Các dấu hiệu đáng ngờ trong giao dịch tài sản mã hóa

Ngày 24/8, Quốc hội biểu quyết thông qua Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng với đa số đại biểu Quốc hội tham gia biểu quyết tán thành.

Trước đó, Quốc hội nghe Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Phạm Đức Ấn, thừa ủy quyền của Thủ tướng Chính phủ, trình bày Báo cáo giải trình, tiếp thu, chỉnh lý dự thảo Luật.

Đáng chú ý, theo ý kiến của Ủy ban Thường vụ Quốc hội, Luật Phòng, chống rửa tiền được bổ sung riêng một điều về các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa.

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Phạm Đức Ấn.

Theo đó, các dấu hiệu đáng ngờ gồm hành vi chia nhỏ giao dịch thành nhiều khoản có giá trị thấp hơn mức phải nhận biết khách hàng hoặc báo cáo; thực hiện nhiều giao dịch có giá trị lớn trong thời gian ngắn nhưng không có mục đích kinh doanh rõ ràng.

Các giao dịch sử dụng tài sản mã hóa tăng cường ẩn danh hoặc dịch vụ trộn giao dịch; giao dịch với địa chỉ ví hoặc tổ chức cung cấp dịch vụ đã được cảnh báo có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp cũng được xác định là dấu hiệu đáng ngờ.

Ngoài ra, khách hàng từ chối hoặc trì hoãn cung cấp tài liệu nhận biết khách hàng, thông tin về nguồn gốc tài sản; cung cấp tài liệu có dấu hiệu giả mạo; không thể giải thích hợp lý về mục đích giao dịch, nguồn gốc tài sản và quan hệ với bên đối tác cũng thuộc nhóm dấu hiệu cần được lưu ý.

Việc bổ sung các quy định này được thực hiện trong quá trình tiếp thu ý kiến của các đại biểu Quốc hội, nhằm làm rõ trách nhiệm của các Bộ, ngành và thống nhất với các quy định về trách nhiệm của Bộ Tài chính, Thanh tra Chính phủ cũng như nguyên tắc thanh tra, kiểm tra, giám sát về phòng, chống rửa tiền trên cơ sở kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền.

Đối với Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, dự thảo bổ sung quy định tại khoản 3 Điều 59, theo đó Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm thanh tra, giám sát các đối tượng thanh tra, giám sát theo quy định của pháp luật.

Quy định nhằm xác định rõ các tổ chức tín dụng được áp dụng tỷ lệ an toàn khác theo khoản 3 Điều 59 Luật Ngân hàng Nhà nước phải chịu sự thanh tra, giám sát của Ngân hàng Nhà nước theo quy định của Luật Ngân hàng Nhà nước và pháp luật có liên quan.

Đối với Luật Các tổ chức tín dụng, Chính phủ sẽ chỉ đạo các cơ quan liên quan nghiên cứu, hoàn thiện quy định về quyền, trách nhiệm, điều kiện, tiêu chí và nội dung hoạt động đại lý quản lý tài sản bảo đảm tại các văn bản quy phạm pháp luật về chứng khoán và doanh nghiệp đối với hoạt động phát hành trái phiếu doanh nghiệp.

Quy định nhằm bảo đảm khi các ngân hàng thương mại triển khai hoạt động này không gây nhầm lẫn cho khách hàng, tránh xung đột lợi ích và kiểm soát tốt rủi ro.

Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng gồm 4 điều, có hiệu lực thi hành từ ngày 1/12/2026.