Cho thuê tài khoản ngân hàng là tiếp tay cho tội phạm
Trong bối cảnh các hoạt động tội phạm công nghệ cao ngày càng tinh vi, tình trạng mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng đang trở thành một 'mắt xích' nguy hiểm, tiếp tay cho hành vi vi phạm pháp luật.
Mới đây, N.M.H (sinh năm 1993, trú tại Lâm Đồng) đã bị Công an tỉnh Đắk Lắk xử phạt 45 triệu đồng vì hành vi cho thuê tài khoản thanh toán. Không chỉ dừng lại ở mức phạt tiền, người này còn bị buộc phải nộp lại toàn bộ số lợi bất hợp pháp thu được. Trước đó, tại Tuyên Quang, lực lượng chức năng đã phát hiện 3 công dân mở tới 20 tài khoản ngân hàng tại Hà Nội rồi cho thuê lại với giá 500.000 đồng/tài khoản/tháng... Theo cơ quan công an, thủ đoạn của các đối tượng thuê tài khoản ngân hàng ngày càng tinh vi. Chúng lợi dụng tâm lý “việc nhẹ, lương cao”, mời chào người dân mở tài khoản, cung cấp thông tin cá nhân, thậm chí giao cả thẻ ATM, sim điện thoại và mã xác thực. Những tài khoản này sau đó trở thành công cụ trung gian cho hàng loạt hành vi phạm tội như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, đánh bạc trực tuyến hay chuyển tiền xuyên biên giới nhằm xóa dấu vết. Đáng lo ngại hơn, nhiều đường dây còn hoạt động theo mô hình “công ty”, tuyển người mở hàng chục tài khoản, vận hành hệ thống chuyển tiền với hàng nghìn giao dịch mỗi ngày. Không ít người ban đầu chỉ nghĩ mình “cho thuê tài khoản” để kiếm thêm thu nhập, nhưng sau đó bị lôi kéo, tham gia sâu hơn và trở thành đồng phạm trong các vụ án hình sự.
Tình trạng mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng tiếp tay cho hành vi vi phạm pháp luật. Ảnh minh họa: chinhphu.vn
Theo quy định tại khoản 5 và 6 Điều 30 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP ngày 25-12-2025 của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, người mua, bán, cho thuê từ 1 đến dưới 10 tài khoản ngân hàng có thể bị phạt từ 100 triệu đồng đến 150 triệu đồng; từ 10 tài khoản trở lên, mức phạt tăng lên 150 triệu đồng đến 200 triệu đồng, nếu chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự. Nghiêm trọng hơn, theo Điều 291 Bộ luật Hình sự, hành vi liên quan đến mua bán, trao đổi trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tù lên đến 7 năm hoặc phạt tiền tới 500 triệu đồng. Không chỉ đối mặt với án phạt, người vi phạm còn chịu nhiều hệ lụy khác: Tài khoản bị phong tỏa, số tiền liên quan bị tịch thu, bị đưa vào danh sách cảnh báo rủi ro của hệ thống ngân hàng, ảnh hưởng lâu dài đến uy tín cá nhân và cơ hội tài chính trong tương lai.
Thực tế cho thấy, phần lớn người vi phạm xuất phát từ sự thiếu hiểu biết pháp luật hoặc tâm lý chủ quan, vụ lợi. Tuy nhiên, pháp luật không có “vùng xám” cho những hành vi tiếp tay cho tội phạm. Mỗi cá nhân cần nhận thức rõ rằng, tài khoản ngân hàng không chỉ là công cụ giao dịch mà còn gắn liền với trách nhiệm pháp lý của chính mình. Vì vậy, tuyệt đối không mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản dưới bất kỳ hình thức nào. Ngăn chặn loại tội phạm này không chỉ là nhiệm vụ của lực lượng chức năng mà còn phụ thuộc vào ý thức của mỗi người dân. Chỉ khi nói “không” với lợi ích trước mắt, xã hội mới có thể giảm những hệ lụy lâu dài từ một hành vi tưởng chừng vô hại nhưng thực chất lại vô cùng nguy hiểm.
Tin nóng
Khoảng hơn 20h ngày 9/4, một vụ hỏa hoạn lớn bất ngờ bùng phát dữ dội tại khu nhà xưởng, nhanh chóng lan rộng do bên trong chứa nhiều vật liệu dễ cháy như sơn và dung môi.
Trần Thị Bích Phượng (sinh năm 1977, trú tại đặc khu Phú Quốc, tỉnh An Giang) bị bắt tạm giam 4 tháng để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Thực hiện công tác đấu tranh, phòng chống tội phạm trong tình hình mới cũng như tiếp tục nâng cao chất lượng thực hành quyền công tố, kiểm sát xét xử sơ thẩm án hình sự, chất lượng tranh tụng của Kiểm sát viên tại phiên tòa. Mới đây, VKSND tỉnh Lạng Sơn đã phối hợp với TAND cùng cấp tổ chức phiên tòa xét xử rút kinh nghiệm đối với vụ án Lê Việt H và đồng phạm về tội 'Cưỡng đoạt tài sản' theo quy định tại Điều 170 Bộ luật Hình sự.
Tối 9/4, lực lượng Cảnh sát Phòng cháy, chữa cháy và Cứu nạn, cứu hộ Công an TP Hồ Chí Minh đang khẩn trương triển khai các biện pháp khống chế vụ cháy xảy ra tại một cơ sở sản xuất sơn trên địa bàn xã Long Nguyên.
Sau khi bị tuyên 3 năm tù, cựu Hiệu trưởng Trường THCS Ba Đình (Hà Nội) Nguyễn Thị Bình đã nộp đơn kháng cáo toàn bộ bản án sơ thẩm. Bị cáo cho rằng vụ án có nhiều vi phạm tố tụng, sai lầm trong đánh giá chứng cứ và có dấu hiệu hình sự hóa quan hệ hành chính.
Khi nụ cười không chỉ là thẩm mỹ mà còn gắn liền với sức khỏe lâu dài, tiêu chuẩn răng sứ 'sạch' là bộ lọc để bảo vệ cơ thể từ bên trong.
Tin mới
Đồn Biên phòng Cửa khẩu quốc tế Lào Cai cho biết đơn vị đã phối hợp phá thành công chuyên án LC 326 về mua bán người, bắt 2 đối tượng, giải cứu thành công 1 cháu gái 16 tuổi.
Bộ Công an khuyến cáo người dân cảnh giác trước các chiêu trò lừa đảo đặt tour, phòng khách sạn giá rẻ nhằm chiếm đoạt tài sản trong các kỳ nghỉ lễ năm 2026.
Sự thắt chặt trong công tác quản lý tài chính của cơ quan nhà nước cùng với việc ứng dụng công nghệ hiện đại đang tạo ra bước ngoặt lớn đối với môi trường kinh doanh tại Việt Nam. Việc liên tiếp khởi tố các vụ án hình sự liên quan đến trốn thuế thời gian qua cho thấy một thực tế rõ ràng: những 'vùng xám' từng tồn tại trong hoạt động kê khai, nộp thuế đang dần bị xóa bỏ...
TAND tối cao mới đây có Thông báo 6093/TB-TA về việc đã nhận được đề nghị xem xét theo thủ tục giám đốc thẩm/tái thẩm với Bản án 139/2025/DS-PT ngày 27/8/2025 của Tòa phúc thẩm TAND tối cao tại TP HCM. TAND tối cao cho biết đã thụ lý và tiến hành xem xét đề nghị kháng nghị theo quy định.
Sáng ngày 9/4, trong khuôn khổ phiên thảo luận Tổ tại Kỳ họp thứ nhất, Quốc hội khóa XVI, các đại biểu thuộc Đoàn đại biểu Quốc hội (ĐBQH) thành phố Đà Nẵng đã đóng góp với 4 dự án luật tư pháp: Luật Hộ tịch (sửa đổi); Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Công chứng; Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Trợ giúp pháp lý; Luật Tiếp cận thông tin (sửa đổi).
Trần Thị Bích Phượng (SN 1977, trú tại đặc khu Phú Quốc, tỉnh An Giang) vừa bị Công an tỉnh An Giang khởi tố, bắt tạm giam để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Trưa 1-4, khi đang nghỉ ngơi tại nhà ở phố Nông Vụ, phường Phúc Lợi, ông Thắng chợt tỉnh giấc bởi mùi khét lẹt từ bên ngoài xộc vào. Mở cửa kiểm tra, ông gặp ông Kiên, một người hàng xóm cũng đang bức xúc:
Ngày 26/3, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước khu vực đã ban hành thông báo kết luận thanh tra Công ty TNHH Vàng – Bạc – Đá quý Huy Thành.