Mỹ thu hồi hàng trăm tỷ USD trong chiến dịch chống gian lận liên bang

Phó Tổng thống Mỹ JD Vance - Ảnh sưu tầm

Hàng trăm tỷ USD được thu hồi

Theo thống kê của chính phủ, mỗi năm nước Mỹ thiệt hại khoảng 250 tỷ USD do tình trạng gian lận, trục lợi từ các chương trình trợ cấp liên bang. Tuy nhiên, thời gian qua, Chính phủ Mỹ đã triển khai một chiến dịch quy mô lớn nhằm trấn áp tình trạng gian lận này với nòng cốt là Lực lượng Đặc nhiệm chống gian lận (Anti-Fraud Taskforce) do Phó Tổng thống JD Vance làm Chủ tịch, phối hợp cùng Chủ tịch Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) Andrew Ferguson.

Phát biểu tại Nhà Trắng ngày 26/5, Phó Tổng thống JD Vance đã công bố những con số thu hồi kỷ lục. Chính phủ Mỹ đã thu hồi khoảng 135 tỷ USD bị đánh cắp do hệ thống kiểm soát lỏng lẻo sau đại dịch COVID-19. Bên cạnh đó, lực lượng chống gian lận liên bang đã thu hồi khoảng 6,3 tỷ USD từ các hợp đồng chính phủ bị nghi có sai phạm. Liên quan lĩnh vực giáo dục, ông Vance cho biết chính quyền đã ngăn chặn khoảng 60 triệu USD gian lận trong các chương trình trợ cấp giáo dục liên bang.

Ngoài ra, Chính phủ Mỹ đã chuyển hơn 22 tỷ USD các khoản vay doanh nghiệp nhỏ bị xác định là gian lận trở lại Bộ Tài chính Mỹ để tiến hành thu hồi. Đồng thời đình hoãn hơn 1,3 tỷ USD tiền hoàn trả chương trình bảo hiểm y tế giá rẻ cho người thu nhập thấp (Medicaid) bị nghi gian lận từ nhiều bang.

Công nghệ kiểm toán pháp y và hệ thống trí tuệ nhân tạo (AI)

Các cơ quan liên bang Mỹ được cho là đã sử dụng công nghệ kiểm toán pháp y và AI trong chiến dịch chống gian lận - Ảnh minh họa

Điểm mới của chiến dịch lần này là Chính phủ Mỹ thay vì áp dụng mô hình “pay-and-chase” (giải ngân trước rồi mới chạy theo điều tra thu hồi) đầy rủi ro và tốn kém, Washington đã chuyển sang cơ chế phát hiện gian lận chủ động ngay từ khâu xét duyệt.

Đặc biệt, các cơ quan liên bang được cho là đang sử dụng công nghệ kiểm toán pháp y và hệ thống trí tuệ nhân tạo (AI) nhằm phát hiện các hồ sơ bất thường, dữ liệu không nhất quán và các mô hình che giấu gian lận. Chiến dịch hiện mở rộng sang nhiều chương trình như Medicare (chương trình bảo hiểm y tế liên bang cho người cao tuổi và khuyết tật), Medicaid (bảo hiểm chăm sóc sức khỏe cho người có thu nhập thấp), SNAP (Chương trình Hỗ trợ Dinh dưỡng Bổ sung của chính phủ), vay sinh viên và các khoản vay doanh nghiệp nhỏ.

Việc áp dụng AI vào trong hoạt động kiểm toán hiện nay cũng được nhiều cơ quan của Mỹ áp dụng. Bộ Y tế và Dịch vụ Nhân sinh Mỹ (HHS) mới đây cũng thông báo sẽ tăng cường sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để giám sát cách các bang và đơn vị nhận ngân sách liên bang kiểm toán các chương trình y tế. Ông Gustav Chiarello, Trợ lý Bộ trưởng phụ trách tài chính, cho biết HHS sẽ sử dụng ChatGPT và các công cụ AI khác để phân tích liên tục các báo cáo kiểm toán từ 50 bang. Chương trình mới dựa trên việc HHS đã ứng dụng AI tạo sinh (generative AI) để điều tra các chương trình bảo hiểm y tế Medicaid cho người thu nhập thấp của bang, tự động hóa các nhiệm vụ hành chính và chỉnh sửa văn bản. AI có thể giúp phát hiện các mẫu hình hoặc vấn đề trong các tài liệu lớn.

Theo ông Chiarello, các bang, chính quyền địa phương, tổ chức phi lợi nhuận và các cơ sở giáo dục đại học nhận từ 1 triệu USD trở lên ngân sách liên bang mỗi năm đều phải nộp báo cáo kiểm toán hằng năm. Chương trình mới sẽ dùng AI phân tích các báo cáo này, bao gồm chương trình Medicaid của bang và các đơn vị nhận tài trợ liên bang trong nghiên cứu, dịch vụ cai nghiện và nhiều lĩnh vực khác. Các đơn vị không nộp báo cáo hoặc không khắc phục các vấn đề trong báo cáo có thể bị cắt giảm kinh phí.

Bên cạnh đẩy mạnh áp dụng vào các cuộc kiểm toán pháp y, sự quyết liệt của chính quyền còn thể hiện qua việc hạ thấp "vùng an toàn" của giới tội phạm. Phó Tổng thống JD Vance từng chỉ ra một nghịch lý: trước đây các vụ gian lận dưới mức 1,5 triệu USD hầu như bị bỏ qua và không bị truy tố. Trong khi đó, mức đóng góp thuế trung bình trọn đời của một công dân Mỹ chỉ khoảng 500.000 USD. Hiện tại, tầm ngắm của chiến dịch rà soát đã được mở rộng bao phủ hàng loạt chương trình trọng yếu quốc gia, từ Medicare (bảo hiểm y tế cho người cao tuổi/khuyết tật), Medicaid, SNAP (Chương trình Hỗ trợ Dinh dưỡng Bổ sung), cho đến các khoản vay sinh viên và doanh nghiệp nhỏ.

Chiến dịch này cũng nhận được sự phối hợp từ nhiều cơ quan. Ủy ban Giám sát Hạ viện Mỹ đã chính thức thành lập một bộ phận chuyên trách chống gian lận do Hạ nghị sĩ Brandon Gill đứng đầu. Cơ quan Thực thi Di trú và Hải quan Mỹ (ICE) mới đây cũng phát hiện và xử lý khoảng 10.000 sinh viên nước ngoài có hành vi gian lận trong chương trình Optional Practical Training (OPT) – loại giấy phép cho phép sinh viên quốc tế làm việc hợp pháp tại Mỹ.