Đoàn đại biểu Quốc hội tỉnh Quảng Trị: Chủ động góp ý, lan tỏa tiếng nói từ nghị trường

Trao đổi với Báo Đại biểu Nhân dân bên hành lang nghị trường về dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng, đồng chí Trần Vũ Khiêm, Phó Bí thư Thường trực Tỉnh ủy, Trưởng đoàn ĐBQH tỉnh nhấn mạnh yêu cầu hoàn thiện khuôn khổ pháp luật để theo kịp sự thay đổi nhanh chóng của công nghệ, phương thức giao dịch tài chính và các loại hình tài sản mới.

Đồng chí Trần Vũ Khiêm, Phó Bí thư Thường trực Tỉnh ủy, Trưởng đoàn đại biểu Quốc hội tỉnh trả lời phỏng vấn Báo Đại biểu Nhân dân - Ảnh: N.M

Theo đồng chí, trong bối cảnh chuyển đổi số và hội nhập tài chính quốc tế, hoạt động rửa tiền ngày càng tinh vi, có thể dịch chuyển xuyên biên giới, qua nhiều tầng giao dịch và thông qua tài sản mã hóa. Vì vậy, pháp luật về phòng, chống rửa tiền cần tiếp tục được hoàn thiện để hạn chế những khoảng trống có thể bị lợi dụng nhằm che giấu nguồn gốc, chủ thể và mục đích thực sự của dòng tiền.

Đồng chí đánh giá cao việc dự thảo bổ sung các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa vào nhóm đối tượng báo cáo; quy định các dấu hiệu đáng ngờ đặc thù trong lĩnh vực tài sản mã hóa; đồng thời hoàn thiện các quy định về nhận biết khách hàng, chủ sở hữu hưởng lợi, báo cáo giao dịch đáng ngờ và trách nhiệm thanh tra, giám sát của các chủ thể có liên quan. Đây là những nội dung cần thiết nhằm nâng cao khả năng nhận diện, phòng ngừa, phát hiện các hành vi lợi dụng hệ thống tài chính để hợp pháp hóa các dòng tiền có nguồn gốc bất hợp pháp, đồng thời từng bước đáp ứng đầy đủ hơn các chuẩn mực quốc tế. Theo đồng chí, các sửa đổi này sẽ góp phần nâng cao hiệu quả phòng, chống rửa tiền, kiểm soát tốt hơn các dòng tiền có rủi ro, đồng thời bảo đảm các giao dịch hợp pháp vẫn được thực hiện thuận lợi.

Về vấn đề sở hữu chéo và việc kiểm soát nguy cơ thao túng, đồng chí nêu rõ, Luật Các tổ chức tín dụng năm 2024 và pháp luật chuyên ngành đã có các quy định về tỉ lệ sở hữu cổ phần, người có liên quan, giới hạn cấp tín dụng, công khai lợi ích liên quan và các cơ chế kiểm tra, giám sát. Thời gian qua, việc triển khai các quy định này đã góp phần hạn chế tình trạng sở hữu chéo, nâng cao tính công khai, minh bạch và an toàn trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Đồng chí Trần Vũ Khiêm, Phó Bí thư Thường trực Tỉnh ủy, Trưởng đoàn và các ĐBQH tỉnh Quảng Trị tích cực tham gia thảo luận tại kỳ họp - Ảnh: N.M

Đặc biệt, việc dự thảo tiếp tục hoàn thiện quy định về chủ sở hữu hưởng lợi, theo hướng nhận diện cá nhân cuối cùng sở hữu hoặc kiểm soát trực tiếp, gián tiếp đối với tổ chức, sẽ góp phần tăng tính minh bạch về cơ cấu sở hữu và kiểm soát của pháp nhân, hạn chế khả năng che giấu chủ thể thực sự đứng sau các giao dịch hoặc cấu trúc sở hữu phức tạp và hỗ trợ cơ quan quản lý, tổ chức tín dụng nhận diện rủi ro tốt hơn. Đây là một bước rất quan trọng hạn chế việc sử dụng pháp nhân mang tính “bình phong” nhằm che giấu dòng tiền và người đứng sau, đồng thời mở rộng khả năng nhận diện những phương thức rửa tiền mới trên môi trường số.

Đồng chí nhấn mạnh, để phòng ngừa thao túng hiệu quả đòi hỏi thực hiện đồng bộ các quy định pháp luật có liên quan về quản trị, an toàn hoạt động, thanh tra, giám sát và phòng, chống rửa tiền. Đồng thời, nâng cao tính minh bạch về sở hữu, kiểm soát chặt các giới hạn an toàn, tăng cường giám sát và bảo đảm khi các dòng tiền có dấu hiệu bất thường đều được phát hiện, xử lý kịp thời.

Đánh giá về những điểm mới của dự án Luật sửa đổi, bổ sung đồng thời 3 đạo luật quan trọng trong lĩnh vực tài chính- ngân hàng, Trưởng đoàn ĐBQH tỉnh Quảng Trị cho rằng ý nghĩa lớn nhất là tiếp tục hoàn thiện khuôn khổ pháp lý để đáp ứng yêu cầu phát triển nhanh của hoạt động tiền tệ, ngân hàng và các phương thức, loại hình giao dịch mới; vừa xử lý kịp thời những vấn đề phát sinh từ thực tiễn, qua đó nâng cao hiệu quả quản lý, giám sát và bảo đảm an toàn hệ thống tài chính-ngân hàng. Khi khuôn khổ pháp lý phải được hoàn thiện một cách đồng bộ, không chỉ nâng cao hiệu quả thực hiện chức năng quản lý nhà nước về tiền tệ, ngân hàng; tháo gỡ những vướng mắc trong hoạt động của các tổ chức tín dụng, mà sẽ tăng cường khả năng nhận diện, phòng ngừa và kiểm soát các rủi ro mới trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền.

Việc sửa đổi Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sẽ tiếp tục hoàn thiện cơ sở pháp lý để Ngân hàng Nhà nước thực hiện chức năng, nhiệm vụ, trong đó có các quy định về quản lý ngoại hối và trạng thái đầu tư quốc tế. Đối với Luật Các tổ chức tín dụng, dự thảo bổ sung quy định về “đại lý quản lý tài sản bảo đảm của trái phiếu doanh nghiệp”, tạo cơ sở pháp lý để ngân hàng thương mại thực hiện hoạt động này theo quy định của pháp luật về chứng khoán, qua đó tháo gỡ những vướng mắc phát sinh từ thực tiễn và đáp ứng yêu cầu quản lý trong giai đoạn mới.

Đáng chú ý, việc hoàn thiện khuôn khổ pháp lý về tài sản mã hóa và chủ sở hữu hưởng lợi sẽ góp phần tăng tính minh bạch, kiểm soát dòng tiền và giúp hệ thống tài chính-ngân hàng thích ứng an toàn với các loại hình tài sản, dịch vụ, phương thức giao dịch mới. Đồng chí kỳ vọng những sửa đổi lần này sẽ tạo hành lang pháp lý đồng bộ hơn, nâng cao hiệu quả quản lý, giám sát, góp phần bảo đảm an toàn, ổn định hệ thống tài chính-ngân hàng.

Đồng chí Nguyễn Minh Tâm, Phó trưởng đoàn chuyên trách Đoàn ĐBQH tỉnh thảo luận tại kỳ họp - Ảnh: N.M

Cùng với đồng chí Trưởng đoàn, các đại biểu Quốc hội tỉnh Quảng Trị cũng tích cực trả lời phỏng vấn các cơ quan báo chí, truyền thông về những nội dung được Quốc hội xem xét tại kỳ họp. Đồng chí Nguyễn Minh Tâm, Phó trưởng đoàn chuyên trách Đoàn ĐBQH tỉnh, trao đổi với Báo Đại biểu Nhân dân về dự án Luật Hòa giải ở cơ sở (sửa đổi); đồng chí Thiếu tướng Nguyễn Thanh Liêm, Ủy viên Ban Thường vụ Tỉnh ủy, Giám đốc Công an tỉnh, trao đổi về các dự án luật liên quan đến lĩnh vực hình sự, tố tụng hình sự; đồng chí Nguyễn Khánh Vũ, Bí thư Đảng ủy, Chủ tịch HĐND phường Quảng Trị, trả lời phỏng vấn Đài Truyền hình Việt Nam về dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Người lao động Việt Nam đi làm việc ở nước ngoài theo hợp đồng.

Đồng chí Thiếu tướng Nguyễn Thanh Liêm, Ủy viên Ban Thường vụ Tỉnh ủy, Giám đốc Công an tỉnh thảo luận nhiều nội dung về lĩnh vực hình sự, tố tụng hình sự - Ảnh: N.M

Đồng chí Nguyễn Khánh Vũ, Bí thư Đảng ủy, Chủ tịch HĐND phường Quảng Trị thảo luận tại kỳ họp - Ảnh: N.M

Các ý kiến của đại biểu tập trung vào những vấn đề thiết thực từ thực tiễn, đề xuất hoàn thiện chính sách, pháp luật theo hướng rõ trách nhiệm, tăng tính khả thi, bảo đảm quyền và lợi ích hợp pháp của người dân, doanh nghiệp, đồng thời nâng cao hiệu lực, hiệu quả quản lý nhà nước. Qua đó, những đề xuất, kiến nghị của Đoàn ĐBQH tỉnh Quảng Trị được chuyển tải rộng rãi đến cử tri và Nhân dân, góp phần phản ánh thực tiễn từ cơ sở vào quá trình xây dựng pháp luật, thể hiện tinh thần chủ động, trách nhiệm của đoàn trong tham gia xây dựng pháp luật và quyết định những vấn đề quan trọng của đất nước.