Thanh tra phát hiện vi phạm tại FE Credit

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) thông báo ban hành kết luận thanh tra đối với VPB SMBC FC (FE Credit), qua đó chỉ ra các vi phạm, tồn tại đến mức phải xử phạt vi phạm hành chính.

FE Credit (ảnh: FE Credit).

Theo đó, Thanh tra NHNN phát hiện một số vi phạm, tồn tại của FE Credit  liên quan đến thẩm định, quyết định cho vay, kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay, gắn việc bán sản phẩm bảo hiểm không bắt buộc với việc cung ứng sản phẩm cho vay tiêu dùng. 

Căn cứ quy định của pháp luật và kết quả thanh tra, ngày 14/07/2026, Chánh Thanh tra NHNN đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính số 103/QĐ-XPHC đối với FE Credit về 2 hành vi vi phạm hành chính.

Hành vi thứ nhất là việc FE Credit cấp tín dụng đối với tổ chức, cá nhân không đủ điều kiện theo quy định của pháp luật.

Hành vi thứ hai là FE Credit vi phạm quy định về gắn việc bán sản phẩm bảo hiểm không bắt buộc với việc cung ứng sản phẩm, dịch vụ ngân hàng dưới mọi hình thức theo quy định tại khoản 5, Điều 15 TCTD năm 2024 (đã sửa đổi, bổ sung). 

Tổng số tiền phạt đối với 2 hành vi nêu trên là 900 triệu đồng. Tại quyết định xử phạt vi phạm hành chính đã áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả theo quy định của pháp luật.

Theo báo cáo của FE Credit, Công ty đã nộp phạt toàn bộ số tiền nêu trên và đang triển khai thực hiện các biện pháp khắc phục hậu quả theo quyết định xử phạt vi phạm hành chính.

Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra NHNN đã yêu cầu FE Creedit thực hiện 13 kiến nghị để bảo đảm an toàn, hiệu quả, đúng quy định của pháp luật, quy định nội bộ và phòng ngừa, hạn chế rủi ro trong quá trình hoạt động. 

KLTT FE Credit.

Thanh tra NHNN yêu cầu FE Credit định kỳ hàng quý (ngày 10 của tháng đầu quý), phải báo cáo kết quả thực hiện các kiến nghị nêu trên về Thanh tra NHNN.