Phạt tới 500 triệu đồng nếu can thiệp trái pháp luật vào hoạt động ngân hàng

Dự thảo nghị định xác định nhiều nhóm hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Các vi phạm này bao gồm việc không tuân thủ quy định về quản lý và sử dụng giấy phép, sai phạm trong tổ chức, quản trị và điều hành, cũng như các vấn đề liên quan đến cổ phần, cổ phiếu, phần vốn góp. Ngoài ra, các hành vi vi phạm quy định về huy động vốn, phí cung ứng dịch vụ, cấp tín dụng và hoạt động liên ngân hàng cũng được đưa vào phạm vi điều chỉnh của nghị định.

Dự thảo mới này cũng nhấn mạnh các vi phạm liên quan đến hoạt động thông tin tín dụng, ngoại hối, kinh doanh vàng, thanh toán, quản lý tiền tệ, kho quỹ, và mua bán bất động sản của tổ chức tín dụng. Đặc biệt, các sai phạm về đảm bảo an toàn hệ thống, bảo hiểm tiền gửi, phòng chống rửa tiền, và an toàn công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng cũng được liệt kê chi tiết.

Mức phạt cao nhất tới 500 triệu đồng đối với một số hành vi vi phạm

Dự thảo quy định mức phạt cao nhất lên tới 500 triệu đồng đối với các hành vi hoạt động không có giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp. Các hành vi vi phạm cụ thể bao gồm sử dụng từ ngữ liên quan đến hoạt động ngân hàng trái phép, can thiệp bất hợp pháp vào hoạt động ngân hàng, hoặc thực hiện hành vi cạnh tranh không lành mạnh gây ảnh hưởng đến chính sách tiền tệ quốc gia.

Các vi phạm như mua bán, chuyển nhượng phần vốn góp mà không có sự chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước bị phạt từ 100 triệu đến 150 triệu đồng. Hành vi thay đổi mức vốn điều lệ hoặc địa điểm trụ sở chính mà chưa được phê duyệt sẽ bị xử phạt từ 150 triệu đến 250 triệu đồng, tùy mức độ vi phạm.

Ngoài ra, các hành vi tự ý thay đổi nội dung hoạt động ngân hàng, chấm dứt hoạt động chi nhánh, hoặc chuyển đổi hình thức pháp lý của ngân hàng con ở nước ngoài mà không có sự chấp thuận bằng văn bản cũng sẽ bị phạt nặng. Mức phạt cho các trường hợp này dao động từ 200 triệu đến 250 triệu đồng.

Các quy định mới trong dự thảo nghị định lần này nhấn mạnh đối với các hành vi vi phạm liên quan đến quản lý an toàn hệ thống tài chính, phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, nhằm kiểm soát chặt chẽ hơn hoạt động tín dụng, quản trị nội bộ và an toàn công nghệ thông tin.

Một trong những điểm mới là việc xử lý nghiêm hành vi gắn sản phẩm bảo hiểm không bắt buộc với dịch vụ ngân hàng dưới mọi hình thức. Điều này nhằm bảo vệ quyền lợi khách hàng, tránh các hành vi lạm dụng trong hoạt động kinh doanh bảo hiểm kết hợp ngân hàng.

Phùng Xuân