Tránh sập bẫy lừa đảo đầu tư tài chính

Cử tri lo lắng trước các thủ đoạn lừa đảo tài chính

Mới đây, cử tri trên địa bàn TP. Đà Nẵng đã có kiến nghị gửi đến cơ quan chức năng về việc cần có các giải pháp hữu hiệu để sớm phát hiện, cảnh báo và ngăn chặn kịp thời hành vi lừa đảo theo hướng vay tiền của người dân bằng hình thức ký hợp đồng vay tài sản. Trong đó, cử tri viện dẫn trường hợp của Công ty TNHH MTV Tư vấn đầu tư GFDI (gọi tắt là Công ty GFDI có trụ sở tại quận Cẩm Lệ, Đà Nẵng) đã dùng các thủ đoạn lừa đảo tinh vi để chiếm đoạt số tiền hơn 3.700 tỷ đồng của hơn 7.500 khách hàng từ khắp các tỉnh/thành trên cả nước. Vụ việc đã gây mất an ninh trật tự trên địa bàn khi hàng trăm khách hàng kéo đến bao vây trụ sở doanh nghiệp này để đòi lại tài sản đã đầu tư trước đó.

Theo Phòng Cảnh sát kinh tế (Công an TP. Đà Nẵng), quá trình điều tra vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản xảy ra tại Công ty GFDI do ông Nguyễn Quang Hoàng (sinh năm 1988; HKTT tại tổ 1, phường An Hải Bắc, quận Sơn Trà, Đà Nẵng) và đồng bọn thực hiện từ năm 2022 đến năm 2024 đã xác định thủ đoạn của các đối tượng này như sau: “các đối tượng này lợi dụng tâm lý ham lời của người dân, đưa ra các mức lãi suất cao gấp nhiều lần so với lãi suất ngân hàng để người dân đồng ý đầu tư, ký hợp đồng vay tài sản. Từ đó, chiếm đoạt số tiền hơn 3.700 tỷ đồng của hơn 7.500 khách hàng”.

Người dân đến trụ sở Công ty GFDI để đòi lại tài sản. Ảnh: TT

Ngoài hội sở tại Đà Nẵng, Công ty này còn mở 11 chi nhánh ở các tỉnh/thành khác như: Hà Nội, Nghệ An, Quảng Bình, Quảng Trị, Huế, Đắk Lắk, Bình Định, Khánh Hòa, Cần Thơ, TP. Hồ Chí Minh, Bà Rịa - Vũng Tàu. Theo phản ánh của khách hàng, doanh nghiệp này giới thiệu một số lĩnh vực đầu tư như sản xuất hàng tiêu dùng và thương mại như: Seneco, Enzy Food, K-Products, sản xuất điện ảnh. Trong đó, công ty cam kết sử dụng tiền vay của khách hàng để đầu tư các dự án, cam kết dự án có khả năng sinh lời cao và trả tiền vay đầy đủ gốc lẫn lãi. Mức lãi suất công ty đưa ra cũng cao hơn tiền gửi tiết kiệm ngân hàng như: gói 1 tháng (lãi suất 1,5 - 2%/tháng), 3 tháng (lãi suất 2,5/tháng), 6 tháng (lãi suất 3%/tháng), từ 9 tháng trở lên lãi suất 3,5%/tháng.

Cẩn trọng hình thức huy động vốn với hứa hẹn lãi suất cao

Qua nghiên cứu hồ sơ vụ án cũng như các kiến nghị của cử tri, Phòng Cảnh sát kinh tế (Công an TP. Đà Nẵng) đã đưa ra khuyến nghị đối với cơ quan quản lý nhà nước cũng như người dân, doanh nghiệp đầu tư. Cụ thể, đối với các cơ quan quản lý nhà nước như: Tài chính, Khoa học và Công nghệ, Tư pháp... cần làm tốt công tác tuyên truyền, phổ biến pháp luật đến người dân về rủi ro đối với hình thức huy động vốn với hứa hẹn lãi suất cao. Đồng thời, tăng cường công tác quản lý, kiểm tra đối với các doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực đầu tư, huy động vốn từ người dân với lãi suất cao nhưng không có mô hình kinh doanh rõ ràng, số liệu tài chính không minh bạch. Từ đó, đưa ra những đánh giá và có phương án cảnh báo cho người dân biết.

Đối với người dân: Phòng Cảnh sát kinh tế khuyến nghị cần cảnh giác, tìm hiểu kỹ thông tin pháp lý, tình hình hoạt động của các doanh nghiệp tư vấn đầu tư; cân nhắc các lời mời gọi đầu tư, gửi tiền dưới hình thức ký hợp đồng hợp tác đầu tư, hợp đồng vay tài sản với cam kết lãi suất cao hơn nhiều so với lãi suất ngân hàng nhưng doanh nghiệp không trình bày rõ ràng về mục đích sử dụng nguồn vốn được huy động, các số liệu tài chính, kế toán không đảm bảo, thiếu tính công khai, minh bạch khi được yêu cầu. Trường hợp phát hiện có các tổ chức, doanh nghiệp, cá nhân hoạt động theo mô hình nêu trên, người dân cần phản ánh đến các cơ quan nhà nước để có biện pháp quản lý, kịp thời ngăn chặn hành vi vi phạm, hạn chế đến mức thấp nhất hậu quả xảy ra đối với người dân và xã hội.

Liên quan đến vụ án lừa đảo đầu tư tài chính này, Cơ quan Cảnh sát điều tra (Công an TP. Đà Nẵng) đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với một số lãnh đạo của doanh nghiệp này gồm: Nguyễn Quang Hoàng - Tổng Giám đốc Công ty; Nguyễn Đỗ Đạt - Giám đốc Tài chính; Trần Thị Mỹ Hạnh - Trưởng phòng ngân quỹ; Tô Hồng Trà - Giám đốc và Trần Thị Kiều Trang - Phó Giám đốc Chi nhánh Sở giao dịch.

Tấn Tài