Thiếu tiền đầu tư chứng khoán, cán bộ ngân hàng nâng khống số tiền vay của khách hàng
Do không có tiền trả nợ và đầu tư chứng khoán, Dương Minh Phú, cán bộ Phòng giao dịch Bố Trạch, Ngân hàng BIDV nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền thông qua việc nâng khống số tiền vay của khách hàng cao hơn số tiền thực tế họ cần vay.
Tòa án Nhân dân tỉnh Quảng Bình vừa tổ chức phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử bị cáo Dương Minh Phú (SN 1988), quê quán xã Hải Phú (huyện Bố Trạch, Quảng Bình) nguyên cán bộ ngân hàng Thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV), Chi nhánh Quảng Bình về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo điều 174, Bộ luật Hình sự.
Bị cáo Dương Minh Phú tại tòa
Theo hồ sơ vụ án, do không có tiền trả nợ và đầu tư chứng khoán, Dương Minh Phú, cán bộ Phòng giao dịch Bố Trạch, Ngân hàng BIDV nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền thông qua việc nâng khống số tiền vay của khách hàng cao hơn số tiền thực tế họ cần vay.
Trong quá trình làm hồ sơ vay, Phú nhận thấy nhu cầu vay của khách hàng thấp hơn rất nhiều so với tài sản thế chấp. Lợi dụng sự thiếu hiểu biết, lòng tin từ khách hàng, Phú đề nghị khách hàng ký vào các hợp đồng vay vốn do mình lập, ký khống ủy nhiệm chi, giấy rút tiền mặt chưa lập nội dung, tự ý nâng hạn mức tiền vay cao hơn nhu cầu khách hàng.
Sau khi hoàn thiện hồ sơ, Dương Minh Phú tự mình xuống bộ phận giao dịch khách hàng yêu cầu giải ngân với lý do khách hàng bận việc, do dịch bệnh Covid-19 không đến nhận tiền được.
Tin tưởng Phú là đồng nghiệp, các cán bộ tại Phòng giao dịch Bố Trạch cho Phú nhận tiền. Nhận được tiền, Phú chuyển cho khách hàng số tiền đúng với yêu cầu họ cần vay, số tiền khống còn lại, Phú dùng tiêu xài cá nhân, đầu tư chứng khoán.
Bằng thủ đoạn này, từ tháng 6/2019 đến tháng 5/2020, Dương Minh Phú đã lập hồ sơ vay vốn, nâng khống hạn mức vay của 21 KH, chiếm đoạt số tiền 27,5 tỷ đồng.
Thông qua “đáo hạn” ngân hàng, trong khoảng từ tháng 4/2020 đến tháng 7/2020, Dương Minh Phú còn vay mượn tiền 5 cá nhân ở huyện Bố Trạch và 1 người ở TP. Hồ Chí Minh để “đáo hạn” cho khách hàng, tổng số tiền vay mượn trên 28 tỷ đồng.
Qua một ngày tiến hành xét xử, HĐXX, đại diện Viện KSND, các luật sư bào chữa... tập trung xét hỏi bị cáo, bị hại (Ngân hàng BIDV Việt Nam), những người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan (21 khách hàng bị Phú nâng khống hạn mức vay trong hồ sơ vay vốn và 6 người Phú vay tiền để “đáo hạn” rồi chiếm đoạt) nhằm làm sáng tỏ hành vi, thủ đoạn, động cơ của Dương Minh Phú.
HĐXX xác định, phía bị hại Ngân hàng BIDV Việt Nam đã bị Phú lừa đảo, chiếm đoạt số tiền lên đến 30.650 triệu đồng. Đối với 6 cá nhân cho Dương Minh Phú vay tiền đáo hạn trên 28 tỷ đồng, đây là giao dịch dân sự giữa Phú và các cá nhân này, không liên quan đến hoạt động của Ngân hàng BIDV Việt Nam nên Ngân hàng BIDV Việt Nam không chịu trách nhiệm bồi hoàn.
Kết thúc phiên tòa, HĐXX tuyên phạt Dương Minh Phú 19 năm tù giam, có trách nhiệm trả cho Ngân hàng BIDV Việt Nam số tiền 30.650 triệu đồng. Số tiền hơn 28 tỷ đồng Phú vay với mục đích “đáo hạn” của 6 cá nhân, các cá nhân này có quyền khởi kiện Dương Minh Phú ra tòa trong một vụ án dân sự khác, để yêu cầu tòa án tuyên buộc Phú trả nợ.
