Quảng Nam siết chặt hoạt động tín dụng đen

Theo thông tin từ VKSND tỉnh Quảng Nam, việc cho vay, đi vay bằng phương thức họ ngày càng đa dạng, phức tạp, bị biến tướng thành lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản đặc biệt lớn, cho vay lãi nặng.

Có trường hợp, chủ họ tổ chức cùng lúc nhiều dây họ đông thành viên, giá trị lớn, không quản lý được các dây họ dẫn đến mất khả năng thanh toán hoặc không chịu chi trả dẫn đến một số vụ việc vỡ họ gây hậu quả nghiêm trọng cho cá nhân, tổ chức; làm ảnh hưởng xấu đến tình hình an ninh, trật tự trên địa bàn tỉnh.

Nguyên nhân chính được xác định là do công tác tuyên truyền ở một số địa phương triển khai chưa được sâu rộng; UBND cấp xã còn có sơ hở, thiếu sót, chưa chủ động nắm tình hình, diễn biến hoạt động chơi họ; tâm lý người dân tham gia góp họ còn mang tính chủ quan, ít quan tâm đến các quy định của pháp luật; chủ yếu dựa vào sự uy tín và thân quen, tin tưởng lẫn nhau nên chỉ giao kết bằng miệng hoặc ghi chép đơn giản, không lập thỏa thuận về dây họ, hụi nên rủi ro rất cao.

Thời gian qua, tỉnh Quảng Nam đã triệt phá được nhiều đường dây cho vay nặng lãi.

Từ đó, dễ phát sinh tranh chấp, lừa đảo, chiếm dụng tín nhiệm để chiếm đoạt tài sản khi không thực hiện đúng cam kết, thỏa thuận với nhau, tác động xấu đến người tham gia họ và trật tự kinh tế - xã hội.

Vì vậy, Chủ tịch UBND tỉnh Quảng Nam Lê Văn Dũng yêu cầu các tổ chức chính trị - xã hội tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen. Thường xuyên cảnh báo về phương thức, thủ đoạn cho vay lãi nặng, lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản nói chung và liên quan đến chơi họ nói riêng.

UBND cấp huyện, cấp xã nâng cao công tác quản lý Nhà nước, thường xuyên phối hợp với các cơ quan, tổ chức có liên quan rà soát, theo dõi, giám sát chặt chẽ tình hình, diễn biến hoạt động chơi họ. Kịp thời nhắc nhở, xử lý theo thẩm quyền chủ họ, người tham gia chơi họ chưa thực hiện đúng quy định của pháp luật. Tăng cường tuyên truyền, phổ biến cho Nhân dân các biện pháp phòng tránh về chơi họ biến tướng, tín dụng đen; vận động Nhân dân phản ánh với cơ quan có thẩm quyền về các hành vi không trung thực… để kịp thời ngăn chặn.

Công an tỉnh thực hiện tốt vai trò nòng cốt trong công tác phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động chơi họ biến tướng, tín dụng đen. Chủ động nắm tình hình địa bàn, đối tượng, triệt xóa các băng nhóm, đường dây, đối tượng có biểu hiện hoạt động liên quan hoạt động chơi họ biến tướng, tín dụng đen.

Đề nghị VKSND tỉnh và TAND tỉnh chỉ đạo, phối hợp chặt chẽ với các cơ quan, địa phương có liên quan, thống nhất xử lý và hướng dẫn các cơ quan tư pháp địa phương khởi tố, điều tra, truy tố, xét xử các vụ án liên quan đến chơi họ biến tướng, tín dụng đen; nhất là các vụ việc có tổ chức, phức tạp, thiệt hại tài sản lớn, gây bức xúc trong dư luận.

Được biết, thời gian qua tỉnh Quảng Nam đã phát hiện và bắt giữ nhiều nhóm đối tượng liên quan đến tín dụng đen. Điển hình, đầu năm 2025, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội Công an tỉnh Quảng Nam phối hợp Công an TP Hội An triệt phá, bắt giữ nhóm 3 đối tượng cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự với lãi suất lên đến 1.200%/năm.

Tháng 3/2024, TAND tỉnh Quảng Nam cũng đã mở phiên tòa xét xử 40 bị cáo liên quan đường dây tín dụng đen qua các ứng dụng trên mạng xã hội với số tiền đặc biệt lớn. Để che giấu hành vi cho vay lãi nặng, thu lợi bất chính số tiền đặc biệt lớn, các đối tượng người Trung Quốc đã thuê nhiều người Việt Nam đứng tên thành lập các pháp nhân thương mại ảo, công ty "ma” tuyển dụng nhân sự tổ chức hoạt động cho vay với lãi suất từ 38% đến 45%; thời hạn vay đối với các ứng dụng là 7 ngày (tương ứng lãi suất từ 1.981% đến 2.346%/năm).

Tấn Việt