'Siêu lừa' lĩnh án chung thân, các đại gia được quyền khởi kiện dân sự để đòi tiền

Sau 16 ngày xét xử và nghị án, sáng 24/3, TAND TP Hà Nội tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành (39 tuổi) mức án chung thân về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Cùng tội nêu trên, các bị cáo Nguyễn Thị Thu Hương (Trưởng bộ phận khách hàng Phòng giao dịch Đông Đô – Ngân hàng VietABank) lĩnh 18 năm tù; Quản Trọng Đức (Giám đốc chi nhánh Hà Nội, Trưởng phòng giao dịch Đông Đô) 17 năm tù và Nguyễn Thanh Tùng 18 năm tù.

Riêng bị cáo Đặng Thị Quỳnh Hương (Trưởng phòng khách hàng cá nhân Phòng giao dịch Đông Đô) 17 năm tù cho hai tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng".

22 bị cáo còn là, trong đó có cựu cán bộ ngân hàng NCB và PVcomBank bị tuyên các mức án từ 12 tháng tù treo đến 14 năm tù giam về các tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng”, "Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự” và "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Về trách nhiệm dân sự, tòa buộc Hà Thành bồi thường cho các ngân hàng số tiền đã chiếm đoạt.

Trong đó, Thành có nghĩa vụ bồi thường 47,5 tỷ đồng cho NCB và 49,4 tỷ đồng cho Pvcombank, bồi thường cho VietABank hơn 273 tỷ đồng.

Ngoài các ngân hàng, Hà Thành cũng có trách nhiệm phải trả tiền cho một số cá nhân mà bị cáo chiếm đoạt.

Riêng một số người gửi tiền tại VietABank được tòa tuyên ngân hàng phải trả lại các sổ tiết kiệm, tiền gốc và lãi.

Đối với số tiền 122 tỷ đồng vợ ông Đặng Nghĩa Toàn gửi tiết kiệm tại ba ngân hàng bị “siêu lừa” chiếm đoạt, tòa tuyên các ngân hàng giữ lại để đảm bảo thi hành án. Đồng thời, dành quyền khởi kiện dân sự cho ông Toàn với số tiền trên trong một vụ án khác.

Với một số “đại gia” đứng tên đồng sở hữu cùng Nguyễn Thị Hà Thành gửi tiền tiết kiệm sau đó bị “siêu lừa” chiếm đoạt cũng bị tòa tuyên các ngân hàng giữ lại số tiền này để đảm bảo thi hành án. Nhóm "đại gia" cũng được tòa dành quyền khởi kiện trong một vụ án dân sự.

Nhóm bị cáo tại buổi tuyên án.

Nhóm cán bộ ngân hàng giúp sức tích cực

Trong hơn 3 giờ đồng hồ công bố bản án, HĐXX xác định, từ 2016 - 2018, Nguyễn Thị Hà Thành kinh doanh tự do nhưng thua lỗ nên nhiều lần vay tiền với lãi suất cao của các cá nhân theo cách "vay người sau trả cho người trước". Thông qua các mối quan hệ xã hội, Thành còn tìm được nhiều người đến ngân hàng gửi tiết kiệm số tiền lớn, sau đó lấy tư cách cá nhân hoặc nhờ người khác đứng tên trên các “Hợp đồng tín dụng”, vay các ngân hàng.

Từ ngày 5/6/2018 – 26/11/2018, Thành mất khả năng thanh toán với các khoản nợ đến hạn. Do đó, bị cáo nhiều lần gian dối, gây ra 26 vụ lừa đảo, chiếm đoạt tổng số tiền 433 tỷ đồng của ngân hàng NCB, PVcomBank, VietABabk và các cá nhân.

Theo đó, tại ngân hàng NCB, Thành vay của ông Đặng Nghĩa Toàn 50 tỷ theo hình thức yêu cầu ông Toàn gửi sổ tiết kiệm vào NCB rồi đem sổ cho Thành giữ. Song Thành mang sổ tiết kiệm này đem thế chấp cho ngân hàng, chiếm đoạt 47,5 tỷ đồng.

Tại VietABank, Thành vay của 9 người gần 340 tỷ đồng, đồng thời cấu kết với nhân viên ngân hàng là Nguyễn Thị Thu Hương, Nguyễn Thị Quỳnh Hương và Quản Trọng Đức phát hành hợp đồng tiền gửi đồng sở hữu trái quy định, sau đó giả mạo chữ ký của người đồng sở hữu để vay, chiếm đoạt của VietABank hơn 273 tỷ đồng.

Còn tại PVcomBank, Thành vay ông Đặng Nghĩa Toàn và bà Tạ Thị Thu Trang 52 tỷ đồng bằng hình thức yêu cầu ông Toàn gửi sổ tiết kiệm vào ngân hàng. Sau đó, Thành cầm sổ tiết kiệm đi thế chấp, vay và chiếm đoạt của PVcomBank 49,4 tỷ đồng.

Trong vụ án, HĐXX đánh giá Nguyễn Hà Thành có nhân thân tốt, gia đình có công với cách mạng, bị cáo có 3 con nhỏ. Tại tòa Thành đã thành khẩn khai báo, tích cực hợp tác với cơ quan điều tra. Tuy nhiên, hành vi vi phạm của Thành gây thiệt hại số tiền lớn nên cần cách ly vô thời hạn ra khỏi đời sống xã hội.

Đối với nhóm bị cáo Quản Trọng Đức, Nguyễn Thị Thu Hương, Đặng Thị Quỳnh Hương, cùng 14 người là cựu cán bộ ba ngân hàng, HĐXX nhận xét họ chưa từng có tiền án tiền sự. Nhóm này phạm tội với vai trò là người giúp sức tích cực cho Hà Thành, nhiều người giữ vai trò thứ yếu. Quá trình phạm tội không được hưởng lợi.

"Hành vi của các bị cáo là gây nguy hiểm cho xã hội, xâm phạm các hoạt động ngân hàng và các hoạt động khác liên quan đến ngân hàng, gây thiệt hại cho tổ chức, cá nhân. Do đó, cần tuyên bản án nghiêm minh mới đủ răn đe, phòng ngừa chung", HĐXX nhận định.

Hoàng An