Thái Lan tăng cường biện pháp ngăn chặn lừa đảo qua dịch vụ ngân hàng di động
Bộ Kinh tế và Xã hội số Thái Lan chính thức áp dụng biện pháp mới từ ngày 28.5 để bảo vệ khách hàng sử dụng dịch vụ ngân hàng di động khỏi những kẻ lừa đảo sử dụng thẻ SIM 'ma', và tài khoản 'con la' (mule account) - một mô hình ưa thích của tội phạm rửa tiền.
Bộ trưởng Bộ Kinh tế và Xã hội số Thái Lan Prasert Jantararuangtong cho biết, tên của khách hàng sử dụng dịch vụ ngân hàng di động phải khớp với tên đăng ký thẻ SIM điện thoại mới có thể kích hoạt dịch vụ ngân hàng di động trên tài khoản. Nếu tên không khớp, chủ tài khoản phải liên hệ với nhà cung cấp dịch vụ điện thoại di động để đổi tên trên đăng ký thẻ SIM và sau đó mới có thể kích hoạt dịch vụ này.
Trong trường hợp tên trên thẻ SIM và tên tài khoản ngân hàng không khớp, các khách hàng vẫn có thể sử dụng sổ ngân hàng hoặc thẻ ATM để giao dịch tài chính như bình thường, nhưng không thể sử dụng tài khoản ngân hàng di động trên các thiết bị thông minh.
Ảnh: Thai PBS world
Việc kiểm tra tên chủ tài khoản ngân hàng di động và thuê bao điện thoại di động đã bắt đầu được triển khai. Tên của người dùng điện thoại di động và tài khoản ngân hàng di động sẽ được xác thực trong vòng 120 ngày. Sau thời gian này, những người dùng dịch vụ ngân hàng di động đáng ngờ sẽ bị ngắt kết nối.
Ngoài ra, tài khoản "con la" hay "Money mule account" là một phương thức rửa tiền được áp dụng khá phổ biến tại nhiều quốc gia. Thuật ngữ “Con la” được bắt nguồn từ việc vận chuyển hàng hóa sử dụng con vật chuyên chở là con la. Trong hoạt động rửa tiền, các đối tượng phạm tội sử dụng tài khoản ngân hàng, ví điện tử,…của các cá nhân khác để chuyển tiền, lưu giữ tiền trong tài khoản. Những cá nhân, tổ chức chính là các “con la” cho đối tượng phạm tội. Các “con la” này có thể nhận được thu nhập từ việc cho thuê, cho mượn các tài khoản của mình. Loại tài khoản này có các ưu điểm khiến cho tội phạm rửa tiền đặc biệt ưa thích như ẩn danh, khó truy vết, khó phát hiện, dễ dàng thực hiện.
Ông Prasert Jantararuangtong cho biết, biện pháp mới này dự kiến sẽ vô hiệu hóa khoảng 100.000 tài khoản ngân hàng “con la” mỗi tháng, trong tổng số ước tính khoảng 1 triệu tài khoản như vậy đang hoạt động tại Thái Lan.
Bên cạnh đó, các ngân hàng thương mại Thái Lan cũng đã đưa ra một số biện pháp để ngăn chặn gian lận thông qua hình thức ngân hàng di động, bao gồm kiểm soát chặt chẽ hơn việc mở tài khoản ngân hàng mới và áp dụng các bước xác thực sinh trắc học đối với các đối tượng thực hiện giao dịch chuyển tiền từ 50.000 đến 100.000 Baht (1.400 - 2.800 USD) thông qua ngân hàng di động.
