Ngành ngân hàng cảnh báo rủi ro hơn 1,7 triệu giao dịch
Hệ thống SIMO của Ngân hàng Nhà nước đã ghi nhận hơn 1,7 triệu lượt giao dịch được cảnh báo rủi ro đến hết ngày 31/10/2025.
Ngành Ngân hàng là một trong những lĩnh vực tiên phong ứng dụng dữ liệu dân cư quốc gia trong chuyển đổi số. Việc làm sạch dữ liệu, xác minh chính xác thông tin khách hàng và đưa vào vận hành các nghiệp vụ số đã góp phần nâng cao an ninh, an toàn, giúp ngăn chặn số tiền có nguy cơ bị gian lận lên tới hơn 2.200 tỷ đồng.
Tính đến hết ngày 14/11/2025, cả ngành ngân hàng đã có hơn 136,1 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân (CIF), hơn 1,4 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức được đối chiếu sinh trắc học qua CCCD gắn chip hoặc ứng dụng VneID.
Đặc biệt, trong đảm bảo an ninh thanh toán, hệ thống SIMO của Ngân hàng Nhà nước đã ghi nhận hơn 1,7 triệu lượt giao dịch được cảnh báo rủi ro đến hết ngày 31/10/2025. Nhờ cảnh báo kịp thời, hơn 567.000 giao dịch đã được người dùng chủ động tạm dừng hoặc hủy bỏ, giúp ngăn chặn số tiền có nguy cơ bị gian lận lên tới hơn 2.200 tỷ đồng.
Đây là bước tiến quan trọng trong tăng cường an toàn hệ thống và phòng chống tội phạm công nghệ cao trong lĩnh vực ngân hàng.
