênh.
Tin mới
Dự án mở rộng nhà ga hành khách quốc tế T2 sân bay Đà Nẵng có tổng vốn đầu tư gần 1.500 tỷ đồng, nâng công suất nhà ga từ 4 triệu lên 6 triệu lượt khách/năm. Giải quyết bài toán hạ tầng trước đà tăng trưởngNâng tầm quy mô và phát triển công nghệ
Đoàn công tác huyện YeongYang, tỉnh Gyeongsangbuk (Hàn Quốc) ngày 19-5 đến thăm, làm việc với UBND xã Hòa Tiến (TP Đà Nẵng) về các nội dung chương trình hợp tác tuyển dụng lao động năm 2026.
Sáng 20/5, tại Trường THPT Mường Nhà, xã Mường Nhà, Tỉnh đoàn Điện Biên tổ chức lễ ra quân Chiến dịch thanh niên tình nguyện hè và hưởng ứng Tháng hành động vì trẻ em năm 2026 với sự tham gia của 500 đoàn viên, thanh niên và học sinh.
Bầu Đức, tức ông Đoàn Nguyên Đức, Chủ tịch HĐQT Công ty CP Hoàng Anh Gia Lai (HAGL), tiếp tục đăng ký mua thêm 4 triệu cổ phiếu HAG.
Thị trường đang trưởng thành hơn trong việc lựa chọn chất lượng doanh nghiệp, vị thế ngành và vận động theo chu kỳ chính sách. Một giai đoạn củng cố, giúp cho xu hướng vận động dài hạn bền vững hơn.
Sáng ngày 20/05, tỷ giá Euro ghi nhận xu hướng giảm mạnh tại các ngân hàng thương mại và thị trường tự do, với mức điều chỉnh giảm cao nhất đạt 227 đồng/EUR.
Theo yêu cầu của Bộ Xây dựng, các cơ quan nhà nước sẽ chủ động khai thác dữ liệu đăng kiểm phương tiện giao thông thay cho việc yêu cầu người dân, doanh nghiệp nộp giấy tờ bản giấy trong hồ sơ thủ tục hành chính.