Bộ Tài chính nêu rõ các vi phạm quy định chào bán, phát hành tài sản mã hóa, vi phạm quy định về tổ chức thị trường giao dịch tài sản mã hóa... sẽ bị phạt tiền với mức cao nhất lên đến 200 triệu đồng.
Bộ Tài chính đang dự thảo Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa.
Bộ Tài chính và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đang lấy ý kiến đối với Dự thảo Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa, theo đó siết chặt hoạt động giao dịch, chào bán phát hành và cung cấp dịch vụ, với mức phạt tối đa lên tới 200 triệu đồng đối với tổ chức và công khai vi phạm để tăng minh bạch.
Bộ Tài chính và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đang lấy ý kiến đối với Dự thảo Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa.
Tính đến tháng 7 năm nay, tổng lượng người dùng trên ba sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất Nam Phi đã đạt 7,8 triệu tài khoản...
Dự thảo Nghị định quy định xử phạt 10 – 30 triệu đồng với nhà đầu tư cá nhân giao dịch tài sản mã hóa trái phép lần đầu tiên được đưa ra. Tuy nhiên, nhiều chuyên gia cảnh báo rằng, mức phạt này vẫn chưa đủ răn đe, nhất là với các giao dịch có giá trị lớn.
Bộ Tài chính và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước vừa công bố Dự thảo Nghị định xử phạt vi phạm trong lĩnh vực tài sản mã hóa, thể hiện quyết tâm hoàn thiện khung pháp lý minh bạch và ngăn ngừa rủi ro, trong bối cảnh thị trường này phát triển nhanh nhưng tiềm ẩn nhiều nguy cơ.
Thị trường tài sản mã hóa toàn cầu năm 2024 đạt hơn 4.270 tỷ USD, trong đó khoảng 0,15% liên quan đến hoạt động phạm tội theo báo cáo của Chainalysis. Con số này giảm đáng kể so với mức 0,4% những năm trước, tuy nhiên giá trị tuyệt đối của các giao dịch bất hợp pháp vẫn ở mức cao do quy mô thị trường mở rộng nhanh. Bối cảnh này tạo điều kiện cho tội phạm mạng khai thác lỗ hổng về hiểu biết tài chính, tâm lý tìm kiếm lợi nhuận nhanh và sự thiếu đồng bộ trong quy định pháp luật giữa các quốc gia.
Từ năm 2025, giao dịch tiền số tự phát có thể bị phạt đến 30 triệu đồng theo dự thảo nghị định mới nhằm siết chặt quản lý tài sản mã hóa.
Theo dự thảo Nghị định xử phạt trong lĩnh vực tài sản mã hóa, nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức được cấp phép có thể bị phạt từ 10-30 triệu đồng.
Tại dự thảo nghị định đang lấy ý kiến, Bộ Tài chính, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đề xuất, nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức dịch vụ được cấp phép có thể bị phạt 10-30 triệu đồng.
Dự thảo của Bộ Tài chính đưa ra mức phạt tiền tối đa với các hành vi vi phạm quy định về giao dịch tài sản mã hóa là 200 triệu đồng đối với tổ chức và 100 triệu đồng đối với cá nhân.
Đề xuất phạt tiền từ 10 – 30 triệu đồng đối với nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa do Bộ Tài chính cấp phép.
Các chuyên gia nhận định, Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP về việc triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa sẽ giúp Việt Nam thu hút dòng vốn quốc tế, hình thành hệ sinh thái blockchain minh bạch và tạo đà phát triển cho kinh tế số trong giai đoạn mới.
Ông Hoàng Mai Chung - Chủ tịch Meey Group cho rằng, việc mã hóa tài sản bất động sản sẽ giúp giải quyết hai thách thức lớn nhất của thị trường: tính thanh khoản thấp và rào cản vốn cao, cho phép sở hữu phân quyền các dự án bất động sản thương mại cao cấp thông qua token số.
Chuyên gia cho rằng cả tài sản mã hóa dựa trên tài sản thực lẫn tài sản mã hóa không dựa trên tài sản thực đều đang có rất nhiều tiềm năng phát triển, tuy nhiên rủi ro là rất lớn.
Thời gian qua, do thiếu lỗ hổng quản lý nên thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam xuất hiện nhiều biến tướng và các vụ lừa đảo nghiêm trọng như Ifan, Pincoin, Sky Mining... Để phát triển bền vững thị trường tài sản mã hóa, cần đầu tư mạnh cho nguồn nhân lực.
Hơn 2 tháng sau khi Chính phủ ban hành Nghị quyết 05 về việc triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa, nhiều doanh nghiệp đã được thành lập liên quan đến lĩnh vực này. Tuy nhiên, 'ứng cử viên' sáng giá đầu tiên sẽ được cấp phép thí điểm vẫn chưa lộ diện.
Việc hình thành Trung tâm tài chính quốc tế Đà Nẵng không chỉ giúp Việt Nam đa dạng hóa thị trường vốn, mà còn đưa thành phố trở thành điểm đến mới của dòng vốn công nghệ toàn cầu.
Lập sàn giao dịch tài sản mã hóa được một số ngân hàng, công ty chứng khoán thể hiện sự quan tâm, đầu tư. Tuy nhiên, Công ty CP Chứng khoán Vietcap bỏ kế hoạch lập sàn vì quy định vốn điều lệ quá lớn.
Theo giới chuyên gia, việc chỉ cho phép nhà đầu tư nước ngoài tham gia mua tài sản mã hóa trong giai đoạn đầu theo quy định tại Nghị quyết 05 sẽ khiến Việt Nam tự đánh mất tiềm năng nội lực.
Mục tiêu của Ủy ban Chứng khoán nhà nước là vừa tạo không gian phát triển cho đổi mới sáng tạo, vừa kiểm soát rủi ro, bảo đảm an toàn hệ thống với tài sản mã hóa.
Việt Nam chưa cho nhà đầu tư nội mua tài sản mã hóa phát hành trong nước nhằm bảo vệ quyền lợi cho nhà đầu tư, vừa để thu hút vốn quốc tế và là bước đi thận trọng, có thời gian hoàn thiện khung pháp lý.
Việt Nam đang nằm trong nhóm các quốc gia có mức độ tham gia thị trường tài sản mã hóa cao nhất thế giới với khoảng 21 triệu người tham gia, doanh số giao dịch vượt 200 tỷ USD.
Theo TS Cấn Văn Lực, Việt Nam cần phát triển từng bước và không hạn chế nhưng nếu chỉ cho phép nhà đầu tư nước ngoài tham gia, Việt Nam sẽ tự đánh mất tiềm năng nội lực.
Nghị quyết 05/NQ-CP của Chính phủ về thí điểm thị trường tài sản mã hóa được xem là bước ngoặt lịch sử, mở đường cho không gian phát triển mới. Cùng với lộ trình thí điểm triển khai, các chuyên gia cho rằng cần cân nhắc tới nguồn lực từ 21 triệu người sở hữu tài sản mã hóa với quy mô ước tính vượt 200 tỷ USD…
Với hơn 20 triệu nhà đầu tư và quy mô 220 tỉ USD, Việt Nam đang nổi lên như thị trường tài sản mã hóa sôi động hàng đầu thế giới. Nghị quyết 05/NQ-CP được xem là chìa khóa định hình tương lai ngành này.
'Quản lý để phát triển, không phải để ngăn cấm' – đó là triết lý cốt lõi của Nghị quyết 05 mà TS Cấn Văn Lực gọi là 'điểm rơi vàng' cho thị trường tài sản mã hóa. Chính sách này được kỳ vọng sẽ vừa bảo đảm an toàn cho hàng chục triệu nhà đầu tư, vừa giúp Nhà nước tận dụng được nguồn lực tài chính khổng lồ đang chảy ngầm...
Thị trường tài sản mã hóa ở Việt Nam được đánh giá là lĩnh vực giàu tiềm năng. Để vận hành minh bạch, an toàn và hiệu quả trong giai đoạn thí điểm, các chuyên gia khuyến nghị cần thực hiện nhiều giải pháp.
'Điều mà chúng tôi lo ngại nhất hiện nay là vấn đề nhân lực. Khi nghị quyết được ban hành, thị trường tài sản số ở Việt Nam vẫn chủ yếu mang tính tự phát. Hàng chục triệu người tham gia mà phần lớn chưa từng có trải nghiệm hay hiểu biết nền tảng về thị trường này. Chúng tôi nhận thấy rủi ro trong lĩnh vực này là rất lớn' - ông Phan Đức Trung - Chủ tịch Hiệp hội Blockchain và tài sản số Việt Nam - nói.
Thị trường tài sản mã hóa đang chứng kiến giai đoạn tăng trưởng mạnh mẽ. Ở Việt Nam, hành lang pháp lý mới đã hình thành và đây là cơ hội cho thị trường này phát triển minh bạch, lành mạnh. Tuy nhiên, theo nhiều chuyên gia, nhà đầu tư vẫn cần đề cao sự tỉnh táo và hiểu biết trước khi tham gia.
Việt Nam hiện nằm trong top 5 thế giới về mức độ phổ cập tiền mã hóa, với 17–20% dân số đã sở hữu loại tài sản này, tổng quy mô nắm giữ ước tính tới 100 tỷ USD.
Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP của Chính phủ về triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam đã mở ra bước ngoặt quan trọng, đưa lĩnh vực này trở thành hoạt động có sự kiểm soát và quản lý của Nhà nước. Tuy nhiên, trước sức nóng và sự quan tâm lớn của dư luận, nhiều đối tượng đã lợi dụng, tung tin sai sự thật để lừa đảo bằng chiêu thức mời gọi đầu tư tiền mã hóa qua các hội, nhóm, sàn giao dịch không rõ nguồn gốc. Không ít kẻ còn tự xưng 'được cấp phép', 'đã hợp pháp hóa' nhằm chiếm đoạt tài sản của người dân.
Mặc dù Chính phủ đã ban hành Nghị quyết 05 về việc triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam nhưng đến nay vẫn chưa có doanh nghiệp nào được cấp phép.
Mặc dù Chính phủ đã ban hành Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP (Nghị quyết 05) về việc triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam nhưng đến nay vẫn chưa có doanh nghiệp nào được cấp phép. PV Báo SGGP đã trao đổi với TS Trần Quý (ảnh), Viện trưởng Viện Phát triển kinh tế số Việt Nam, Chủ tịch Nền tảng tài sản số MetaDAP, về vấn đề này.
Phương thức rửa tiền thông qua tài sản mã hóa, đối tượng tạo ra dự án 'sạch, sau đó dùng tài sản mã hóa phi pháp để mua lại các dự án này rồi chuyển tiền ngược trở lại trước khi 'đánh sập' luôn dự án để xóa dấu vết.
Quyết sách của Chính phủ như 'cây đũa thần' vừa đánh thức một bộ phận nhà đầu tư Việt âm thầm, lặng lẽ tham gia thị trường tài sản mã hóa toàn cầu với lượng tài sản đáng kể. Phần lớn tài sản 'ẩn mình' đó nằm ngoài khuôn khổ pháp lý nước ta đang chờ đợi được thị trường khai mở để được nắn dòng, hướng về khuôn khổ an toàn, có lợi cho nền kinh tế.