Nhận diện rủi ro, phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố

Đó là nội dung chính được thảo luận tại Hội thảo phổ biến các quy định và kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, tài trợ khủng bố, do Ngân hàng Nhà nước tổ chức tại Hà Nội, ngày 16-10.

Quang cảnh hội thảo. Ảnh: NHNN

Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Ngọc Cảnh cho biết, tại cuộc họp của Ban Chỉ đạo quốc gia về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt vừa diễn ra ngày hôm qua (15-10), Phó Thủ tướng Chính phủ Hồ Đức Phớc, Trưởng ban Chỉ đạo đã yêu cầu Ngân hàng Nhà nước, với tư cách cơ quan thường trực của Ban Chỉ đạo, tăng cường phối hợp với các bộ ngành, thực hiện ba nhóm hành động chiến lược, trong đó hoàn thiện khuôn khổ pháp lý là một trụ cột.

Phó Thủ tướng cũng yêu cầu tăng cường thông tin, tuyên truyền về các rủi ro, phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt và khuôn khổ pháp lý trong lĩnh vực này để các doanh nghiệp và người dân hiểu, nắm rõ và thực hiện đúng, đủ các nghĩa vụ của mình.

Tại hội thảo, bà Nguyễn Thị Minh Thơ - Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền, Ngân hàng Nhà nước đã trình bày nội dung sửa đổi tại Thông tư số 27/2025/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước ngày 15-9-2025, hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền và phổ biến nội dung phòng, chống rửa tiền tại Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP của Chính phủ về thí điểm thị trường tài sản mã hóa.

Với mục tiêu hướng dẫn và tháo gỡ một số khó khăn, vướng mắc chính của đối tượng báo cáo trong quá trình triển khai, các nội dung thay đổi bao gồm: Tiêu chí, phương pháp đánh giá rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáo; Quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; Quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền; Chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo; Chế độ báo cáo giao dịch đáng ngờ; Giao dịch chuyển tiền điện tử; Chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử; Hình thức và thời hạn báo cáo dữ liệu điện tử; sửa đổi, bổ sung các phụ lục về mẫu biểu báo cáo đánh giá rủi ro tại tổ chức, mẫu biểu báo cáo giao dịch đáng ngờ.

Thông tư số 27/2005/TT-NHNN cũng nhấn mạnh nguyên tắc quản lý dựa trên rủi ro, yêu cầu các tổ chức phải cập nhật, đánh giá định kỳ rủi ro rửa tiền, xây dựng quy trình nhận biết và xác minh khách hàng, bao gồm cả trường hợp khách hàng không có tài khoản hoặc ít giao dịch. Các đối tượng báo cáo phải thường xuyên giám sát mối quan hệ kinh doanh, bảo đảm giao dịch phù hợp với nguồn tiền hợp pháp và hồ sơ nhận biết khách hàng.

Ông Tô Trần Hòa, Phó Trưởng ban Phát triển thị trường Chứng khoán, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước trình bày một số nội dung liên quan tới công tác phòng, chống rửa tiền tại Luật Công nghiệp công nghệ số và Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP về thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam.

Hà Linh